退休金

新世代FOMO族 理財起步如何走得穩？

新冠肺炎疫情影響人們的生活，同時也改變新世代的理財觀。 尤其近一年飆漲的股市，將20世代、30世代的年輕人推入市場，這群年輕 FOMO族在這股「全民瘋股市」的浪潮裡，是樂當航海王，還是容易被割韭菜？理財起步又該如何才能走得穩？再不投資就來不及了！大家都在股市撈錢，我還在等什麼？」這是年輕 FOMO

大動盪時代 拿回退休自主權

一場新冠疫情攪動全球經濟，令人意外的是，它也在無形中改變了人們的退休預期：嬰兒潮世代提早退休或被迫退休人數激增超過百萬，有人開心樂活，有人阮囊羞澀；大動盪時代，該如何因應投資新變局，拿回退休自主權呢？58 歲的李老闆，年輕時在高雄創業，專營全球貿易買賣。他歷經過 SARS、2次金融風暴，從來沒有像這

智能理財再進化 以客為本全方位財富布局

智能理財的技術早在千禧年前後即已存在，直至2008年金融海嘯之後， 資產配置的重要性重新被喚起，才真正發揚光大。 如今全球經濟局勢受到新冠疫情衝擊，智能理財平台也再度進化，過去專注為客戶的資產增值，如今更進一步要滿足不同階段客戶專屬的個人化投資組合。新冠疫情帶來前所未有的挑戰，讓人們在遭逢工作與生活

疫後退休準備 提前思考未來生活期望值

後疫情時代通膨增溫，利率與股市波動提高、資金輪動速度加快，投資人想要得到與疫前相同的收益率，需要承擔更高的波動風險。面對疫後退休準備困境，建議投資人落實資產配置，善用定期定額分散成本及風險，運用智能理財工具布局全球，避免重壓單一市場或產業的集中風險，穩步累積退休資產。隨著疫苗的覆蓋率提高，各國持續解

股票成理財工具No.2，73.6%民眾理財創新高

2021樂退指數以57.2分持續創高，各項指標平均分數小幅成長。 受疫情衝擊，此次特別調查國人退休準備是否「有、夠、穩」？結果顯 示，「有」理財規劃者高達73.6%，再次刷新紀錄！但以退休理財規劃來 說，值得注意的是，估算退休後每月現金流仍然「不夠」，再加上以股票 作為達到理想收益的理財工具，長期報

信託2.0跟你想的不一樣 多元信託型態 生前、身後資產安排全照護

從事螺絲產業的曾老闆，年輕時白手起家，40 年來經營有成，二代所學不同，另有興趣，暫時不想接班，他想引進專業經理人制，也思考要如何避免股權旁落、影響經營權。在大陸工作的林副總，與家人長期分隔兩地，為了子女教育安排及生涯規劃，不斷思索適合的各種方式，也擔心子女不在身邊，怎麼確保養育費用都花在照顧子女上

迎向市場不確定性！自主退休投資做得好，一生穩穩富到老

QE （Quantitative Easing）挽救了全球經濟，卻也催生通膨現象，影響你我未來購買力。 變動年代，退休計畫也要滾動式修正，理解疫後退休準備三大困境；重視「時間 × 重置」、「知識 × 力量」、 「智能 × 延伸」理財新革命；掌握S.O.P.退休新觀念，透過自主投資打造不發愁的退休金流

有理財規劃國人逾70%！善用智能理財退休平台打造「晚美人生」

物價上漲、餘命增長、經濟局勢瞬息萬變，讓許多人提早意識到老後生活「錢不夠用」的風險，再加上台灣即將在2025年邁入老年人口比例超過20%的超高齡社會，長壽時代到來，活得久成為一種必須及早因應的風險。根據《遠見》與中信銀行合作的「2021 家庭理財暨樂活享退指數大調查」顯示，73.6%的民眾有做理財規

這次通膨不一樣？專家「3點建議」顛覆你的投資想像

通膨席捲全球，到底，這次通膨有什麼不一樣？美國先鋒（Vanguard）基金公司，近期出具報告、提出最新投資建議，最適合保住退休金老本的資產配置，可能顛覆你的想像。IMF國際貨幣組織，近期提出全球金融穩定度報告，指各國政府應變經驗不足，將讓狀況更嚴峻。美國首創指數化投資的「先鋒退休基金公司」，最近也針

退休金「黃金4%法則」慘被打臉？高通膨年代得改用「這策略」！

最近美國、台灣均釀股災，全球通膨卻仍漲不停，這讓退休財務遭到空前考驗。不少財務專家擔憂，計算退休金的「4%黃金法則」在高通膨年代有可能失效。連該法則的發明人，與美國著名的先鋒指數基金公司，近期都提出新研究表示，舊有預設不夠穩當，甚有老本提早花光風險，退休族需要調適應變。「4%法則」到底是什麼？原來，