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金融理財

投資理財、保險規劃與退休理財等,理財面相議題。

他們永遠賣得比你早!1月台股破萬六「瘋狗浪」,壽險業就已獲利出場

他們永遠賣得比你早!1月台股破萬六「瘋狗浪」,壽險業就已獲利出場

2021-02-26

壽險業永遠賣得比你早!元月台股加權指數衝破萬六大關,當全民還在台股「瘋狗浪」之際,壽險業卻已悄悄大舉實現獲利入袋。據金管會保險局25日最新公布元月底壽險業持有台股的市值達到1兆8360億元,跟去年底相底比較減少了236億元,相較於元月台股還上漲2.76%,顯示壽險業賣得比市值自然增減的幅度還大,市場

別人囤貨他囤房!財政部:全台48萬人擁非自住住家,近八成持一戶

別人囤貨他囤房!財政部:全台48萬人擁非自住住家,近八成持一戶

2021-02-26
文 / 中央社

財政部25日首次公布個人擁有非自住住家用房屋情形,去年逾48萬人擁有非自住住家用房屋,其中以持有一戶占比最高,達78.75%,持有10戶以上有1747人。財政部日前公布「109年度台閩地區房屋稅籍個人歸戶統計表」,根據當時資料,擁房10戶以上的超級大戶有1萬9472人。財政部今天召開記者會說明,先前

「湊伙」揪團散戶 花百元就能買債券

「湊伙」揪團散戶 花百元就能買債券

2021-02-25
文 / 許雅綿

一般投資人很少能直接接觸單一債券商品,因為最低投資額多為10萬美元,「湊伙」如字面般,是湊集伙伴之力,讓投資債券也能團購,最低百元就能買!《聖經》中,曾描述以色列牧羊少年大衛,勇於對抗巨人歌利亞的過程,是典型的「小蝦米對抗大鯨魚」。今年初,美股也上演一齣「散戶的逆襲」戲碼。被空方盯上的玩具通路商Ga

美國1.9兆救援計畫有譜 中國當全球復甦領頭羊?

美國1.9兆救援計畫有譜 中國當全球復甦領頭羊?

2021-02-25

2021年2月,IMF公布了全球經濟展望(WEO)的修正值,上調2021年全球經濟成長0.3個百分點至5.5%,其中成熟及新興市場預估成長4.3%及6.3%。全球行情也跟進上揚,截至截稿日2月16日,MSCI全球股市今年以來漲幅高達5%,科技板塊仍表現最為亮眼,費半指數漲幅已高達+15.2%,那斯達

高效率的Hypothesis做事方法

高效率的Hypothesis做事方法

2021-02-25
文 / 楊應超

我做過4年管理顧問,包括Accenture(艾森哲)和AT Kearney(科爾尼)。在我十多份工作經驗中,管理顧問薪水雖不是最高,但學到最多,對我之後15年的投資銀行分析師工作,打下很好基礎,所以我才建議自己兒子大學畢業後的第一份工作也去做管理顧問。在此分享一個管理顧問做事的技巧,Hypothes

外商投信戰將 ,張凌雲「歸零」創業助散戶

外商投信戰將 ,張凌雲「歸零」創業助散戶

2021-02-25
文 / 許雅綿

曾是外商投信位階最高的台灣人之一,張凌雲卻在2020年,離開待了近30年的金融圈,人生曾經三次歸零,如今又再大膽創業,他到底在想什麼?走進位於仁愛路四段Webzz辨公室,左邊有間小型會議室,桌上放著一盒糖果,張凌雲說,開會時喜歡吃顆糖,補充身體熱量,也能讓心情愉悅些。1966年生的張凌雲,今年55歲

機器人理財飛躍成長 導正生態、改善投資行為

機器人理財飛躍成長 導正生態、改善投資行為

2021-02-25
文 / 王儷玲

2020年因全球疫情、美國選舉等因素……,導致投資市場震盪,不僅改變許多投資人的理財行為,也催生了數位化理財服務的發展。根據中國信託銀行發表的「2021新春理財調查」指出,過去一年受到疫情影響, 26%的民眾在金融行為與理財規劃上,「數位工具或線上操作使用增加」有顯著影響,尤其「機器人理財」有飛躍性

玉山金控人資長王志成:產學合作無間 串起人才供應鏈

玉山金控人資長王志成:產學合作無間 串起人才供應鏈

2021-02-25
文 / 劉宗翰

國際情勢劇變,讓2025年將踏出校園的學子們不免憂心忡忡,紛紛困惑自身在校所學,能否順利接軌未來?當傳統金融業逐步轉型為金融服務業,更朝金融科技業發展之際,業者也在苦思如何培育出實力堅強的金融專才?   過去長期負責台灣金融人員的教育及訓練,並主導玉山金控人力甄選、培訓,擬定人力策略發展規

「美股風向球」13F持倉報告出爐!女股神的「方舟投資」重押哪些類股?

「美股風向球」13F持倉報告出爐!女股神的「方舟投資」重押哪些類股?

2021-02-24

2020 Q4 13F持倉報告全數公布!「美股風向球」13F持倉報告出爐,女股神凱薩琳 · 伍德(Catherine Wood)的「方舟投資」重押哪些類股?搶先追蹤外資圈「聰明錢」的最新流向。M平方從兩個維度切入:廣度──分析超過5000份13F持倉報告,找出大型投資機構的整體核心持股,以及最新加碼

別小看銀髮族!財政部:高齡長者收入四成靠股利,平均年領18萬元

別小看銀髮族!財政部:高齡長者收入四成靠股利,平均年領18萬元

2021-02-21

台股持續站在高檔,許多退休長青族的貢獻還不少,財政部分析年度報稅資料發現,全台65歲以上高齡人口,全年約有四成收入是來自股利所得,該族群全年申報股利所得合計高達1819億元,平均有相關收入的高齡族群,每年約可領到18萬元股利收入;次要收入來源才是常見的薪資所得以及利息所得。財政部官員指出,因應高齡化

【財經週報】台股開紅盤、德州停電衝擊晶片大廠、臉書槓上澳洲政府

【財經週報】台股開紅盤、德州停電衝擊晶片大廠、臉書槓上澳洲政府

2021-02-21
文 / 何晨瑋

本週,台股牛年開紅盤、比特幣衝破五萬美元大關,目前正如火如荼在眾議院展開聽證會。深受反托拉斯法詛咒的科技巨頭Google、Facebook卻因新法,槓上澳洲政府。《遠見》帶您回顧本週發生的財經要事。 台股》牛年開紅盤,本週市值增加逾1.63兆元 台股牛年開紅盤!本週台股漲3.41

豪宅都在巷仔內!中山區「這巷弄」成北市之最,每坪均價158萬元

豪宅都在巷仔內!中山區「這巷弄」成北市之最,每坪均價158萬元

2021-02-17
文 / 中央社

房仲業者指出,台北市不少豪宅隱身於巷內,以去年來看,中山區植福路286巷每坪均價達新台幣158.4萬元,登上台北最貴巷弄,第二高為信義區松德路200巷,每坪153.2萬元。大家房屋企劃研究室專案副理郎美囡發布新聞稿表示,台北市有不少豪宅隱身於巷內,根據實價登錄資訊顯示,中山區植福路286巷價格因西華

小孩子才做選擇!僅管收入有限,也有每天買不買咖啡的自由

小孩子才做選擇!僅管收入有限,也有每天買不買咖啡的自由

2021-02-17
文 / 一流人

編按:並不是說你再也不能享受對你來說並沒有那麼重要的東西,有些FIRE族也很喜歡名牌包,但可能每幾年才會買一個,當作自己堅持投資的獎品。(本文摘自《加速你的FIRE人生》,作者為Yale Chen,以下為摘文。).迷思:每天省一杯拿鐵錢,長期下來我就會有xxx萬。.應該有的觀念:想喝就喝吧,喝完再尿

【金牛投資福袋】搶先賺!12張圖全面掌握「牛市」行情

【金牛投資福袋】搶先賺!12張圖全面掌握「牛市」行情

2021-02-17

我們想讓你知道的是:一文了解封關期間全球資產走勢!在疫苗樂觀的前提下,油市復甦、美元低檔,資金流向哪個市場?中國的「在地過年」是否讓生產不停工?美國的「1.9兆刺激方案」通過機率如何?看完這篇幫助你掌握開紅盤行情!一、年間盤勢▲年間行情 – 科技相關類股、原物料大漲股市:年間全球股市延續樂觀行情,V

「女版巴菲特」談投資趨勢:房市旺、科技股瘋漲,但上班族要小心這個威脅!

「女版巴菲特」談投資趨勢:房市旺、科技股瘋漲,但上班族要小心這個威脅!

2021-02-17
文 / 林士蕙

開工日拉出紅盤!收盤指數衝破「萬六」,台積電更大漲5%,也引領科技股同步走揚。跨入金牛年,牛市真的來了嗎?科技股仍然獨領風騷? 有「女版巴菲特」之稱的方舟投資創辦人凱西.伍德(Cathie Wood),因為早早布局特斯拉、比特幣方向神準,成為美國新一代股神。最近,她在其他機構出脫台積電AD

牛年開紅盤!台股大漲500點衝向萬六大關,台積電飆上660元

牛年開紅盤!台股大漲500點衝向萬六大關,台積電飆上660元

2021-02-17

台股牛年開紅盤!加權指數一開盤,即跨越1萬6000點大關,創下歷史新高!「護國神山」台積電股價也飆至660元之上,並貢獻大盤指數近300點。台股金牛年好彩頭,加權指數大漲逾500點,飆上1萬6300點大關,創歷史新高;台積電股價上揚35元,站上660元關卡,市值增加9075億元,達17.29兆元。手

樂於分享,好運越多!內心富足,就是種下財富的種子

樂於分享,好運越多!內心富足,就是種下財富的種子

2021-02-12
文 / 一流人

編按:吝嗇的人,內心是匱乏的。一個內心匱乏的人,內心想法一定是「我沒有」和「我不夠」。一個人有什麼想法,便會在外在創造成什麼樣的事實,這就是所謂的「存乎中,形於外」(本文摘自《別人怎麼賺錢,是你不會的》一書,作者為黃啟團,以下為摘文。)因果定律什麼叫「種種子」呢?我先和大家分享兩種常見的現象。我在心

券商瘋搶年輕商機!「股市小白」開戶數破4成

券商瘋搶年輕商機!「股市小白」開戶數破4成

2021-02-11
文 / 中央社

台股迎接犇牛行情,2020年新開戶人數創下近年來新高,其中30歲以下占比突破4成,扭轉過去年輕人不投入股市的現象。搭上數位化浪潮,券商以低門檻、低手續成本及多元齊全平台等條件,吸引年輕客戶的心。 台股站上萬點的多頭行情已成為日常,企業基本面題材及股市交投熱絡,吸引投資人進場;尤其去年遭逢全

致富心態》一個耐心,一個貪心,造就兩個不同的財富人生

致富心態》一個耐心,一個貪心,造就兩個不同的財富人生

2021-02-08
文 / 一流人

編按:「善於理財」與「有多聰明」幾乎毫無關係,不過卻和「行為處事」大有關係。一般人儘管未曾受過金融教育,只要習得與智力測驗無關的行為技能,照樣可以富甲一方。(本文摘自《致富心態》,作者為摩根.豪瑟,以下為摘文。)我在大學時曾在洛杉磯一家高級飯店當過泊車小弟。有個常客是科技新貴。他是個天才,20多歲就

總統首訪證交所!蔡英文:去年台股大漲30.4%,「牛市」已經先到來

總統首訪證交所!蔡英文:去年台股大漲30.4%,「牛市」已經先到來

2021-02-08
文 / 中央社

台股金鼠年寫下多項紀錄,總統蔡英文今天訪視證券交易所,蔡總統指出,牛年到臨前,牛市已經先到。後疫情時代,台灣更要超前部署,成為高階製造、高科技研發、半導體先進製程、綠能發展等四大中心。台股金鼠年表現亮麗,創新天量與歷史新高,在金管會主委黃天牧及證交所董事長許璋瑤陪同下,總統蔡英文今天視察證交所,成為

【財經週報】台股封關守萬五!貝佐斯將卸任、GOOGLE雲端業務虧損

【財經週報】台股封關守萬五!貝佐斯將卸任、GOOGLE雲端業務虧損

2021-02-07
文 / 何晨瑋

本週,台股封關守住萬五,美財長葉倫將出手介入電玩零售商GameStop之亂,且加上亞馬遜、GOOGLE陸續公布去年第四季財報。 同有「雲端業務」的兩間科技巨頭,卻有兩樣情?《遠見》帶您回顧本週發生的財經要事。台股》鼠年亮麗封關!最大功臣非「台積電」莫屬 台股逼近「萬六」封關!5日

熊貓與熊大之爭!LINE Bank拚上半年開業,將對壘「樂天國際」純網銀?

熊貓與熊大之爭!LINE Bank拚上半年開業,將對壘「樂天國際」純網銀?

2021-02-05
文 / 許雅綿

LINE Bank(連線商業銀行)在2/4搶到第二張純網銀營業執照!三家純網銀只剩「將來銀行」還等在起跑線。而搶頭香的「樂天國際銀行」已開跑一個多月,台灣金融界戰雲密布!「開戶速度快到嚇人!」坐在咖啡廳裡,一邊喝著咖啡、一邊拿著手機進行台灣首家純網銀──樂天國際銀行開戶程序的林小姐驚呼。只要下載樂天

正確的買房法則:年輕時要考慮買不買得起,中高齡要考慮「這些」

正確的買房法則:年輕時要考慮買不買得起,中高齡要考慮「這些」

2021-02-04
文 / 胡偉良

對不同年齡段的購房者來說,由於財務狀況、職業發展的狀況不同,他們在買房置業時應該考慮的重點也是有所不同。在買房或者進行房產投資的過程中,購房者應該細分析自身的家庭狀況、財務狀況及職業生涯目標等,並在以上的基礎上,確認自身的房產投資目標和風險屬性,最終確定合適的房產投資策略。這些因素對不同年齡層的購屋

【GameStop狂潮】散戶上演《大賣空》,市場民主化其實已民粹化?

【GameStop狂潮】散戶上演《大賣空》,市場民主化其實已民粹化?

2021-02-04
文 / 中央社

電玩零售商GameStop股價近期大起大落,華爾街見識到散戶團結的力量,投資人盲目追高的風險也展露無遺。這波狂潮過後,擴大市場參與同時維持金融穩定成為一大課題。由網路論壇Reddit而起的GameStop散戶狂潮上週達到高峰,單週股價暴漲四倍,大舉放空GameStop的避險基金失血慘重。本週局勢逆轉

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

2021-02-04

疫情持續升溫,全球經濟與投資市場波動,凱基銀行建議,在後疫情時代下,理財首重「財富守護」,手上有資金的民眾可把握銀行推出的限時限量臺幣高利定存活動,穩紮穩打增值資產。針對中高資產族群,善加利用銀行所提供的財富管理服務,檢視家庭及個人的理財規劃與資產配置,還可透過會員加值服務獲得額外回饋,並且隨時掌握

致富心態》比爾蓋茲創微軟、巴菲特對股東都說過:我會準備好現金

致富心態》比爾蓋茲創微軟、巴菲特對股東都說過:我會準備好現金

2021-02-03
文 / 一流人

編按:你很容易低估暴跌30%對心理層面衝擊的力道。在跌到最低點的時候,你的信心可能會大受打擊。在技術上可以忍受的範圍,以及在情感上可以忍受的範圍,兩者的差距可以說是被忽略的犯錯空間。(本文摘自《致富心態》,作者為摩根.豪瑟,以下為摘文。)身為賭客,當得到自己想要的牌機率較高的時候、就可以提高賭注;反

比心酸更「薪」酸的故事!調查:逾三成上班族會隱瞞家人沒年終

比心酸更「薪」酸的故事!調查:逾三成上班族會隱瞞家人沒年終

2021-02-03

自2月10日起到2月16日,長達七天的春節假期即將展開,對上班族而言,這段期間的生活規劃又是什麼?根據yes123求職網今(2)日公布的調查顯示,在可複選情況下,有53%計畫返鄉探親,四成六想補眠,34%會到親友家拜年,另有二成上班族計畫在過年期間上網找工作。yes123求職網2日公布「勞工過年計畫

ESG 投資流程助攻 鋒裕匯理美高收基金 3 月登場

ESG 投資流程助攻 鋒裕匯理美高收基金 3 月登場

2021-02-03

當ESG遇上美國高收益債,將會產生什麼樣的火花?一個是2020年橫掃全球投資市場的ESG概念(Environmental,環境、Social,社會、Governance,公司治理);一個則是全球利率進入低點,相對具收益吸引力的高收益債商品,匯集歐洲第一大、全球前十大1資產管理公司鋒裕匯理資產管理(A

花旗再出包!18萬人信用卡遭誤報「帳單分期」,金管會重罰600萬

花旗再出包!18萬人信用卡遭誤報「帳單分期」,金管會重罰600萬

2021-02-03

消費者收到信用卡帳單,除核對刷卡金額,一般人不易察覺分類細目有誤,但金管會發現花旗銀行從2010年12月起,10年來把信用卡帳單的「消費分期」誤變成「帳單分期」,高達18萬人受到影響,到其他銀行申請貸款,可能被收取較高利息。金管會昨宣布重罰花旗600萬元,這已是花旗銀信用卡三年來第三度出包。銀行局副

從「新科技」趨勢下手 為財富倍增的將來超前部署

從「新科技」趨勢下手 為財富倍增的將來超前部署

2021-02-02
文 / 洪明秀

AI與數據的革命浪潮正如火如荼地衝擊整個世界,商業應用範圍也幾乎涵蓋各行各業,所衍生的商機大到無法估算,隨著由AI、5G領頭的科技類股表現亮眼,以AI、5G為號召的基金也蔚為明星標的,投資人究竟該如何選擇,搶先在2021年佈局,搭上成長列車、緊抓住未來財富的成長趨勢?驚心動魄的2020年終於劃下句點