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保險規劃

提供各類保險、保費保單的觀察,揭開最新動態,分享最新知識。

善用數位工具、洞察行銷趨勢 新生代業績王用社群力創造高業績

善用數位工具、洞察行銷趨勢 新生代業績王用社群力創造高業績

2021-12-01

大學二年級便進入壽險業,明年即將滿18年的國泰人壽行銷總監劉珈君,因為善用數位工具和深耕專業知識,不僅為自己提升業務實力,更以全方位與多元化保險專業服務,在變動中抓穩先機,為自己打造職涯高峰,更成為客戶眼中的「超級專家」。管理學之父彼得‧杜拉克曾說過:「時間是最匱乏的資源,若無法管理時間,就絕對無法

持續點燃初心火苗,堅持兩個成功秘訣

持續點燃初心火苗,堅持兩個成功秘訣

2021-12-01

在競爭激烈的壽險業,業務員要拿下頂尖頭銜已難能可貴,國泰人壽陳秀苗卻能從無學歷、無背景、無人脈的「三無」主婦,成為國泰人壽業績女王,而且20年不墜。成功的關鍵,除了態度是決勝的根本之外,有紀律的實現目標更是她不變的贏家哲學。回憶入行經歷,現在的陳秀苗已經可以輕描淡寫,20年前進入保險業是為了生計,鄉

創新轉型為王道!六大趨勢解析2030壽險未來式

創新轉型為王道!六大趨勢解析2030壽險未來式

2021-11-18
文 / 黃建澤

編按:在疫情、數位金融、新會計準則等多重變因的影響下,壽險業的未來面貌會是什麼?如何接軌新世代需求?「安永聯合會計師事務所」審計服務部營運長 黃建澤以六大趨勢,解析2030年的壽險未來式。近期安永與全球各地主要保險公司的高階主管進行交流,瞭解到現在比以往任何時候都更需要推動營運、組織和科技轉型。遠距

主婦翻身超業王 靠人脈學滾出36年不敗業績

主婦翻身超業王 靠人脈學滾出36年不敗業績

2021-11-01

從沒人脈的家庭主婦到逆勢破境的超級業務員,李月珠從零開始扎穩腳步、累積能量與實力,36年光陰,磨成劍也磨出亮眼成績;榮獲10次美國百萬圓桌MDRT會員、11次IQA國際品質獎,及連續20年入選國泰人壽高峰會,今年更榮獲首屆國泰人壽年度大賞第一副會長的榮譽,她不改溫暖自謙,將成就歸功於團隊的努力,以及

「五富」保險新觀念, 讓財富永久安心傳承

「五富」保險新觀念, 讓財富永久安心傳承

2021-10-26

在變動頻仍的時代,「安穩」是最恆定人心的保障,在傳承議題正夯之際,保險也以「穩定」與「安心」特質,躍升為財富傳承的最佳選項!一場新冠疫情,讓全世界疲於奔命。無論企業的全球佈局,或是投資者的資產配置,全都被迫重新檢視現狀。以專注於亞太地區的AIA友邦保險集團來說,除了促進當地社會、經濟進步的願景始終不

康健人壽57.5億美元賣安達!外商壽險「三大原因」在台灣長不大?

康健人壽57.5億美元賣安達!外商壽險「三大原因」在台灣長不大?

2021-10-09
文 / 廖君雅

昨(8)日傳出「康健人壽」即將以57.5億美元(約1612.8億台幣)賣給安達集團,儘管康健保證34萬保戶權益不受損,但如此一來,台灣將只剩5家外商壽險公司。究竟為何深耕30年的康健,在台灣愈做愈小?「親愛的客戶:台灣康健人壽的美國母公司信諾集團Cigna Corporation 今天宣布一項協議,

重磅報告》全球壽險業三大挑戰!洞察「五個世代」保險新需求

重磅報告》全球壽險業三大挑戰!洞察「五個世代」保險新需求

2021-10-08
文 / 黃建澤

編按:利率寬鬆年代又遇上疫情衝擊,壽險業必須及早因應三大挑戰,並且抓住五大世代的特性與需求,才能及早布局未來趨勢。以下是安永會計師事務所的重磅報告《NextWave 保險:壽險與退休》的精彩摘要,剖析未來十年保險公司如何實現成長?由於經濟、科技、競爭、人口結構和社會等各方面因素快速變化,加上利率持續

保費入帳竟只要30分鐘!台灣人壽簡化程序讓客戶「一指」搞定

保費入帳竟只要30分鐘!台灣人壽簡化程序讓客戶「一指」搞定

2021-10-06

數位轉型鼎革獎得獎企業系列報導四》台灣人壽副總經理暨客戶服務處處長曾玉潔為了鼓勵及表揚企業在數位轉型的努力,也讓企業界能夠有互相學習觀摩的機會,《哈佛商業評論》全球繁體中文版在台灣推出「數位轉型鼎革獎」!提到申請保費,繁瑣的流程令人頭疼。這個客戶最大的痛點,對壽險公司來說,也是龐大的人力資源消耗。台

疫情下的突圍心法:專注小事,才能成就大事

疫情下的突圍心法:專注小事,才能成就大事

2021-10-01

疫情來襲,除了民生行業,需要人與人面對面溝通的壽險業也難免遭遇逆風,然而危機也同時是轉機,今年榮獲國泰人壽第一屆年度大賞會長的厲璁錡,在逆勢之下依舊不改本色、堅持初心,繼續攀登榮耀頂峰。他說,成功別無他法,只要專心做好一件事就好。攤開厲璁錡的成績單,洋洋灑灑締造許多過人輝煌紀錄,拿過三屆國際龍獎ID

勞保基金5年後用罄!前金管會主委王儷玲:繳多領少晚退也救不了

勞保基金5年後用罄!前金管會主委王儷玲:繳多領少晚退也救不了

2021-09-26

勞保基金將於2026年用罄,行政院日前雖編列明年撥補300億元挹注,但勞保潛藏債務高達10兆多,且已連四年收支逆差,撥補僅是杯水車薪。長風基金會25日舉辦「勞保即將破產?要怎麼救?」突破論壇,為勞保年改找解方,其中,前金管會主委、退休基金協會理事長王儷玲認為,勞保年改不能再等,也不適用軍公教年改的繳

「達文西手術」好貴!沒「富爸爸」該如何讓保險幫你?

「達文西手術」好貴!沒「富爸爸」該如何讓保險幫你?

2021-09-02
文 / 沈瑜

「達文西手術」是目前全球最先進的微創手術系統之一,受到醫界矚目,連郭台銘都按讚。然而,動一次達文西手術就高達20、30萬元,所費不貲,對沒有富爸爸的一般民眾來說,靠健保、商業保險,能轉嫁費用嗎?今年初鴻海創辦人郭台銘的母親初永珍,在北醫進行達文西手術,不到兩小時完成達文西手術,且兩天就回家。當時郭台

電商新戰場!為何momo、PChome都跨界賣保險?

電商新戰場!為何momo、PChome都跨界賣保險?

2021-08-19
文 / 廖君雅

8月中旬,PChome網路家庭宣布完成新策略投資案,結盟深耕經營保險領域多年的「易安網」,並由網家投資長兼策略長暨副總經理周磊、易安網執行副總王定凱、拍付國際營運長韓昆舉出面,說明這項新投資。這項投資案,網家約占七成股權,正式以控股型態將易安網納入子公司,也意味著網家繼進軍電子支付後,更全面積極地搶

「神單」走下神壇!防疫保單拖累,台產前7月虧損達2.07億元

「神單」走下神壇!防疫保單拖累,台產前7月虧損達2.07億元

2021-08-11

國內新冠肺炎確診病例近日明顯下降,台北市昨甚至回到「加零」,但回顧近三個月本土疫情爆發期間,台產防疫保單理賠已超過1.4萬件,估算理賠金額超過13億元;若加計保單成本與提列準備金等,等於台產在這張保單上已無獲利空間,形同「走下神壇」。據台產昨公布今年前七月營收,也因認列防疫保單損失而虧損2億元。據台

從CSR到ESG,台灣人壽與國民共許「永續i健康」的約定

從CSR到ESG,台灣人壽與國民共許「永續i健康」的約定

2021-08-10
文 / 葉亞薇

你所知道的保險,有了不一樣的革新!台灣人壽創立一站式健康平台「i健康計畫」,跨界整合科技與醫療,讓保險不再只是事後關懷,還能打破保戶限制,為全民超前部署,面臨高齡海嘯來襲,喚起民眾對自主健康管理的重視,打造完善的健康照護。「台灣人壽主張『你的健康就是台壽的健康』,期許保險不只是社會安定劑、經濟推動力

你也把「保險」當「儲蓄」?當心,保險是包裝成「為你好」的投資商品

你也把「保險」當「儲蓄」?當心,保險是包裝成「為你好」的投資商品

2021-08-04
文 / 一流人

編按:保險是一種基於風險的概率遊戲。在電視上出現最多廣告的終身人壽保險,是保險公司最有利潤的商品。投保人必須終身繳納保險費,因為保費很高,所以有70%在5至7年之間解約,讓本金飛走。(本文摘自《金錢的祕密》一書,作者為金勝浩,以下為摘文。)保險不是儲蓄我所熟悉的人當中,有一個人每月收入約250萬韓元

台產「神單」理賠破10億!熱賣千萬張的防疫保單,你該買一張?

台產「神單」理賠破10億!熱賣千萬張的防疫保單,你該買一張?

2021-07-27
文 / 廖君雅

「你打(COVID-19)疫苗了沒?」這句話,儼然成為打招呼用語。隨著疫苗打氣竄升,「防疫保單」與「疫苗保單」的「雙疫險」買氣也搶搶滾,至7月中旬已賣出千萬張保單,但你該買嗎?台灣疫苗覆蓋率已突破25%,隨著疫苗持續施打、多家企業除了搶買保障因疫情導致的「營業中斷」防疫險,也紛紛幫在第一線的員工投保

疫情下最給力的健康後盾!台灣人壽首創保戶/非保戶無差別「i健康計畫」服務

疫情下最給力的健康後盾!台灣人壽首創保戶/非保戶無差別「i健康計畫」服務

2021-07-22
文 / 葉亞薇

全球疫情延燒,遠距數位科技的加速發展,與大眾對健康的關注升級,零接觸的數位醫療已成了顯學。在台灣邁向超高齡社會之際,台灣人壽率先跨界與華碩電腦、醫聯網等三強聯手,創立「i健康計畫」打造一站式健康平台,透過區塊鏈與疾病預測等創新整合,提供全民普惠、健康永續的新願景。在疫情之下,更突顯出國人以往小病就往

打疫苗猝死頻傳,該買疫苗險嗎?規劃前先釐清2盲點、4關鍵

打疫苗猝死頻傳,該買疫苗險嗎?規劃前先釐清2盲點、4關鍵

2021-06-20

全台針對年長者施打新冠肺炎疫苗,但19日已有49位長者注射疫苗後猝死。對此,台灣《保險法》權威、北宇管顧總經理劉北元表示,一般民眾在規劃疫苗險前,應釐清「疫苗險的理賠標準」,以及「自身醫療險保障是否足夠」兩大盲點,並評估四大關鍵,確認有需求再投保,才能發揮效益。劉北元指出,從投保目的來說,會想為自己

利率1.28%比勞工紓困貸款低!8家壽險推最高10萬「保單借款」

利率1.28%比勞工紓困貸款低!8家壽險推最高10萬「保單借款」

2021-06-17
文 / 中央社

因應疫情,8家壽險業者保單借款紓困7月提前到位。屆時生活困難的保戶,累計最高借款額度達新台幣10萬元,借款利率1.28%,比勞工紓困貸款利率低。經壽險業者試算,假設要保人保單貸款10萬元、優惠利率1.28%,在10萬元本金未清償情況下,保戶每月需給付保險公司保單借款利息為105元。金管會與壽險公會4

一圖秒懂四大「疫苗險」理賠項目!最低保費只要98元、網路討論聲量誰最高

一圖秒懂四大「疫苗險」理賠項目!最低保費只要98元、網路討論聲量誰最高

2021-06-11

目前台灣進入疫苗施打階段,不過對象仍然以前線的防疫相關人員為優先,儘管如此,業者與民眾仍然「超前部署」,讓疫苗險的討論量增加。業者超前部署 本土案例增掀「疫苗險」討論透過《KEYPO大數據關鍵引擎》調查近期本土案例的增長與「疫苗險」討論聲量的趨勢,可以發現關於疫苗險的討論聲量早在本土案例大量出現前就

新光人壽「人生設計所」,開外掛擴展客群

新光人壽「人生設計所」,開外掛擴展客群

2021-05-27
文 / 許雅綿

台灣人愛買保險,每人擁有不只一張保單,在這樣的成熟市場,新光人壽如何靠著全新副品牌「人生設計所LIFE Lab」,擴大打擊面,吸引新客?新光三越台北站前店旁,有間店名為「LIFE Lab人生設計所」,門口擺著一隻繽紛的小怪獸公仔,櫥窗擺著各式種類的實驗室量杯,觸碰式螢幕上隨時可進行遊戲。這裡,其實是

「防疫保單」賠什麼?四大項目看仔細,別只買心安!

「防疫保單」賠什麼?四大項目看仔細,別只買心安!

2021-05-26
文 / 沈瑜

今年初,台灣產物保險推出500元「防疫神單」,從熱銷到停賣,一度引發話題。如今疫情升溫、人心惶惶,防疫保單再掀搶購潮,令人眼花撩亂的保險商品,真的需要買嗎?又該怎麼選? 還記得年初大熱賣的「台灣產險防疫保單」?由於保費只要500元,收到隔離等通知書就可以理賠最高10萬元,CP值高、內容簡單

圖解/疫情燒旺「防疫保單」!哪張「神單」聲量最高?

圖解/疫情燒旺「防疫保單」!哪張「神單」聲量最高?

2021-05-19

本土疫情持續嚴峻,已經連續數日本土案例都有三位數,網路上對「防疫保單」的討論度也愈來愈高,哪家保險公司所推出的防疫保單最受熱議?本土案例激增 防疫保單討論度高透過《KEYPO大數據關鍵引擎》,我們可以看到隨著確診數越來越高,民眾對於防疫保單的相關討論也隨之成長,特別是在台灣本土案例首次達到兩位數的隔

我需要買「疫苗保單」嗎?五大QA體檢五張「疫苗險」

我需要買「疫苗保單」嗎?五大QA體檢五張「疫苗險」

2021-05-13
文 / 沈瑜

近日本土病例爆增,緊張氣氛讓疫苗打氣竄升,除了爭打疫苗,「疫苗保單」也炙手可熱。但,疫苗保單都保障什麼?你我需要買嗎?據疾病管制署統計,5月11日全國接種人數為1萬1018人,刷新單日最多人接種的紀錄;相較3月22日開放施打疫苗後,平均每日僅約1500人,如今接種人數爆增約七倍!不過,大家仍不免擔心

華航諾富特案累計28例!瀕臨社區感染邊緣,防疫保單有用嗎?

華航諾富特案累計28例!瀕臨社區感染邊緣,防疫保單有用嗎?

2021-05-04

華航諾富特案已累積28染疫病例,隔離框列的人數愈來愈多,本土疫情延燒。有300多萬人年初瘋買台灣產物保險的500元防疫保單,但至今還沒收到核保通知;也想問若被要求居家檢疫,何種條件下可以理賠。台產表示,如果要保文件已於1月25日下午5點停止收件前送達者,權益均已獲得保障。台產表示,截至昨日為止理賠共

豬肉攤商李錦榮 溫暖癌後的第二人生

豬肉攤商李錦榮 溫暖癌後的第二人生

2021-04-21
文 / 謝其濬

早上七點,鄰近基隆七堵車站的南興市場,已是人聲鼎沸。市場一角的豬肉攤位,是李錦榮的工作場所。過去三十年來,李錦榮都是一大早就來到攤位上,開始一天的工作。跟客人親切寒喧,然後刀起刀落,迅速剁好對方要求的豬肉部位,包進塑膠袋裡,笑容滿面送到客人手上,是李錦榮工作的日常。豬肉攤是父親留給他的,李錦榮從19

「純網路保險」將開放,台港混血的OneDegree能激起鯰魚效應?

「純網路保險」將開放,台港混血的OneDegree能激起鯰魚效應?

2021-04-07
文 / 沈瑜

今年初,台灣出現第一家純網路銀行,那「純網路保險」有可能問世嗎?金管會主委黃天牧透露,已在研究純網路保險公司的可行性。香港已發了四家「虛擬保險」(純網路保險)執照,其中一家還是台港合資的保險科技OneDegree,這家新創是否能激起台灣保險業的鯰魚效應呢?今年初,台灣出現第一家純網路銀行,第二、三家

「防疫保單」好夯!全民都瘋搶,有必要跟一波嗎?

「防疫保單」好夯!全民都瘋搶,有必要跟一波嗎?

2021-01-23

桃園疫情擴大,防疫保單近日成熱賣商品。有業者去年底推出的個人防疫險,訴求只要接獲隔離通知書,就能獲得10萬元理賠,近日造成瘋搶,甚至因此傳出可能停售,又造成更大一波搶購風潮,有必要一窩蜂跟進搶購嗎?新冠肺炎疫情爆發後,包括國泰產、富邦產、旺旺友聯、新安東京海上產險等推出一些防疫概念保單,但都沒有引起

首家純網銀要來了!6項金融新制元旦起實施

首家純網銀要來了!6項金融新制元旦起實施

2020-12-19
文 / 中央社

金管會公布,明年起有11項金融變革將陸續實施,其中包含為鼓勵民眾檢舉金融違法行為,檢舉獎金上限擬提高至新台幣40萬元以上,預計明年上半年實施。國發會日前公告近三年各部會法規鬆綁成果,金融監督管理委員會鬆綁達154項,居各部會之冠。其中,明年起陸續上路的金融變革共11項,有六項新制在元旦開始實施。元旦

2020近尾聲,還在擔心意外和明天誰先到?不如盤點保險10大誤區

2020近尾聲,還在擔心意外和明天誰先到?不如盤點保險10大誤區

2020-11-28

「我們永遠不知道明天跟意外哪個先來」這句話耳熟能詳,正所謂世事無常,這也讓保險的重要性不言而喻,成為人生保障不可或缺的關鍵支柱。然而,你真的懂保險嗎?現在保險公司與商品種類繁多,條款更是複雜難懂,有如踩地雷般的保險誤區,往往讓民眾如同誤闖叢林的小白兔,充滿困惑之餘,還可能犯下錯誤!今天《DailyV