如何讓數位轉型更快、更好，並成為人才驅動力？南山人壽透過導入數位治理框架，從流程重塑、組織再造與文化推動，為轉型做好最佳準備，並將其融入營運日常，不僅養出文化創新，更成為吸引新世代人才的關鍵利器。
走進南山人壽位於信義區的數轉基地，首先感受到與傳統金融業截然不同的氛圍。從隨處可見的白板牆，靈活的中小型會議室，到可供臨時討論且隔音極佳的「靜音艙」；這裡打破了傳統嚴謹的辦公格局，取而代之的是開放、流動且高度強調協作的環境，體現了鼓勵溝通與創新的企業文化。
而這座嶄新的數轉基地，正是南山人壽邁向智慧保險的縮影。自2023年起，南山人壽以「數位賦能」策略全面投入數位轉型，不僅建立起保險業最完整的數位治理藍圖，更創造出吸引Z世代人才的全新工作型態。
從治理下手，確立「快，但是不亂」的轉型基調
談及數位轉型，許多企業往往把智慧化當成IT部門的責任，但南山人壽深知，數位與AI的導入牽動著企業的永續發展，必須從組織和文化上徹底改變。南山人壽副總經理兼數位長呂新科強調：「數位轉型是長期進化的過程，不是導入一個新系統、新工具而已，更不是靠個別技術主管的經驗決策，而是必須建立在系統化的數位治理架構之上，才能有序轉型。」
為確保轉型既「快」且「不亂」，南山人壽重新形塑數位治理的企業框架。第一步是導入TOGAF（The Open Group Architecture Framework）國際性標準框架，定錨數位轉型的策略與規範，讓轉型的方向、目標與流程一致，也能接軌國際並持續累積轉型的核心能力。同時，設立數位發展策略委員會（DDSC），由總經理擔任主席，確保數位轉型的重要決策能獲得高階主管的全面支持。
在管理面上，南山成立「數轉聯隊」，整合資訊、數位、資安及體驗團隊，透過共創協作來加速數位轉型的推進，並以「由業務流程驅動的業務價值」做為目標，設立「Beyond Lab」專責推動流程優化與重點專案執行。呂新科指出：「過去各單位分散在各別辦公室，現在數轉聯隊集中在同一辦公地點，成立數轉基地，一同協作、辦公討論，能更有效率地推動轉型，如實對症下藥，解決真正的痛點。」
梳理優化流程，讓數位能力遍地開花
然而，要優化龐大的業務流程並產生價值，首先必須先克服長久以來的資訊混亂與溝通障礙。數位生態中心資深協理林芃君點出關鍵：「過去多個部門協作開發系統或進行流程改善時，不同部門描述業務流程與工具都不同, 溝通較為耗時。」為此，南山導入國際標準BPMN（Business Process Model and Notation），透過這套國際標準方法，統一了流程的描述、符號與方法，降低溝通門檻，打破資訊孤島。
有了統一的溝通語言，下一步就能深入理解業務場景並找出痛點，再評估導入最適切的技術工具。南山人壽認為，數位轉型的關鍵是「賦能」，因此透過「蒲公英計畫」培訓種子員工學習流程管理，更將流程優化的執行交給最熟悉業務的同仁，精準解決自己工作上的痛點，另一方面也能將數位化的能力與創新思維更從單一技術部門擴散至全組織，為「人機協作」的未來工作模式奠定基礎。
目前，南山人壽已累積許多由員工提出數位創新與流程優化的成果。南山Beyond Lab負責人蔡其杭博士表示，像是收費管理部門因保險業特性作業仰賴大量人工，透過RPA將收費管理部分對帳流程自動化，原本耗費10人處理的工作，現在只需一人監控程式便可執行。另外，法遵是金融業風險控制的重中之重，法遵人員每天必須從海量文檔中搜尋過去的裁罰案例，同仁便自行開發「法遵智能助理」，能快速檢索與分析法規裁罰案例，將案件查詢時間從數日大幅縮短至10分鐘內完成。
為Z世代打造可持續進化的未來職場
南山人壽深知數位轉型不僅是技術升級，更可帶動企業文化的翻轉，以吸納新世代人才。為此，南山致力提供高度彈性與創新的工作環境，打造豐富的「員工生態圈」。在基礎建設上，南山建立了myOffice公務整合平台，更創金融業之先，推出公務APP，讓員工即使在高鐵或異地，也能透過手機處理所有公事，有效支持未來虛實混成的工作模式。
同時，為激發年輕世代的創意，南山設計了「Rocket Pitch」創新提案機制，讓年輕人看到自己的想法被落實的可能，滿足了他們對自我成就的渴望。此外，針對保險業專業知識複雜且難以傳承的痛點，也積極打造「知識管理系統」(KM)將公司多年累積的知識、案例與流程整合成知識庫，大幅縮短新進員工的學習曲線，提升了組織韌性與服務品質。
南山人壽的數位轉型成果獲得國內外肯定，不僅榮獲「Asia Trusted Life Agents & Advisers Awards 2025」年度最佳數位轉型公司、CelentModel Awards 2025「模範保險公司創新發展獎」，更獲頒「2025數位轉型鼎革獎」智慧管理轉型獎大型機構組楷模獎暨AI應用特別獎，這些榮耀也成為團隊持續成長的動能。
以業務流程為核心、以治理為骨幹的數位轉型，不僅為南山人壽提升了營運效率與客戶服務品質，更成功打造了由下而上的創新模式，讓創意能更接近實務場景，也持續推動內部創新文化，打造Z世代最嚮往的高效職場。
