財富管理

小孩子才做選擇！僅管收入有限，也有每天買不買咖啡的自由

編按：並不是說你再也不能享受對你來說並沒有那麼重要的東西，有些FIRE族也很喜歡名牌包，但可能每幾年才會買一個，當作自己堅持投資的獎品。（本文摘自《加速你的FIRE人生》，作者為Yale Chen，以下為摘文。）．迷思：每天省一杯拿鐵錢，長期下來我就會有xxx萬。．應該有的觀念：想喝就喝吧，喝完再尿

【金牛投資福袋】搶先賺！12張圖全面掌握「牛市」行情

我們想讓你知道的是：一文了解封關期間全球資產走勢！在疫苗樂觀的前提下，油市復甦、美元低檔，資金流向哪個市場？中國的「在地過年」是否讓生產不停工？美國的「1.9兆刺激方案」通過機率如何？看完這篇幫助你掌握開紅盤行情！一、年間盤勢▲年間行情 – 科技相關類股、原物料大漲股市：年間全球股市延續樂觀行情，V

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

疫情持續升溫，全球經濟與投資市場波動，凱基銀行建議，在後疫情時代下，理財首重「財富守護」，手上有資金的民眾可把握銀行推出的限時限量臺幣高利定存活動，穩紮穩打增值資產。針對中高資產族群，善加利用銀行所提供的財富管理服務，檢視家庭及個人的理財規劃與資產配置，還可透過會員加值服務獲得額外回饋，並且隨時掌握

ESG 投資流程助攻 鋒裕匯理美高收基金 3 月登場

當ESG遇上美國高收益債，將會產生什麼樣的火花？一個是2020年橫掃全球投資市場的ESG概念（Environmental,環境、Social,社會、Governance,公司治理）；一個則是全球利率進入低點，相對具收益吸引力的高收益債商品，匯集歐洲第一大、全球前十大1資產管理公司鋒裕匯理資產管理（A

最期待的年終獎金來了，你想怎麼花？「資金三分法」不讓錢悄悄溜走

上班族期待的年終獎金即將入袋，銀行業者建議，把獎金分成必要性開銷、儲蓄與投資三類型。投資部分可以適度增持美元資產，跟隨經貿政策掌握產業機會，以及運用定期定額分散投資風險。根據104人力銀行調查，企業年終獎金平均只有1.15個月，為近九年新低，如何使用更需要精打細算。銀行業者建議，把年終獎金投入金融市

對錢的正確態度比賺多少錢重要

最近受邀為天下文化新書《致富心態》寫序，覺得有些重要觀念，想分享一下。這本書教導你如何正確看待金錢的意義與理財行為，我覺得這比賺錢還重要。因為錢賺的再多，如果無法妥善理財，也是沒用。書裡提到一個概念，那就是理財的重點不在於你賺多少錢，而是你的儲蓄率。就像我在《財務自由的人生》裡第39頁分析，如果你能

讓接棒與傳承 為家族興業紮下根基

「富不過三代」，是所有家族企業最不樂見的惡夢！藉由協助客戶提早縝密規劃接班與傳承，更有效輔助新世代接棒，便成為全球正興起的「聯合家族辦公室」最大優勢。 「聯合家族辦公室」（Multi-Family Office）是什麼？最近在亞洲引起了不少討論。其實，「家族辦公室」並非新鮮事，它最初是由「

該買預售屋、新房還是二手房？差異、優缺點在哪裡？

在房地產市場上，新房和二手房之間的討論經常成為討論的話題。差異、優缺點在那裡呢？1．不同的交易條件開發商在向買方出售新房子的前提是：開發商需要先取得建築執照（即建築許可）。二手房房主出售二手房的前提是：已經有房屋的產權。2．購房頭期款和貸款額度不同新房（預售屋）和二手房頭期款比例不同，預售屋通常先繳

跨年口袋空空？用631法則理財，拯救「月光族」的2021年！

「朋友瘋跨年，我卻沒有錢！」你也有這個困擾嗎？想學理財卻總是三分鐘熱度，經常到了月底口袋空空。如果你是這樣的「月光族」，快來搞懂631法則，拯救你的2021年！本篇文章適合誰？▌月光族：戶頭裡的錢就是我要花完的數字▌首次離開家裡經濟獨立的新鮮人：童年的快樂就是帳單不用自己付▌比較沒有數字觀念但是想知

勞動生產力帶動2021美股投資契機

今年美股不斷創下歷史新高卻也伴隨震盪，加上美國大選後政局與新冠疫情等尚未明朗的不確定因素下，如何正確跟上經濟走向和長期趨勢，面對未來美股投資策略，投資人應掌握市場方向的變與不變。美股不斷創新高，吸引許多投資人也想投入美股市場，加上隨著2020美國總統大選落幕，即便選舉結果出爐，但就短期來看，市場依舊