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用心當客戶的智慧好夥伴,台新財富管理奪大獎

榮獲PBI「全球財富管理最佳推薦獎」殊榮
2016-04-11
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用心當客戶的智慧好夥伴,台新財富管理奪大獎
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圖說一▲台新銀行全臺區主管率領專業團隊打造優質的財富管理服務。

財富管理經驗豐富的台新銀行,長期秉持專業創新和以客戶需求為導向的經營策略,不只獲得客戶信賴,更屢屢在海內外榮獲大獎的肯定。

「定期協助客戶檢視資產,才是財富管理勝出的關鍵!」已經在業界擁有超過20 年資歷的台新國際商業銀行通路營運事業處四區副總經理張美玲,永遠朝氣蓬勃地走入台新銀行,也信心滿滿地關燈回家。即使市場黑天鵝偶爾漫天飛舞,市場劇烈震盪,張美玲也永遠告誡同事:「不必害怕告訴客戶市場真相,要用客戶能理解的方式說明應該如何調整資產!這才是客戶真正需要理專的地方。」

量身協助客戶管理資產 用心延續長期夥伴關係

這是台新財富管理銀行能屢獲殊榮的關鍵秘密,回顧過去一年,台新再次囊括國內外多項大獎,包括:國際私人銀行家(PBI)【臺灣最佳私人銀行】、【全球財富管理最佳推薦獎】、The Banker【全球50 大最有價值私人銀行品牌】、卓越雜誌卓越銀行評比【最佳專業團隊】【最佳創新】、遠見雜誌財金管理獎【楷模獎】、【最佳進步獎】、Retail Banker International【最佳富裕人士財富管理】、Timetric【最佳財富管理客戶體驗】,以及亞洲銀行及財金雜誌(AB&F)【臺灣最佳個人金融銀行】。

但在這些得獎光環的背後,卻是超過八百位像張美玲這樣堅守專業崗位的理財顧問,用心為客戶守護家庭資產。

張美玲表示,台新財富管理銀行的特色在於能依據客戶的生涯階段、財務需求準備以及風險屬性與承受度,量身訂做理財諮詢服務,同時透過金鑽智慧理財系統進行客製化的理財規劃建議。

「更重要的是提供客戶一份最真心的服務,延續長期的夥伴關係!」張美玲說,成交並非理專存在的價值,最重要的是能成為客戶背後的支撐系統,能掌握市場環境變化,並有紀律地協助客戶調整資產,以達成資產穩定增長。

為了協助理專達成任務,台新專業團隊會運用大數據分析掌握瞬息萬變的市場訊息,並囊括投顧、市場、商品、投資風險分析、商品上架管理、商品監控、投資後管理、客戶行為分析等領域的專才,致力為客戶尋找豐富齊全且具創新的商品組合。

財管三大優勢 專業團隊、商品豐富、頂級權益

台新財富管理除具備業界最豐富多元的產品群以外,團隊總是能為客戶安排最適合的理財建議。張美玲解釋,這是因為台新財管有一套嚴謹的KYC 流程(know your customer),能從客戶臨櫃開戶開始,便先從理財問卷中,得知客戶的需求及客戶的風險屬性,再進一步在金三角的架構中推薦適合的產品。

假設客戶偏好低風險產品,台新理專會以定存、保險組合開始規劃;但假如客戶偏好高報酬,台新則提供結構債券或基金等,依照客戶需求,量身訂製適合的財管服務。對每一位理財貴賓,台新皆會提供完整且有紀律的資產檢視服務,並能即時依照市場動向來調整理財內容,也因應數位化趨勢,台新推出「理專APP」,可立即呈現客戶的資產配置、提供顧客最新市場展望、進行目標理財規劃、線上呈現多重基金績效比較等,讓客戶更容易了解及接受理專的規劃內容,大大提升理專服務的機動性。

台新的用心也彰顯在回饋財管客戶的實質優惠上。台新自2008 年即領先同業推出千萬會員健檢權益,並已有上萬名的財管貴賓因台新提供的健康檢查,提前做好預防醫學的準備,滿足尊榮貴賓享受美滿幸福財富無虞又健康樂活的人生。

台新更不定期回饋給客戶音樂會、藝術展覽等,以及最受客戶喜愛的財管貴賓之夜,截至目前已邀請許多知名歌手。這些專屬台新獨家尊榮的服務,辦理至今皆受到不少高端客戶的好評。

2016 年,台新更獨家得標桃園機場「環宇商務禮遇通關」,搭機貴賓只要在起飛前60 分鐘報到,最快5分鐘完成通關!協助辦理相關出境手續到一關四檢,都有專人專屬的尊榮服務,滿足經常出國及講求時效的商務貴賓、或年邁長輩及幼童等,這都是因台新為客戶著想,站在客戶立場提供的尊榮服務。

「只要用心,客戶一定能感受到真心。」張美玲指出,在台新銀行不乏令人印象深刻的感動案例,例如有客戶經常送便當給理專,還囑咐一定要吃光才能再繼續工作;也有長輩把理專當兒女一樣疼惜,定期來噓寒問暖。每當看到這種畫面,就讓張美玲感到無限滿足。她驕傲地說:「這份無法用言語形容的、已經昇華到家人般關係,就是台新將每個客戶視為長期夥伴關係的最好證明!」

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經濟金融
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