圖說一▲台新銀行全臺區主管率領專業團隊打造優質的財富管理服務。
財富管理經驗豐富的台新銀行，長期秉持專業創新和以客戶需求為導向的經營策略，不只獲得客戶信賴，更屢屢在海內外榮獲大獎的肯定。
「定期協助客戶檢視資產，才是財富管理勝出的關鍵！」已經在業界擁有超過20 年資歷的台新國際商業銀行通路營運事業處四區副總經理張美玲，永遠朝氣蓬勃地走入台新銀行，也信心滿滿地關燈回家。即使市場黑天鵝偶爾漫天飛舞，市場劇烈震盪，張美玲也永遠告誡同事：「不必害怕告訴客戶市場真相，要用客戶能理解的方式說明應該如何調整資產!這才是客戶真正需要理專的地方。」
量身協助客戶管理資產 用心延續長期夥伴關係
這是台新財富管理銀行能屢獲殊榮的關鍵秘密，回顧過去一年，台新再次囊括國內外多項大獎，包括：國際私人銀行家(PBI)【臺灣最佳私人銀行】、【全球財富管理最佳推薦獎】、The Banker【全球50 大最有價值私人銀行品牌】、卓越雜誌卓越銀行評比【最佳專業團隊】【最佳創新】、遠見雜誌財金管理獎【楷模獎】、【最佳進步獎】、Retail Banker International【最佳富裕人士財富管理】、Timetric【最佳財富管理客戶體驗】，以及亞洲銀行及財金雜誌(AB&F)【臺灣最佳個人金融銀行】。
但在這些得獎光環的背後，卻是超過八百位像張美玲這樣堅守專業崗位的理財顧問，用心為客戶守護家庭資產。
張美玲表示，台新財富管理銀行的特色在於能依據客戶的生涯階段、財務需求準備以及風險屬性與承受度，量身訂做理財諮詢服務，同時透過金鑽智慧理財系統進行客製化的理財規劃建議。
「更重要的是提供客戶一份最真心的服務，延續長期的夥伴關係！」張美玲說，成交並非理專存在的價值，最重要的是能成為客戶背後的支撐系統，能掌握市場環境變化，並有紀律地協助客戶調整資產，以達成資產穩定增長。
為了協助理專達成任務，台新專業團隊會運用大數據分析掌握瞬息萬變的市場訊息，並囊括投顧、市場、商品、投資風險分析、商品上架管理、商品監控、投資後管理、客戶行為分析等領域的專才，致力為客戶尋找豐富齊全且具創新的商品組合。
財管三大優勢 專業團隊、商品豐富、頂級權益
台新財富管理除具備業界最豐富多元的產品群以外，團隊總是能為客戶安排最適合的理財建議。張美玲解釋，這是因為台新財管有一套嚴謹的KYC 流程(know your customer)，能從客戶臨櫃開戶開始，便先從理財問卷中，得知客戶的需求及客戶的風險屬性，再進一步在金三角的架構中推薦適合的產品。
假設客戶偏好低風險產品，台新理專會以定存、保險組合開始規劃；但假如客戶偏好高報酬，台新則提供結構債券或基金等，依照客戶需求，量身訂製適合的財管服務。對每一位理財貴賓，台新皆會提供完整且有紀律的資產檢視服務，並能即時依照市場動向來調整理財內容，也因應數位化趨勢，台新推出「理專APP」，可立即呈現客戶的資產配置、提供顧客最新市場展望、進行目標理財規劃、線上呈現多重基金績效比較等，讓客戶更容易了解及接受理專的規劃內容，大大提升理專服務的機動性。
台新的用心也彰顯在回饋財管客戶的實質優惠上。台新自2008 年即領先同業推出千萬會員健檢權益，並已有上萬名的財管貴賓因台新提供的健康檢查，提前做好預防醫學的準備，滿足尊榮貴賓享受美滿幸福財富無虞又健康樂活的人生。
台新更不定期回饋給客戶音樂會、藝術展覽等，以及最受客戶喜愛的財管貴賓之夜，截至目前已邀請許多知名歌手。這些專屬台新獨家尊榮的服務，辦理至今皆受到不少高端客戶的好評。
2016 年，台新更獨家得標桃園機場「環宇商務禮遇通關」，搭機貴賓只要在起飛前60 分鐘報到，最快5分鐘完成通關！協助辦理相關出境手續到一關四檢，都有專人專屬的尊榮服務，滿足經常出國及講求時效的商務貴賓、或年邁長輩及幼童等，這都是因台新為客戶著想，站在客戶立場提供的尊榮服務。
「只要用心，客戶一定能感受到真心。」張美玲指出，在台新銀行不乏令人印象深刻的感動案例，例如有客戶經常送便當給理專，還囑咐一定要吃光才能再繼續工作；也有長輩把理專當兒女一樣疼惜，定期來噓寒問暖。每當看到這種畫面，就讓張美玲感到無限滿足。她驕傲地說：「這份無法用言語形容的、已經昇華到家人般關係，就是台新將每個客戶視為長期夥伴關係的最好證明！」
