金融

挑選財富管理銀行，專業以外還要檢視更多！

國內民眾的財富水平增加，加上金融機構服務提升，仰賴銀行財富管理中心來進行家庭資產管理的高所得民眾越來越多。但這卻有可能讓中產階級覺得：「那是服務高所得者，不是我！」但玉山銀行資深經理謝雅萍指出，好的財富管理銀行不會根據顧客的資產財力來篩選服務對象，而是開放大門，讓每一位來銀行服務的顧客都能接受諮詢。

基金創新機制選擇多，投資不怕錯失停利點

張先生常提醒老婆說：「你真是的，怎麼逢低不敢再加碼呢？」老婆則回應說：「你不是也逢高沒贖回出場。」夫妻倆常為此討論。想靠自己累積退休老本，卻又常因工作忙碌而錯失最佳停利點嗎？又或者，想要學巴菲特危機入市，但真正下跌時又不敢克服人性弱點、大膽進場嗎？針對這些想透過投資基金來累積退休老本，但又受限許多條

別說你不需要，是不知道更輕鬆的好幫手！

一個年輕人說：「退休？還不急吧，我才30歲！」中年婦女答：「需要嗎？我家裡的存款還不少耶。」另一個中年上班族搔著頭說：「看了不少年金將破產的消息，我是很擔心啦，但也不曉得該怎麼辦才好？」這三種回答，您屬於哪一種？事實上，這分別代表現代人對退休規劃的三大通病---不急、不需要與不知道。第一種人認為自己

金融科技拚創新 台灣是狼、是羊、還是哈士奇？

金融科技（FinTech）近兩年在全球快速捲起一波創業創新狂潮，讓整個金融業急速改變面貌，支付寶等大陸互聯網金融業者更充滿狼性，不斷向傳統金融業攻城掠地。但在政策保護下，科技界比喻，台灣金融業至今仍只是溫馴的羊群，充其量不過是看起來很像狼的哈士奇。為加速推動金融科技創新，金管會9月24日成立金融科技

找回良善初衷，將社企融入金融核心

貴賓由左至右：政治大學校長 周行一、財政部政務次長兼臺灣土地銀行董事長  吳當傑、馬來西亞首相署中小企業拓展中心總執行長 符策勤、中華郵政董事長 翁文祺、富邦金控高級顧問 龔天行金融能否創造美好社會？2013年諾貝爾經濟學獎得主羅伯．席勒（Robert J. Shiller）的答案是肯定的

六大產業轉型方向 改善台灣四困境

台灣下一步產業轉型的出路在哪裡？曾任財政部長、行政院主計處主計長，現任新境界文教基金會執行長林全，點出新能源產業、智慧產業、新石化產業、國防科技與精密機械產業、新農業、以及生技醫藥產業共六大方向，有機會成為台灣經濟發展下一波關鍵動力。他以「從產業轉型看台灣策略性產業發展」為題，發表演說。從經濟理論開

金融科技理財，少不了理財顧問角色

就如同UBS ADVICE，搭載著強大的理財資訊系統，最終仍需由理財顧問來做專業判斷，並向客戶提出投資建議。今年7月，瑞士銀行在台啟動亞洲第三個國家的UBS ADVICE高階財管服務，目標是三年內在台達成30億美元的資產管理規模。為此瑞銀砸下重金在台建置高科技資訊平台，遊戲規則也迥異於傳統財管，包括

機器人搶飯碗， 理專可以不被取代？

8月中，全球最大資產管理公司「貝萊德」（BlackRock），據稱砸下1.5億～2億美元，併購線上投資新創公司FutureAdvisor。一般解讀，貝萊德大手筆併購這家創始於2010年的線上投資新創公司，彰顯了「機器人理財顧問」（Robo-Advisor），正是勢頭正夯的金融科技（FinTech）。

台灣應學新加坡 主管機關帶頭整合

只是，若從FinTech產業領先全球的矽谷來看，美國其實未曾刻意扶植，純粹靠矽谷強大的科技產業生態圈，自然孕育激盪。既然這樣，為什麼台灣必須由主管機關金管會跳出來主導？這對講求自由的創業圈而言，是否真的有用？對此，曾銘宗回應，國內金融業的IT創新投資，在過去相對保守。但國外早已蓬勃發展，所以主管機關

面臨破壞式創新， 實體銀行如何求生？

樓高兩層的木屋造型建築，坐落在綠蔭環繞間，前方木棧道旁幾棵老榕樹下，還擺著一只大茶桶，上頭寫著「奉茶」兩字。但這裡不是什麼文創聚落，竟是永豐銀行全台最e化的一個營運據點。永豐銀興大分行原本是有60年歷史的閒置老舊校舍，去年進行老屋活化，把水泥建物改為木屋造型，拆除圍牆，認養前方綠地，延伸興大綠園道。