信託

準備退休直接存基金！基富通推3000元安養信託，18歲就能辦

基富通證券迎接營運10週年，攜手華南銀行推出「好好安養信託」，投資人不必先贖回基金，就能將基金轉入信託，未來依約支付生活、醫療及長照費用，串聯退休投資與資產管理。基富通也公布10年成績單：累積客戶突破40萬人、基金存量逾3000億元，每月定期定額投資人達17萬人、扣款金額超過40億元。隨著高齡化加速

用一台露營車練習半退休！理財作家李雪雯「３件事」布局單棲老後

今年以來，出版過多本退休理財書籍的財經作家李雪雯開始練習「半退休」。她不再把工作塞滿每一天，而是改裝一台露營車，開向海邊與山林，為生活留白。作為單棲生活的實踐者，她深知，一個人變老不只是學會與孤獨相處，更要把退休金、保險、信託與醫療決定，提前寫進人生清單，才能讓自由有安全的後盾。打開廂型車車門，映入

借鏡日本J-REITs！台灣基金型REITs如何走出下一步

近年政府積極推動亞資中心政策，不動產投資信託 （REITs）制度的改革成為主要重點。金管會規劃修正《證券投資信託及顧問法》，開放基金型REITs，希望能活絡國內不動產證券化市場。相關法案已在立法院審查，期待年底前能修法通過。在此改革前夕，日本不動產投資信託（J-REITs）市場的發展經驗可作為台灣的

AI測健康、遊戲學防詐！高齡博覽會揭金融業「百歲人生」新戰場

台灣邁入超高齡社會，金融業服務熟齡族群的方式也在改變。2026高齡健康產業博覽會上，從AI防詐、人臉健康檢測、基因與骨質檢測，到安養信託、康養住宅與失智保障紛紛出籠。金融機構不再只談退休金，而是把財務安全、身心健康與退休生活整合在一起，搶攻「百歲人生」新商機。台灣正式邁入超高齡社會，老後生活的課題，

從小父母教他花錢要節制：他如何培養財商，靠自己財務自由？

我並非出身富裕之家，沒有信託基金，也沒有繼承任何遺產。從小父母就教我，做人要低調，花錢要節制。閒置的現金讓我坐立難安，心裡總有一股衝動，渴望讓每一分錢都發揮最大效益。有時判斷失誤，賠掉辛苦賺來的錢，心痛得不得了，但我從未放棄，持續前進。（本文節錄自《高勝率的階梯理財法》一書，作者：山姆．杜根／采實文

直擊六千億大繼承潮焦慮！看遠銀家族辦公室如何結合慈善信託，幫客戶化解家族傳承危機

2026年，臺灣將迎來規模高達六千億元的中小企業「大繼承潮」。面對這場世紀傳承，許多第一代創辦人赫然發現，傳統只看投資績效與單點避稅的理財模式早已失靈。當接班焦慮、全球反避稅浪潮與家族成員跨境佈局的三方夾擊來襲，稍有不慎，便可能引發天價稅務與股權分裂危機。高資產客群需要的，不再只是單純的「管錢」，而

努力存錢卻錯過人生？YOLO還是FIRE？聰明人都有2個重要的理財水缸

這些人不為未來焦頭爛額，而且經常退休、活在當下。這些人可不見得動輒年薪千萬或繼承了大筆信託遺產，這樣的人生一般人也能擁有。想要打造財務健全、享盡自由與安全感的人生，你需要把這兩個水缸都裝滿：老後水缸、老前水缸。（本文節錄自《迷你退休》一書，作者：吉莉安．強思若德／悅知文化出版，以下為摘文。）市面上有

「富不過三代」有解？家族百年信託拍板，財富傳承規則大翻新

行政院近期拍板「連續受益人信託」制度，確立100年內的「百年信託」架構，並釐清後順位受益人取得受益權時，不再重複課徵贈與稅或遺產稅的制度框架。這不僅替高資產家族打開跨代傳承的新通道，也為台灣發展亞資中心補上一塊關鍵拼圖。台灣家族辦公室、財富管理與信託市場，正式邁向與國際接軌的新階段。「富不過三代」，

財產申報曝光！鄭麗君身價破7億、債務1億5300萬元

監察院今天公布最新一期財產申報資料，行政院副院長鄭麗君與丈夫在事業投資、存款與交付信託的股票價值達新台幣7.7億元，借款債務1億5300萬元。金管會主委彭金隆申報存款3381萬4440元，基金2265萬514元。監察院公布最新一期廉政專刊，公布鄭麗君、經濟部長龔明鑫、交通部長陳世凱、財政部長莊翠雲等

獨居老父遭詐騙500萬！避免財產損失：「這樣做」為退休養老金上鎖

隨著台灣逐漸進入高齡化社會，詐騙集團的手段也變得愈來愈針對中老年人。特別是那些獨居的長輩，或因年紀漸長、判斷力下降的朋友，往往容易成為詐騙集團眼中的「肥羊」。當我們的健康問題、財產管理漏洞、甚至身邊親友的財務壓力，可能讓我們的養老金面臨風險時，要如何保護自己的養老財產呢？最近台灣很熱門的一種金融工具