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#金融

外商投信戰將 ,張凌雲「歸零」創業助散戶

外商投信戰將 ,張凌雲「歸零」創業助散戶

2021-02-25
文 / 許雅綿

曾是外商投信位階最高的台灣人之一,張凌雲卻在2020年,離開待了近30年的金融圈,人生曾經三次歸零,如今又再大膽創業,他到底在想什麼?走進位於仁愛路四段Webzz辨公室,左邊有間小型會議室,桌上放著一盒糖果,張凌雲說,開會時喜歡吃顆糖,補充身體熱量,也能讓心情愉悅些。1966年生的張凌雲,今年55歲

機器人理財飛躍成長 導正生態、改善投資行為

機器人理財飛躍成長 導正生態、改善投資行為

2021-02-25
文 / 王儷玲

2020年因全球疫情、美國選舉等因素……,導致投資市場震盪,不僅改變許多投資人的理財行為,也催生了數位化理財服務的發展。根據中國信託銀行發表的「2021新春理財調查」指出,過去一年受到疫情影響, 26%的民眾在金融行為與理財規劃上,「數位工具或線上操作使用增加」有顯著影響,尤其「機器人理財」有飛躍性

熊貓與熊大之爭!LINE Bank拚上半年開業,將對壘「樂天國際」純網銀?

熊貓與熊大之爭!LINE Bank拚上半年開業,將對壘「樂天國際」純網銀?

2021-02-05
文 / 許雅綿

LINE Bank(連線商業銀行)在2/4搶到第二張純網銀營業執照!三家純網銀只剩「將來銀行」還等在起跑線。而搶頭香的「樂天國際銀行」已開跑一個多月,台灣金融界戰雲密布!「開戶速度快到嚇人!」坐在咖啡廳裡,一邊喝著咖啡、一邊拿著手機進行台灣首家純網銀──樂天國際銀行開戶程序的林小姐驚呼。只要下載樂天

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

2021-02-04

疫情持續升溫,全球經濟與投資市場波動,凱基銀行建議,在後疫情時代下,理財首重「財富守護」,手上有資金的民眾可把握銀行推出的限時限量臺幣高利定存活動,穩紮穩打增值資產。針對中高資產族群,善加利用銀行所提供的財富管理服務,檢視家庭及個人的理財規劃與資產配置,還可透過會員加值服務獲得額外回饋,並且隨時掌握

攜手投入永續發展,是扭轉可能風險的集體共識

攜手投入永續發展,是扭轉可能風險的集體共識

2021-01-29
文 / 顧燕菁

「極端天氣」、「氣候行動失敗」、「天然災害」、「喪失生物多樣性」、「人類造成的環境災害」這被「世界經濟論壇」預測為未來10年的5大可能風險,將嚴重影響你我的生活。遠見雜誌特舉辦「2021遠見ESG永續金融論壇」,解碼永續金融,找出未來發展關鍵。美國新任總統拜登上台首日即簽署一系列行政命令,其中包含暫

公益認同卡x影響力存款 王道銀行讓花錢存錢都能即時行善!

公益認同卡x影響力存款 王道銀行讓花錢存錢都能即時行善!

2021-01-26
文 / 葉亞薇

面對疫情的黑天鵝效應,以「永續共好」為經濟發展指標,成為全球共識。王道銀行長期致力於結合金融本業與公益,發揮金融中介者的力量來幫助資源較匱乏的族群,正是將永續發展融入企業營運的示範。全球局勢變化劇烈,疫情衝擊產業,也讓全球ESG概念加速升溫——從環境保育、社會責任、公司治理三面向,評估企業是否具永續

金融金童當廟公,武德宮用創意滾出文創大商機

金融金童當廟公,武德宮用創意滾出文創大商機

2021-01-26
文 / 沈瑜

一間宮廟也能躍居文創景點,這裡是雲林北港武德宮,讓你在祈福求財之餘,還有商務級香客大樓可住宿、吸睛又新潮的創意伴手禮可挑選,讓造訪者心靈豐收、滿載而歸!「讓天界央行為你守財!」近年來,雲林北港武德宮以各式各樣的文創伴手禮,風靡年輕信眾。武財神坐騎「黑虎大將軍」化身為馬克杯、零錢包,鎮廟匾額「有錢真好

【獨家解密】神明數位力發威!隱身廟宇、教堂的金流中心

【獨家解密】神明數位力發威!隱身廟宇、教堂的金流中心

2021-01-26
文 / 沈瑜

你可能不知道,當前全台有登記的寺廟、教堂,密度比便利商店還高! 以往,銀行的角色,主要是協助宗教團體收款,但在金融科技蔚為風潮之際,兩者開始緊密連結。有的宮廟開始規劃ATM進駐,可機上點光明燈、安太歲,你也可嗶悠遊卡、一卡通捐香油錢、買周邊商品,甚至辦張宗教聯名卡,隨身攜帶保平安。農曆春節將至,拜廟

借鑑國際、展望台灣,掌握ESG商機發展永續金融生態圈

借鑑國際、展望台灣,掌握ESG商機發展永續金融生態圈

2021-01-11

後疫情時代,經濟復甦下全球更聚焦社會與環境、企業的永續發展,而金融業更是永續發展的引領指標,為讓更多人了解永續金融的價值與核心,中華民國企業永續發展協會(BCSD Taiwan)特於2021開年舉辦「2020台灣永續金融論壇」,並宣布成立台灣永續金融推動平台,協同金融業者、金管會及相關周邊單位共同為

數位金融元年,群策群力打造互利共榮的金融生態圈

數位金融元年,群策群力打造互利共榮的金融生態圈

2020-12-30

為協助推動台灣金融數位轉型無痛升級,政治大學國際產學聯盟、政治大學金融科技研究中心、財金資訊公司與遠見雜誌,於2020年12月中旬共同舉辦「台灣金融服務前瞻研討會」,聚焦包含數位金融、開放銀行及金融科技三大焦點進行深入探討並發表研究成果亮點。一場疫情,拉開了人與人之間的距離,卻拉近了人與數位的黏著度

電信、新創、金融業都搶著加入,「開放銀行」是在夯什麼?

電信、新創、金融業都搶著加入,「開放銀行」是在夯什麼?

2020-12-29
文 / 沈瑜

台灣推動開放銀行(Open Banking)邁入第二階段「消費者資訊查詢」,現在,記帳App上,一鍵就能查看自己所有帳戶、信用卡資訊。不只有科技新創,還有隱身證券市場後台的台灣集中保管結算所,甚至連電信三雄之一的遠傳電信也搶進,究竟開放銀行有何創新與商機?台北的李小姐工作繁忙,難以兼顧生活瑣事,尤其

純網銀2021年Q1上線,金融業如何迎戰三大變局?

純網銀2021年Q1上線,金融業如何迎戰三大變局?

2020-12-29
文 / 許雅綿

「開放銀行」時代來臨,面對這波金融「數位轉型」浪潮,銀行業該如何迎戰未來金融挑戰?來聽四位銀行資深長官,也是第一線的數位金融戰將怎麼說?2020年新冠疫情,改變人們的生活模式。為了避免接觸,民眾不到餐廳吃飯,改叫外送,並綁定信用卡付款;日常消費,在家透過電商購買解決,外出使用行動支付。民眾習慣的金融

ESG常勝軍不藏私,永豐金如何打通農產數位金流?

ESG常勝軍不藏私,永豐金如何打通農產數位金流?

2020-12-28
文 / 許雅綿

近年來,永豐金控深耕ESG領域,女董座陳思寬上任後首度正式受訪,矢言以世界標準為標竿,站在巨人的肩膀上,邁向永續成長。我們第一次報名,就得獎了!」第10屆台灣傑出金融業務菁業獎,永豐金控榮獲「最佳ESG獎」,董事長陳思寬在受訪前,掩不住內心的喜悅,逢人便提這件事。這是陳思寬2020年5月上任後首度接

法銀巴黎投顧逆勢抗疫,一檔基金竟能半年猛漲287%!

法銀巴黎投顧逆勢抗疫,一檔基金竟能半年猛漲287%!

2020-12-28
文 / 許雅綿

歐洲國家向來是「環境永續」意識先驅,具有ESG傳統的法銀巴黎投顧,更是永續投資的佼佼者,它如何在疫情紛擾下大放異彩,並用行動開創三贏?2020年底,一檔以永續投資為理念的ESG基金商品──法巴能源轉型基金大放異彩,自疫情低點(3月18日)以來,短短半年多,報酬率猛衝超過287%(統計至12月21日)

全球最大綠色承銷商,滙豐四大方針建構永續生態圈!

全球最大綠色承銷商,滙豐四大方針建構永續生態圈!

2020-12-28

身為全球最大綠色、社會和永續債券承銷商,滙豐銀行跟上國際浪潮,並搭建四大方針,將永續理念融入策略和服務,引領世界邁向更美好的未來。走進會議室,滙豐(台灣)商業銀行總經理暨台灣區總裁陳志堅,攤開滿桌資料,各種書面文件、圖表應有盡有。此次採訪主題是永續金融。一開頭,他卻先從日本福島核災、威尼斯水災,談到

【獨家解密】全台首份永續金融調查,教你儲備疫後競爭力!

【獨家解密】全台首份永續金融調查,教你儲備疫後競爭力!

2020-12-28
文 / 林珮萱

金管會接連發布「綠色金融行動方案2.0」及「公司治理3.0──永續發展藍圖」兩大政策,其實不僅是金融業,「永續金融」從每人生活、企業商機到危機,與我們息息相關,更成全球經營策略新顯學。而全台首份永續金融大調查,又點出什麼發現?《遠見》帶你一探究竟!現在,不管是政府或產業,甚至是個人投資,都在講「永續

螞蟻集團二次約談遭批「藐視監管要求」!中國官方提五大整改要求

螞蟻集團二次約談遭批「藐視監管要求」!中國官方提五大整改要求

2020-12-27
文 / 中央社

中國金融創新指標企業螞蟻集團,26日被金融管理部門第二次聯合約談。監管當局直指螞蟻集團存在「公司治理機制不健全、藐視監管合規要求」等問題,並提出五大整改要求。新華社報導,中國人民銀行(央行)、銀保監會、證監會、外匯局等金融管理部門26日聯合約談了螞蟻集團。中國人民銀行副行長潘功勝代表四部門就約談情況

各國大力推行金融科技,台灣能以軟實力迎頭趕上?

各國大力推行金融科技,台灣能以軟實力迎頭趕上?

2020-12-24
文 / 許毓仁

儘管全球疫情持續延燒、美國大選爭議尚未落幕,但有些國家的數位貨幣政策仍不受影響,持續進行中。反觀台灣仍陷在萊豬等政治紛擾中,無形中錯失許多搶占FinTech與數位金融先機的機會點......以下是前立法委員、「台灣金融科技協會」副理事長許毓仁對台灣FinTech發展的現況解析。法國央行即將展開8項關

勞動生產力帶動2021美股投資契機

勞動生產力帶動2021美股投資契機

2020-12-23
文 / 游姿穎

今年美股不斷創下歷史新高卻也伴隨震盪,加上美國大選後政局與新冠疫情等尚未明朗的不確定因素下,如何正確跟上經濟走向和長期趨勢,面對未來美股投資策略,投資人應掌握市場方向的變與不變。美股不斷創新高,吸引許多投資人也想投入美股市場,加上隨著2020美國總統大選落幕,即便選舉結果出爐,但就短期來看,市場依舊

首家純網銀要來了!6項金融新制元旦起實施

首家純網銀要來了!6項金融新制元旦起實施

2020-12-19
文 / 中央社

金管會公布,明年起有11項金融變革將陸續實施,其中包含為鼓勵民眾檢舉金融違法行為,檢舉獎金上限擬提高至新台幣40萬元以上,預計明年上半年實施。國發會日前公告近三年各部會法規鬆綁成果,金融監督管理委員會鬆綁達154項,居各部會之冠。其中,明年起陸續上路的金融變革共11項,有六項新制在元旦開始實施。元旦

國內首宗金金併!富邦金每股13元收購日盛金

國內首宗金金併!富邦金每股13元收購日盛金

2020-12-19

金管會2018年開放金融市場整併,昨出現啟動首宗「金金併」。富邦金控昨晚宣布以每股13元、溢價率逾24%,公開收購日盛金股權,全案採「非合意併購」,計畫一次拿過半股權,「否則一股都不買」,最終將斥資490億元拿下100%股權。業界認為,一旦富邦完成金金併,證券經紀業務可望擠下凱基證,未來挑戰龍頭元大

2020年FinTech大調查: 兩大挑戰、三大亮點

2020年FinTech大調查: 兩大挑戰、三大亮點

2020-11-30

數位金融科技百家爭鳴,究竟台灣業者做了哪些努力?消費者們又最埋單哪些服務?《遠見》年度考核, 檢視業者對FinTech的自我評價,並窺見金融科技未來挑戰與機會。出門忘了帶錢包,不用慌張,有手機就能支付;走進超商ATM,沒帶提款卡沒關係,指紋辨識就能提款;和朋友聚餐想分帳,不必煩惱找錢,輸入手機號碼,

永豐定錨四大主軸 小資也能當「大戶」

永豐定錨四大主軸 小資也能當「大戶」

2020-11-30
文 / 許雅綿

僅誕生年餘,沒有上線記者會,沒有大力宣傳,永豐「大戶DAWHO」自2019年6月上線後,用戶數已累積超過58萬,擠下王道銀行,攻上市場前三大數位帳戶。抓住年輕人品味生活的特性,大戶App採質感的黑底金字,設計出低調奢華的氛圍。再者,掌握小資族偏愛回饋的特性,包括新台幣活存利率給到1.1%、信用卡則祭

不只是數位金融 中信銀打通全場景

不只是數位金融 中信銀打通全場景

2020-11-30
文 / 廖君雅

在這個行動支付普及率快速成長的當下,推出數位子品牌,以相對年輕、活潑的步伐,大搶市占和心占率,已是台灣金控圈的顯學。但在《遠見》2020年「數位金融服務最佳銀行大賞」中,蟬聯楷模獎,並在「線上借貸/融資服務(含線上企金、個金、房貸諮詢與申辦)」、社群平台經營分榜中奪冠的中信銀,步伐則相對穩健,不躁進

首家生態圈銀行 台新奪五冠稱雄

首家生態圈銀行 台新奪五冠稱雄

2020-11-30
文 / 許雅綿

數位金融服務已是銀行趨勢,但推出生活金融生態圈的台新銀行,是全台首家「生活金融無界限」的生態圈銀行,今年仍然獲得首獎肯定。台新如何做到?想到數位銀行,第一個想到的,就是穿戴著紅色領結的台新銀行小白狗「Richart」。誕生4年多,Richart用戶數累積超過225萬名,以近5成市占率稱霸業界。不僅為

數位金融贏家 勝在「給顧客方便」

數位金融贏家 勝在「給顧客方便」

2020-11-30
文 / 沈瑜

過去,「數位金融」(以下簡稱數金)這個名詞,總讓人摸不著邊際,有些遙遠,疫情,卻意外地將彼此的距離拉近了。「金融服務無所不在,嵌入各種生活場景。」即便台灣目前的數金現況,離銀行創新教父Brett King著作《Bank 4.0》的願景實現,還有一大段距離。然而,KPMG安侯建業數位創新服務營運長賴偉

三大顯學╳三大趨勢 數位金融躍進元年

三大顯學╳三大趨勢 數位金融躍進元年

2020-11-27
文 / 沈瑜

2020年,堪稱數位金融轉捩點!新冠疫情讓行動支付使用率大增、純網銀即將開業、開放銀行(Open Banking)陸續上路,創新服務正帶來嶄新的金融樣貌。 「2020年是數位經濟深入生活的一年!」專家異口同聲地指出,FinTech金融科技已滲透到日常生活各場景。《遠見》2020年FinTech大調查

360度環景金融 中國信託打造金融、生活場景交疊新世界

360度環景金融 中國信託打造金融、生活場景交疊新世界

2020-11-27
文 / 王思椉

沒錢、沒時間理財,再也不是藉口。現在有個新服務,每次刷卡消費,就會幫你把消費金額的零頭,記入一個虛擬撲滿,當金額滿百元就會自動進行投資,邊消費還能邊理財。當金融遇上科技,消費購物也能變理財投資。 這項被稱為「嵐山豬豬」的做法,是中國信託的新創舉,也企圖打造360度環景金融的新起點。環景金融 用客戶喜

生活即金融 金融即生活 中國信託進軍全場景服務

生活即金融 金融即生活 中國信託進軍全場景服務

2020-11-27
文 / 王思椉

金融服務,正以意想不到的便利速度、完整面貌向大眾襲來:「生活即金融,金融即生活」這是中國信託建構的360環景金融藍圖。√ 在Yahoo瀏覽房地產頻道資訊,看到喜歡的房子,一鍵就能試算房貸,不再需於不同APP間切換。√ 在LINE上請託朋友代購貨品,一鍵就能快速申貸、還款,不再需要跑銀行三點半。√ 有

為何金融圈高層搶讀這本書?連金管會主委黃天牧都徵求中文版!

為何金融圈高層搶讀這本書?連金管會主委黃天牧都徵求中文版!

2020-11-24
文 / 許雅綿

哪一本書,讓金管會主委黃天牧力薦並跪求中文版?推出短短三個月,在金融圈詢問度暴增,更是金融業高層的「必讀書單」?答案是……。今年8月,由Blair H. Sheppard(PwC全球策略與領導力負責人)撰寫的《午夜前十年的倒數計時(Ten Years to Midnight)》一書問世。該書精準描繪