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理財

投資理財、保險規劃與退休理財等,理財面相議題。

盛治仁 :「人生的路上永遠要有Plan B,但創造熱情比追求熱情更重要」

盛治仁 :「人生的路上永遠要有Plan B,但創造熱情比追求熱情更重要」

2019-09-27
文 / 劉子寧

現任雲朗觀光集團總經理的盛治仁,在雲朗已是第7個年頭,當初他以門外漢的身分倉促入行,如今帶領雲朗發展出9個子品牌,更成功打入義大利。他在雲朗的成績,幾乎讓人忘記他的人生並非一帆風順。40歲前,盛治仁是大學教授及政治評論家。從美國西北大學拿到政治學博士學位後回國任教,僅花了7年時間,就升等為教授,創下

罹癌後的葉金川 任性壯遊「一路玩到掛」的退休人生

罹癌後的葉金川 任性壯遊「一路玩到掛」的退休人生

2019-09-26
文 / 林惠君

走進葉金川的辦公室,映入眼簾的是一台越野腳踏車,牆上掛了許多上山下海的照片,翠綠的山,湛藍的海,張張色彩鮮明。然而,最醒目的是一張他獨行於皚皚白雪山上的背影,這張照片正是他新書《退休,任性一點又何妨》的封面。「抗煞英雄」「首任健保局局長」「衛生署長」等頭銜,是多數人熟悉的葉金川。更多人不知道的是,喜

人生多十五度的勇敢 讓自己不畏逆境重返職場的塵爆女孩

人生多十五度的勇敢 讓自己不畏逆境重返職場的塵爆女孩

2019-09-24
文 / 林惠君

2015年6月27日的周末夜,發生震驚全台的八仙樂園塵爆事件。「碰」的驚天一響,竄出的黃色火舌有如張牙舞爪的猛獸,吞噬15名年輕生命。而倖免於難的484位傷者,在他們的身軀、臉龐、心靈,烙印一道道難以撫平的疤痕。當時傷者之一的陳寧,芳齡24歲,清秀的臉龐,白皙的皮膚,是航空公司空服員。原本還夢想在天

2019年最夯神卡?13張超值現金回饋卡出列

2019年最夯神卡?13張超值現金回饋卡出列

2019-09-23
文 / 江星翰

這幾年,高現金回饋信用卡紛紛出籠,每家銀行無不挖空心思,競相推出終極「神卡」,你可知道2019年的神卡是哪幾張?在「薪水不漲、萬物皆漲」的年代,上班族、菜籃族摸摸口袋微薄的薪資及生活費,消費愈來愈傾向「貨比三家不吃虧」,各種實質「現金」回饋的小確幸,成為眾人追求的目標。而國銀拚信用卡時,正是看準消費

拒當三明治夾心族 用高效率戰勝家庭與工作的雙重壓力源

拒當三明治夾心族 用高效率戰勝家庭與工作的雙重壓力源

2019-09-23
文 / 劉子寧

有別於印象中馬不停蹄、事必躬親的新創家,iKala 共同創辦人暨執行長程世嘉身上卻有著不一樣的特質。畢業於史丹佛大學電腦科學研究所,曾在美國 Google 工作、更是台灣 Google 元老級成員,年僅 38 歲的他,只花了 7 年時間就帶領iKala成為Facebook行銷解決方案結盟的唯一台灣企

掌握三大關鍵能力 人生下半場沒煩惱

掌握三大關鍵能力 人生下半場沒煩惱

2019-09-20
文 / 林惠君

每個人都是自己「人生有限公司」的執行長,人的生命有限,責任卻是無限,如何讓人生公司持續穩健成長獲利,甚至留愛傳承呢?中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠認為,達成人生目標、創造獲利,執行長必須要具備以下四個特質,首先是洞悉現況,了解自身的優劣競爭力,例如工作能力很強或人際關係很好。其次,具有高瞻視野

退休理財規劃顧問 幫你量身訂做最適財務計畫

退休理財規劃顧問 幫你量身訂做最適財務計畫

2019-09-20
文 / 林讓均

大家都知道要規劃退休,但究竟要找誰來幫忙?專家建議,就讓專業的來。明年起,民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢,他們就是退休理財規劃顧問RFA,到底為何非他們不可?9月22日,晨霧繚繞的政大後山一早就湧進上百人。只見他們在鏡頭前排排站、謹慎整理儀容,突然一幅布條橫過隊伍前方,騷動聲戛然而止。布條

完善永續的資產規劃、傳承無價的家族精神

完善永續的資產規劃、傳承無價的家族精神

2019-09-20
文 / 葉亞薇

玉山銀行長期深耕台灣中小企業,深刻理解二代接班的挑戰。兩代心態的溝通、新舊團隊的磨合、有形無形資產的規劃,甚至產業結構的革新,玉山都是顧客最信賴的夥伴,成為企業傳承最佳推手,更為守護家族精神而努力。企業二代接班,一代興業家要學會「放手」,二代接班人則要學習「熱情與決心」,兩代的價值觀、心境差異,經常

成立專案團隊應戰,國泰世華銀行力挺企業資金回台

成立專案團隊應戰,國泰世華銀行力挺企業資金回台

2019-09-19
文 / 王志鈞

美中貿易戰升溫、全球反避稅浪潮下,企業領導人應對變局一波又一波。8月15日,政府鼓勵資金回台的「境外資金匯回管理運用及課稅條例」啟動,台商調整事業板塊、資金匯回等牽一髮而動全身的決策佈局,也邁入讀秒階段。為了協助台商與時間對弈,國泰世華銀行於7月間組成「資金回台專法團隊」,整合國泰金控旗下壽險、證券

沒有杜英宗的南山人壽 面臨三大嚴峻挑戰

沒有杜英宗的南山人壽 面臨三大嚴峻挑戰

2019-09-18
文 / 林讓均

南山人壽董事長杜英宗遭金管會停職、南山人壽也被重罰3600萬元!禍首就是甫上路滿一週年、花百億元投資的南山新資訊系統「境界成就」。這套系統平台在去年9月10日上線後陸續出現錯誤,被稱為「境界之亂」。原本金管會下最後通牒、要求南山在六月底之前解決所有問題,但期限到了、又拖了兩個半月,金管會終於在昨天(

震撼彈!嚴凱泰生前未竟之業「裕隆城」住宅區傳喊停

震撼彈!嚴凱泰生前未竟之業「裕隆城」住宅區傳喊停

2019-09-17

裕隆集團再爆震撼彈,投資金額超過百億元的「裕隆城」開發案中住宅區傳出已向包商喊停,這是繼華創廠辦合一、集團人事案後另一項重大發展策略轉彎。基地總面積超過1.4萬坪的裕隆城,是裕隆集團新店總部正面對的資產活化開發案,由於土地成本低,也是近幾年被市場法人寄予厚望,可大幅貢獻裕隆獲利的開發案,尤其住宅毛利

保險員都用這招占你便宜!自保必學3件事

保險員都用這招占你便宜!自保必學3件事

2019-09-16

保險業務員挪用保費、勸誘保戶借錢買保單等情事不斷發生,時常登上新聞版面。雖然大部分保險業務員秉持專業,但仍有少數「老鼠屎」。保險專家建議民眾可藉三大關鍵自保,避免自己成為保險詐騙的受害者。關鍵是「不假手他人」政大風險管理系教授彭金隆表示,保戶若想避免被詐騙,關鍵絕對是「不假手他人」,從填寫要保文件到

上億保險金找不到人領 兩招查詢過世親人買的保單

上億保險金找不到人領 兩招查詢過世親人買的保單

2019-09-13

上億保險給付金找不到人,保險局近日發函產、壽險公會通知所有保險公司,用盡全力找到被保險人或受益人,且沒人領的所有款項都需提列為負債或責任準備金。壽險公司表示,此情況常發生在家屬不知道過世親人有買過哪些保單,建議民眾可以透過兩管道查詢。據了解,截至去年底有上億的保險給付金找不到人,以壽險業較多。保險業

金管會對純網銀管理變來變去 股東心中的三大抱怨

金管會對純網銀管理變來變去 股東心中的三大抱怨

2019-09-09

純網銀「金金分離」的線如何劃引關注,金管會主委顧立雄上週鬆口可派金控經理人兼任,但金管會的讓步,純網銀股東並不買單,抱怨聲浪不停,有人揚言撤資,有人想藉此機會提早下莊,大小股東「各懷鬼胎」。據了解,純網銀股東的抱怨至少有三大點,包括第一,純網銀申設,金管會開出的四大項審核項目及評分比率中,持股超過1

從門外漢到台股雙冠王 程釱坤用三招征服幼教界

從門外漢到台股雙冠王 程釱坤用三招征服幼教界

2019-09-04
文 / 廖君雅

大地幼教創辦人暨董事長程釱坤,20多年前勇闖大陸市場拚西進,在競爭激烈的中國幼兒園搶下前五大市占,更成為台股獲利王、上櫃股王雙料冠軍,程釱坤的祕訣是什麼?近一年半來,中美貿易戰讓大陸內需市場與出口呈現衰退。但有些企業的成長腳步,卻似乎完全不受大環境衝擊。在大陸從事幼教顧問諮詢與幼教商品開發的台灣上櫃

銀行在打你的主意!揭開信用卡現金回饋背後目的

銀行在打你的主意!揭開信用卡現金回饋背後目的

2019-09-04
文 / 江星翰

信用卡競爭白熱化,各家銀行爭先發行新卡,現金回饋一家比一家大方,民眾辦卡、刷卡趨向精打細算。從金管會每月例行公布的信用卡發行狀況便可知,現金回饋愈高、消費者愈埋單。例如,台新銀行去年12月推出「FlyGo卡」,祭出機票消費最高回饋5%、海外消費最高2.8%,國內一般消費回饋1.2%且無上限的優惠,成

市場上關於鴻海的4個謠言,一次破除

市場上關於鴻海的4個謠言,一次破除

2019-09-02

近期鴻海遭遇網路四大謠言攻擊,主要是針對鴻海公司財務狀況提出質疑,而本報記者取得熟知鴻海營運的熱心科技業人士提供破解網路鴻海財務迷思的懶人包,給各位投資人參考如下:Q1:外傳,明年(2020)開始鴻海每年要還債兩百億,對公司財務壓力真的很大嗎?A:攤開財報來算,鴻海第一季淨現金2495億以及第二季淨

最近出國容易碰意外...這些情況旅平險賠不賠?

最近出國容易碰意外...這些情況旅平險賠不賠?

2019-08-19

香港反送中事件讓香港機場一度癱瘓,影響許多往返港台的班機,超過萬名旅客行程受影響,加上今年上半年又發生長榮航空罷工事件,旅平險跟不便險投保件數暴增。不過,有些民眾投保的不便險卻無法理賠,關鍵在於沒有掌握三大重點。上半年保單 比去年暴增一倍金管會保險局統計,今年上半年壽險公司網路投保第二大險種就是旅平

全台上千億房產無人繼承 驚見清光緒出生的被繼承人

全台上千億房產無人繼承 驚見清光緒出生的被繼承人

2019-08-13

台灣人口紅利高峰已過,房價處於高檔民眾難以支付,隨之不動產繼承移轉數屢創新高,但實際上,無人繼承的不動產同樣數量與價值可觀,全台推估有上千億元不動產無人繼承,甚至出現被繼承人是清光緒年間出生的身分,無奈無人繼承只好進入拍賣程序。根據國產署標售「無人繼承不動產」的資料顯示,裡面有不少民國10、20年代

傳產最完美的傳承補位──上銀父子檔卓永財、卓文恒

傳產最完美的傳承補位──上銀父子檔卓永財、卓文恒

2019-08-08
文 / 林鳳琪

「目前看起來,中美貿易戰短期是不會結束,」「最近這段時間,工具機(業績)跌幅高達三、四成,也聽到很多工具機廠商排無薪假,」8月7日,上銀第二代、剛接任董事長的卓文恒,首度挑大樑主持法說會,面對投資者辛辣提問,平時寡言的他選擇「直球對決」,坦承台灣工具機產業正面臨的嚴峻挑戰。會後,他走下台,面對媒體追

「好享退」九檔基金任選 趁早幫自己存足退休金

「好享退」九檔基金任選 趁早幫自己存足退休金

2019-08-02
文 / 林讓均

基富通投資平台推出「好享退」專案,推出九檔基金,鼓勵民眾主動規劃退休金,這九檔基金有何特色、如何挑選?《遠見》深入解析。「我們終於端出主菜了,希望國人都能在『好享退』平台上,輕鬆準備退休金!」7月上旬的「好享退──全民退休投資專案」的記者會上,身為主人的集保暨基富通董事長林修銘開心宣布:國泰、安聯與

28家分行插旗12萬人小鎮 員林憑什麼贏過基隆、花東?

28家分行插旗12萬人小鎮 員林憑什麼贏過基隆、花東?

2019-07-31
文 / 沈瑜

員林欣欣向榮的四大產業,及隱身在工廠的員林頭家們,成為金融業最佳伙伴 ,共28家分行插旗員林,甚至贏過基隆、嘉義縣、花東,為什麼?是哪個小鎮,人口只有12.5萬人,卻吸引全國銀行總家數近七成、共25家進駐?這些銀行共設了28家分行,數目甚至比整個基隆市、嘉義縣、花蓮縣、台東縣還要多。是哪個小鎮,銀行

顧立雄自打嘴巴?金管會當好人,三家純網銀全部上榜!

顧立雄自打嘴巴?金管會當好人,三家純網銀全部上榜!

2019-07-30

千呼萬喚始出來,純網銀終於開獎!原本預定今天(7/30)公布「三搶二」榜單,但金管會當好人,主委顧立雄親自宣布三家都上榜!從報名至今,歷經大半年的緊張等待,結局是皆大歡喜!最快八個月後、也就是明年第一季,三家純網銀:「連線商業銀行」(LINE BANK)、「將來商業銀行」(NEXT BANK)與「樂

活儲利率差了10倍!數位帳戶還有好康你不可不知

活儲利率差了10倍!數位帳戶還有好康你不可不知

2019-07-29

國內首波兩家「純網路銀行」花落誰家預計周二將公布,雖然純網銀議題在國內金融圈討論熱烈,但隨著智慧型手機普及,國人近年對數位帳戶的接受度大增。數位帳戶的業務大多是依靠電腦、手機、平板,並搭配ATM(自動櫃員機)處理,市面上包括王道銀行、台新銀行、星展銀行、國泰世華銀行等,多家銀行都紛紛推出數位存款帳戶

高現金回饋卡值得辦嗎?這八個關鍵看完你就知

高現金回饋卡值得辦嗎?這八個關鍵看完你就知

2019-07-28

瞄準國人刷卡愛現金回饋,銀行業者現金回饋戰場,殺出一片紅海,相繼推出高趴數回饋金卡,不過,基本上每張卡都有限制,卡友申辦時一定要睜大眼睛,否則只能看卻不能吃。市面上,刷卡拿回饋金的信用卡,至少能統整出八大限制或陷阱,通常都藏在信用卡DM的小字中,如果民眾沒細看,還真的看不出來。1.沒繳年費就沒有回饋

全職網紅的專業!接案、開價的眉角有多少?

全職網紅的專業!接案、開價的眉角有多少?

2019-07-19
文 / 一流人

恭喜!在創作出令人驚豔的內容、並讓你的名聲傳出去後,有人發現了你,想在一個行銷活動上找你合作。他們速速登上你的Instagram,很快找到你的email(感謝第二章),然後先提出一個方案給你,看你有沒有興趣、有沒有空還有是否符合你的預算。我曾寄過的此類信件內容如下:嗨,網紅:我要提供一個很好的機會給

上市櫃公司董總們都「家族成員」?金管會要嚴管

上市櫃公司董總們都「家族成員」?金管會要嚴管

2019-07-08

整頓上市櫃公司董事會,金管會研擬對董事長、總經理為同一人,或互為配偶、子女等親屬的上市櫃公司,擬採取兩大強化措施,包括須增加獨董席次一席以上、過半董事無經理人兼任,生技業者擔心衝擊太大,爭取緩衝期。據了解,製藥公會日前向金管會反映,製藥、生技業者規模較小,希望主管機關推動這項措施時,能給業者緩衝期;

這三大因素讓保單吹起降息風!美元保單還能買嗎?

這三大因素讓保單吹起降息風!美元保單還能買嗎?

2019-07-02
文 / 林讓均

最近,國內超過350張利變型保單都調降宣告利率,昨(1日)剛宣告的利率再降至3.5%,已是今年四月以來第三度降息。為什麼去年一度很夯的利變型保單,今年卻會連連降息?說起來,有三大因素。「降、降、降、降~」45歲的「夾心族」阿元,今年元月趁著美元保單宣告利率飆至4%時,幫一雙兒女各買了一張六年期利變型

「末日博士」魯比尼:加密貨幣是大災難、區塊鏈根本是浪費錢!

「末日博士」魯比尼:加密貨幣是大災難、區塊鏈根本是浪費錢!

2019-07-02
文 / 林讓均

區塊鏈,這個科技圈中最夯的新技術,搭配加密貨幣在全球掀起一股熱潮。但在「末日博士」的經濟學家魯比尼(Nouriel Roubini)的眼中,這些全都一文不值?到底是什麼原因,讓這位經濟學家如此貶低這些新技術?2019年「亞洲區塊鏈高峰會」(ABS 2019)今天(7/2)在大直萬豪酒店登場,展開兩天

「三賺股」突破低利重圍 MissQ長抱特別股年年滾利

「三賺股」突破低利重圍 MissQ長抱特別股年年滾利

2019-07-01
文 / 林讓均

近年「存股」成為顯學,但多數投資人大多只知道存普通股,壽險、退休基金等法人資金卻早已默默布局「特別股」,只要新的特別股一釋出,就搶著掃貨。特別股,號稱比普通股更穩賺、比定存更好賺、比債券更快賺的「三賺股」,到底是什麼樣的金融商品?擁有20多年國際金融資歷的理財達人MissQ,從2001年開始投資特別