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理財

投資理財、保險規劃與退休理財等,理財面相議題。

你住內湖「超跑特區」嗎?不買保險一輩子都賠不完

你住內湖「超跑特區」嗎?不買保險一輩子都賠不完

2019-11-23

全台各地超跑事故頻傳,因車價昂貴、外型拉風,發生車禍總吸引民眾目光,光修車費可能就可以買房子;去年底「孝子撞法拉利」事件,新北市20多歲林姓男子幫忙母親送貨,恍神在北宜公路連撞4輛法拉利,面臨近千萬元維修費,林說「還是要生活,就慢慢還」。 楊姓產險業者建議車主除了投保「第三人責任保險」,還

無法提早退休,是因為你少做了這三個規劃

無法提早退休,是因為你少做了這三個規劃

2019-11-22
文 / 王思椉

✔ 一周工作超過50~60個小時? ✔ 即使放假也手不離手機,深怕老闆命令沒接到? ✔ 為了工作,逐年忘記自己的夢想? ✔ 死命保住工作,只因擔心退休金還沒存夠?隨著社會產業的多元化,愈來愈多人想要擺脫朝九晚五的傳統工作型態,不受上述情境綁住,重新把人生自主權拿回自己手

這張保單比儲蓄險還紅?保費暴增16.55倍,該跟風買嗎?

這張保單比儲蓄險還紅?保費暴增16.55倍,該跟風買嗎?

2019-11-15
文 / 沈瑜

最近有一張保單很紅,但絕對不是你想的儲蓄險,而是外溢保單。令人訝異的是,2018年還叫好不叫座,2019年前三季保費收入卻成長16.55倍,到底什麼是外溢保單?為什麼今年突然賣這麼好?「將來公司推出的健康險,銷售件數上,外溢保單可能占半壁江山!」一場南山人壽外溢保單記者會上,產品發展暨精算功能副總經

抓到了!兩大隱形殺手讓你的錢愈變愈薄

抓到了!兩大隱形殺手讓你的錢愈變愈薄

2019-11-14
文 / 江星翰

經濟學家輪番對存款族提出警告,零負利率時代來臨,別再將錢擺在銀行,小資族、夾心族、退休族到底該如何是好?理財專家為三大族群把脈,找出比銀行存款更好的替代方案。10月中旬,瑞士信貸(Credit Suisse)亞太區董事總經理陶冬博士在香港的一場演講,提及未來10年內全球將進入「零負利率(Zero L

「地表最強分析師」日常生活曝光:這就是我們與有錢人的距離

「地表最強分析師」日常生活曝光:這就是我們與有錢人的距離

2019-11-13

「地表最強鴻海分析師」楊應超早就存妥33倍的退休金,估算身價好幾億。但看到他的生活方式後,才知道原來這就是我們與有錢人的距離。他不是花不起,也不是吝嗇,而是平時該省時就要省,該花時也捨得花。至今他從未花錢在星巴克買過一杯咖啡、電子錶一帶20幾年。有「第一名的外資分析師」美譽的異康集團首席資深顧問楊應

中國信託銀行打造專業證照 首批退休理財規劃顧問大軍為全民備戰

中國信託銀行打造專業證照 首批退休理財規劃顧問大軍為全民備戰

2019-11-06

少子化、年金改革、低利率加上通膨⋯⋯種種環境因素讓退休光靠定存跟勞保退休金已經不夠用;面對必須靠自己養的退休未來,臺灣人準備好了嗎?最新由《遠見雜誌》與中國信託銀行合作的「家庭理財暨樂活享退指數大調查」出爐,連續四年的追蹤觀察顯示,今年度樂退指數終於稍微止跌回升,但整體成績依舊不及格。如果再細分不同

台股驚驚漲創29年新高,現在還能搶進嗎?

台股驚驚漲創29年新高,現在還能搶進嗎?

2019-10-28
文 / 林讓均

台股創29年新高,10月24日收盤創下1萬1320點新高!當天,台股市值也衝上34.27兆元,成交量達1288億元,讓投資人樂翻天。但隔天(25日),台股並未繼續延續氣勢、反而開高走低,收盤小跌24點,難道攻頂行情只是曇花一現?今年以來,台股在驚驚漲的行情中,大幅成長逾18%,在全球股市中算是前段班

年前買儲蓄險買到賺到?揭開保費上漲的背後真相

年前買儲蓄險買到賺到?揭開保費上漲的背後真相

2019-10-25
文 / 江星翰

儲蓄險保費調漲消息沸沸揚揚吵了大半年,趕在年底前搶買一張,究竟是賺?是賠?更多小資族跟上這波搶購潮,但到底哪些族群適合買儲蓄險?三大觀察重點,幫你守住荷包、不花冤枉錢。「儲蓄險要絕跡了」「明年儲蓄險恐漲三成」這些行銷話語,成功在保險市場發酵逾半年之久,更逼著金管會不得不提早曝光:明年的壽險責任準備金

明年保費漲定了!快來看各種保單到底漲多少?

明年保費漲定了!快來看各種保單到底漲多少?

2019-10-24

明年保費漲定了,金管會保險局將祭三大措施,今年11月先公布調降明年台外幣責任準備金利率,後續也將有宣告利率平穩機制、純儲蓄險的死亡保障門檻,拚三措施年底前完成設算。屆時,保險公司有依據可設計商品並完成定價,預估明年台、外幣保單至少漲2%-3%,儲蓄險及利變保單都會受影響。因應接軌國際準則17號公報與

楊淑惠傳授三大能力 教你人生下半場沒煩惱

楊淑惠傳授三大能力 教你人生下半場沒煩惱

2019-10-21
文 / 林惠君

每個人都是自己「人生有限公司」的執行長,人的生命有限,責任卻是無限,如何讓人生公司持續穩健成長獲利,甚至留愛傳承呢?中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠認為,達成人生目標、創造獲利,執行長必須要具備以下四個特質,首先是洞悉現況,了解自身的優劣競爭力,例如工作能力很強或人際關係很好。其次,具有高瞻視野

60歲不急著領勞工退休金?原來有這些好處

60歲不急著領勞工退休金?原來有這些好處

2019-10-20

勞退新制帳戶是忘了領?還是不想領?由於勞退新制帳戶可以分配基金收益,所以勞工愈來愈不急著領,勞保局發現,平均請領年齡達63.15歲,也因為很多勞工想要保留帳戶繼續分紅,勞保局每年發函通知催領對象年齡不斷延後,從往年年滿60歲,今年已經改為鎖定年滿65歲、停繳勞退一年以上勞工,清查後發現約有4萬餘名勞

RFA退休理財規劃顧問上線 為你量身打造完美退休計畫

RFA退休理財規劃顧問上線 為你量身打造完美退休計畫

2019-10-15

大家都知道要規劃退休,但究竟要找誰來幫忙?專家建議,就讓專業的來。明年起,民眾將可在金融機構找到專門顧問討論、諮詢,他們就是退休理財規劃顧問RFA,到底為何非他們不可?9月22日,晨霧繚繞的政大後山一早就湧進上百人。只見他們在鏡頭前排排站、謹慎整理儀容,突然一幅布條橫過隊伍前方,騷動聲戛然而止。布條

催生勞退自選、個人儲蓄帳戶,政策改革迫在眉睫!

催生勞退自選、個人儲蓄帳戶,政策改革迫在眉睫!

2019-10-15
文 / 林讓均

「勞退制度不改、民眾不趁早準備,退休金問題就無解!」推倡「勞退自選」多年的中華民國投信投顧公會理事長張錫,擔憂溢於言表。他援引政大風險與保險研究中心主任黃泓智的試算數據,一個25歲開始工作、年資35年、60歲退休的勞工,若他的勞退金不自提,光靠企業提撥6%,以現在平均3%的勞退基金投報率來看,第二支

三大退休理財平台 提早布局養大退休金

三大退休理財平台 提早布局養大退休金

2019-10-15
文 / 林讓均

今年8月上路的「好享退」全民退休投資專案,飆破11萬人報名參與。邀請國際顧問團隊加入的國家隊,究竟怎麼幫助民眾退休金「長大」?今年,台灣再度颳起退休投資旋風,這一次不只訴求商品,而是主打專屬退休理財平台,而且由官方帶頭出擊。今年8月正式上路的「好享退」全民退休投資專案,在4月發布時引發盛況,不到24

做對三招打造「被動收入」 小錢滾出大財富安心樂退

做對三招打造「被動收入」 小錢滾出大財富安心樂退

2019-10-15
文 / 王妍文

百歲人生時代來臨,面對財務問題不再是退休金該準備多少?如何將累積的資產妥善規劃,創造足以支撐樂退人生的現金流,才是關鍵。現在30歲的你:國家退休福利政策看得到、摸不著;人生沒有退休日,錢也永遠沒有存夠的一天。現在45歲的你:就業市場變化大,機器人等著來取代你;薪水、職位上不去,65歲退休可盼不可及。

退休資金池三大來源 儲蓄、投資、持續工作賺老本

退休資金池三大來源 儲蓄、投資、持續工作賺老本

2019-10-14
文 / 林讓均

調查執行/遠見研究調查理財觀如何影響你的退休生活?各世代的退休財務罩門又在哪裡?《遠見》「2019家庭理財暨樂活享退指數大調查」發現,不同年齡世代的理財觀大不同,各自的享退方程式也不一樣。光是「資金池在哪裡?」各世代就有差異。整體而言,退休金三大資金來源是儲蓄(46.7%)、投資收入(44.4%)與

樂活享退指數 51.8 分不及格 年紀愈輕 愈不樂退

樂活享退指數 51.8 分不及格 年紀愈輕 愈不樂退

2019-10-14
文 / 林讓均

調查執行/遠見研究調查你也有「退休準備延遲症」﹖明明早把「退休準備」列入待辦清單,卻年復一年,沒有真正進行。直到走出辦公室大門、從職場簽退那一天,你突然意識到「我退休了!?」 誰都不願意自己的人生下半場,是如此驚悚地拉開序幕。所謂知易行難,正反映在退休準備上。指數雖回升 已連續四年不及格 年紀愈輕

自我覺察、破框思考,抓回人生主導權!

自我覺察、破框思考,抓回人生主導權!

2019-10-14
文 / 林讓均

如果生命是一家「人生有限公司」,你就是自己的人生執行長。在全球邁入「超高齡」時代的今日,平均餘命迅速拉長、人生的「百年企業」與日俱增,生命任務也愈來愈複雜,挑戰不輸給一般企業。然而,近日一談到人口議題,「生不如死」之類的關鍵字常躍上台灣媒體版面,令人怵目驚心。這是數字引發的恐慌。根據內政部最新統計,

毛小孩醫療費花10萬,「最省荷包」寵物險攻略在這

毛小孩醫療費花10萬,「最省荷包」寵物險攻略在這

2019-10-10
文 / 江星翰

不要懷疑,台灣飼養的毛小孩已快追上15歲以下的孩童人數,毛小孩也跟人一樣有醫療需求,日前台北市政府宣布認養犬貓者,寵物保險首年保費全額補助,意外讓寵物險變成熱門話題。但寵物險琳瑯滿目,到底哪一張最符合飼主需求?對多數貓狗飼主來說,面對心愛的毛小孩生病了,恐怕很難笑得出來。「門診費4400元、檢查費1

退休後賣房到鄉下養老?認清都市3大好處再決定

退休後賣房到鄉下養老?認清都市3大好處再決定

2019-10-09

文/林黛羚內文圖片來源/Shutterstock賣掉都市房子,到鄉下買地蓋屋種田,一定很美好嗎?養花蒔草一定要土地很大嗎?老後體力變差或是就醫需求該怎麼辦?都市裡的房子雖然不大,但也非全然沒有好處。近日拜訪一位單身女子雯雯,54歲的她身形嬌小、兼具開朗又溫柔,笑起來有陽光般的氣質,若她沒說、還以為才

國泰世華滿足全方位體驗 精準數據洞察生活大小事

國泰世華滿足全方位體驗 精準數據洞察生活大小事

2019-10-04
文 / 廖君雅

「什麼?出國看演唱會、去遊樂園玩,如果取消或關園,還能拿到『慰問金』?」這是今年8月,國泰世華銀行數位品牌KOKO和國泰產險聯手推出的「KOPlay酷玩險」,首創透過手機App,一站式完成線上投保、查詢與理賠。其中,針對表演、遊樂場或滑雪等三種有價售票活動,還有特殊的「慰問金」,成為市場熱議的亮點。

全通路主動出擊找需求 中信銀打造最有溫度的服務

全通路主動出擊找需求 中信銀打造最有溫度的服務

2019-10-04
文 / 蕭歆諺

去年在第一屆《遠見》「數位金融服務最佳銀行大賞」拔得頭籌的中國信託,今年總排名退居第二,成績緊咬冠軍台新銀行,且在「智能客服/聊天機器人」「線上借貸/融資服務」及「社群平台」三大分項中獲得綜合評比第一名。中信能維持前三佳績,靠的是延續轉骨工程的三大主軸:「數位轉型」「數位創新」與「數位基礎建設」。全

「輕理財」圈粉功力一流 台新力抗群雄稱霸五大分榜

「輕理財」圈粉功力一流 台新力抗群雄稱霸五大分榜

2019-10-04
文 / 廖君雅

誕生三年半,穿戴著紅色領結的台新銀行「Richart」小白狗,在年輕族群中的圈粉魅力,迄今仍銳不可擋。不少粉領族每月一領到薪水,會馬上開啟手機上的App,只要按幾個鍵,輕鬆滑一滑,就「咻咻咻」地快速買完基金,過程不到10秒鐘。這是2018年Richart新推的「AI智能投資」,讓沒太多時間研究及盯盤

把人生當企業經營!完美CEO要先有財務力,才能談行動願景

把人生當企業經營!完美CEO要先有財務力,才能談行動願景

2019-10-04
文 / 梁郁如

「現代管理學之父」彼得‧杜拉克曾提出「人生執行長」的概念,把自己的人生當成一家企業,身為執行長的你該如何經營? 比起真實企業有專人專責、各司其職,我們的「人生有限公司」在長壽、高齡、少子化以及退休金改革等環境中,面臨的挑戰也許更為嚴峻。(圖說:《遠見雜誌》社長兼總編輯 楊瑪利開場致詞時點出《遠見》連

樂活享退指數連四年不及格 退休準備永遠是明天的事?

樂活享退指數連四年不及格 退休準備永遠是明天的事?

2019-10-03

在高齡化、少子化時代來臨,年金制度調整、勞保恐於2026年破產等衝擊下,退休規劃成為不容忽視的人生課題。《遠見》與中國信託銀行針對六都與新竹市進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,今(3)日發表調查結果,今年樂活享退指數為51.8分,雖較去年增加0.5分,仍連續四年不及格。樂退指數隨年紀增加 &nb

負利率時代,錢該怎麼擺?

負利率時代,錢該怎麼擺?

2019-10-02

全球掀起降息風潮,股債市波動加劇,錢該往哪裡放?「澳洲市場將是不容忽視的避險選擇。」 安本標準澳洲優選債券收益基金 ( 本基金有一定比重得投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 經理人李艾倫指出,澳洲投資等級債與主要股債資產呈負相關,有助於在市場動盪時大幅分散風險,在過去幾次主要股債風

久違了,辜仲瑩!重出江湖任中華開發資本董事長

久違了,辜仲瑩!重出江湖任中華開發資本董事長

2019-10-02

開發金控公告,開發金控子公司中華開發資本1日召開董事會,會中通過金控張家祝董事長辭任開發資本董事長,並推選中華開發文教基金會董事長辜仲瑩 先生接任開發資本董事長。時隔10年,正式重出江湖。開發金控表示,辜仲瑩 曾於2004年至2009年期間擔任開發金控總經理及中華開發工業銀行(中華開發資本前身)董事

台新奪數位金融服務霸主 中信、國泰世華獲楷模獎

台新奪數位金融服務霸主 中信、國泰世華獲楷模獎

2019-10-01

數位金融發展風起雲湧,全球遍地開花。為了探究台灣民眾數位金融服務的真實樣貌,《遠見雜誌》舉辦第二屆「數位金融服務最佳銀行大賞」,針對36家本國銀行進行評比。其中針對整體表現、優化介面、數位帳戶、智能客服、智能理財、線上轉帳/行動繳費稅、線上借貸/融資服務,以及在社群平台的連結服務等八大項。為求公正客

想成為有錢人?就不能讓自己只是做個靠技能賺高薪資的人!

想成為有錢人?就不能讓自己只是做個靠技能賺高薪資的人!

2019-09-27
文 / 胡偉良

一無所有的人,如何才能一夜暴富?什麼樣的人能做到年薪千萬?如何在最短時間內用100萬塊,掙到1000萬……如何才能有錢,那些有錢人身上是否真的具備一些獨特的思惟和品質,最終取得了令普通人望塵莫及的財富積累?富人和窮人的差距究竟在哪裡?我們都會發現自己身邊過得最不開心的朋友,很多都是在學校的時候成績最

這兩項台灣年輕人的特質,讓微軟在台加碼投資AI

這兩項台灣年輕人的特質,讓微軟在台加碼投資AI

2019-09-27
文 / 陳育晟

「紅磚、天燈、竹編、陶瓷」:走進台灣微軟過去從未開放、位於台北信義區國泰置地大樓31、32樓的台灣AI研發中心,眼前滿滿的台灣意象令人眼睛為之一亮,每間會議室均以台灣原住民的族名命名。繼去年初,微軟大動作宣布在台投資10億元,在台建立百人AI研發團隊後,今日(9月27日)早上,微軟再次舉行AI研發中