政府推動打造「亞洲資產管理中心」進入實質階段！首波試辦場域——高雄資產管理專區正式啟動，揭開台灣財富管理制度改革的新頁，包括國泰、中信與玉山等金融大咖也摩拳擦掌，布局亞洲資產管理商機。
高雄資產管理專區啟動，不只是金融試點，更是台灣邁向「亞洲資產管理中心」願景的起跑線。國泰金控、中信金控與玉山金控率先響應政策號召，三家金融巨頭分別啟動試辦業務，結合家族辦公室、私募基金、跨境資產配置等創新方案，全面升級高資產服務，為全台財管產業描繪新藍圖。
在主管機關規劃下，資產管理專區成為政策重點推進場域，目標是「留財引資」，也就是吸引國際資金落地、導入實體產業。私人銀行與高資產服務正扮演其中的核心角色，帶動資產、資金與人才的匯聚與循環。
國泰金控：三箭齊發，建構整合式平台
國泰世華銀行於高雄專區率先推出三大試辦業務：申請21項OBU／DBU升級業務，涵蓋跨境資產配置、財務融資與家族辦公室諮詢服務，打造比照國際標準的制度架構。集團旗下國泰人壽、國泰證券、國泰投信等子公司協作，推出外幣債券代理買賣、銀行代客下單、以代理收付款取代信託銷售私募基金、保單及保費融資、Lombard Lending、家辦諮詢與跨境金融服務等商品。
「這就是我們所說的財管3.0，不只是單一產品，而是整合整個集團資源，提供客戶全面性的規劃，」國泰世華私人銀行執行長傅伯昇指出。他也補充，目前的服務門檻設定在1億元新台幣。
國泰金控此次進駐亞資中心採用的是打群架模式，以私銀為中心，打造整合式平台，更在制度設計上向國際看齊，推動全方位資產管理，而打頭陣的就是保費融資、私募基金與家族辦公室的「金三角」。
傅伯昇說，過去台灣金融制度長期採「分業管理」，銀行、證券、保險分屬不同監理體系，即使同屬金控，也難以共享客戶資訊或服務資源。這樣的制度雖強化金融秩序與消費者保障，卻對高資產服務的整合效率構成挑戰。
這次進駐特區，國泰推出「Join Call」雙人聯訪機制，由國泰人壽與國泰世華私人銀行理財專員聯手拜訪客戶，透過合規流程，在同一場會談中同步整合保險與資產配置，提升服務效率，也真正實現一站式體驗。
另一項突破，是打破法規「防火牆」，銀行可代客向證券商下單，並整合資料與流程，讓客戶僅需一次開戶、一次KYC（認識你的客戶），即可享受跨平台整合式服務。
「以前開戶要找兩個部門，現在只要一次流程就能處理完，這對我們提供Total Solution（完全解決方案）真的差很多，」傅伯昇坦言。
人才布局與專業升級，打造資產管理智庫
除了商品與制度創新，國泰也強化第一線業務體系。國泰人壽副總鄭紹鍇指出，截至去年，國泰專職業務人員約2.3萬人，若含兼職則逾4萬人，94％具備產險共銷資格，另有約5500人具投信資格、6500人具證券資格，超過400人取得CFP國際認證。
這是因為，早在2024年國壽就啟動「國泰金融家培育計畫」，鼓勵業務同仁考取證照，從保險銷售轉型為跨域財務顧問，成為國泰打造資產管理中心的重要種子人才。
傅伯昇透露，國際頂尖金融機構早就嗅到亞洲高資產族群的實力，這也是國泰的利基。此次專區開放，也讓私募股權基金等另類投資商品得以正式落地。過去因信託法限制，台灣難以上架封閉型、半流動性私募基金，如今可望突破瓶頸。
「過去一筆要500萬美金，現在20到30萬美金就可能參與，對高資產客戶來說是一大突破，」傅伯昇指出。
此外，國泰也與黑石（Blackstone）、Apollo、KKR 等國際私募機構保持密切合作。「我們過去就是法人投資人，彼此建立了長期信任，他們也看好亞洲高資產客群潛力，未來雙方有很大機會攜手，把好商品帶進台灣市場。」傅伯昇說，對於國內本土創投而言，也有機會活絡在台灣的「另類資產市場」，一起受惠。
中信金控：七大業務上線，建構一站式平台
中信金則由銀行打頭陣，在高雄資產管理專區啟動新興分行，推出七大創新服務，包含「家族辦公室服務」、「私募股權基金產品」、「未具證券投信基金性質之境外基金產品」、「保費融資」、「自行質借服務」、「金融資產投資組合貸款服務（Lombard Lending）」，及「跨境財管與海外開戶服務」，打造一站式資產管理平臺，升級高資產客戶體驗。
中信銀行個人金融執行長楊淑惠指出，新興分行的開業，代表中信銀行實踐支持台灣資產管理質量提升的承諾，也期待藉此推動實體經濟發展，支持政府打造具有台灣特色的資產管理中心。
針對資產達新台幣五億元以上的高資產客戶，中信也特別推出邀約制「家族辦公室服務」，整合私人銀行、法人金融、信託與法律、稅務專業，提供資產傳承、信託安排、代際溝通等全方位解方。
同時，中信也引進私募信貸基金、基礎建設基金等「非證券投信」商品，提升客戶的全球資產配置彈性。搭配融資型工具如保費融資與信託質借，協助高資產客戶兼顧保障與資金彈性，打造真正國際接軌的財管服務。
玉山金控：三地串聯，打造台灣特色私人銀行
無獨有偶地，同日宣布啟動資產管理專區業務的玉山銀行，則由玉山金控董事長黃男州領軍，在高雄苓雅區旗艦大樓推出20項比照香港、新加坡等國際金融中心的產品與服務，打造具台灣特色的私人銀行，主打高資產客戶專業與全方位資產管理解決方案。
其服務範圍涵蓋多元私募基金、保險與金融資產融資、家族辦公室與跨境金融服務等。其中，保單融資與跨境業務有顯著突破：未來客戶可透過銀行專業團隊一站式完成保單融資申請，也可由專區人員陪同規劃境外高資產人士的資產配置建議，全面升級境內外一致性體驗。
根據玉山銀行統計，截至2025年5月，其高資產客戶戶數已居市場前三名，較去年底成長近七成。玉山並積極推動新加坡與香港私銀平台，延攬具國際經驗的私銀人才，構建跨區域服務體系。展望未來，玉山將串聯台灣、香港與新加坡三地，打造高品質、跨平台的一站式財富管理服務。
從制度鬆綁、商品創新，到團隊整合與人才升級，資產管理專區的啟動，象徵台灣正式啟動下一階段的財管升級計畫。
隨著主管機關進一步觀察市場反應，未來不排除擴大適用對象。而國泰、中信、玉山等金控做為先行部隊，如何展現產業領頭羊的角色，將高雄作為創新起點，讓台灣邁向亞洲資產管理中心更進一步，值得觀察其成果。
可以確定的是，從制度鬆綁、商品落地，到市場教育與人才建構，高雄亞灣區將成為新的本土南向金融重鎮，也讓台灣金融產業有了新一輪的升級動能。
