財富管理

買賣房地產借名登記糾紛多！專業代書教你「自保絕招」

投資客靠買賣房地產賺錢，人頭靠優質資歷賺投資客的人頭費，大家各取所需，只要彼此不越界，倒也相安無事。但投資客跟人頭之間要怎麼保持良好的合作關係呢？最重要的就是遊戲規則要講清楚。（本文節錄自《連房仲都說讚！許代書教你從買賣到繼承的房地產大小事》一書，作者：許哲瑝，財經傳訊出版，以下為摘文。）很多投資客

近半台灣人金融素養NG！測測看你是財務「資優生」或「躺平族」？

你是財務「資優生」或「躺平族」？2021年，聯合國就在《普惠金融倡議報告》就強調財務健康的重要性，國泰世華銀行透過《2023台灣全民財務健康關鍵報告》指出國人NG及迷思行為，並倡議至少要每季或每半年進行財務健康檢查，有助於自己在全球通膨及長壽風險的威脅下，強化財務抵禦力。服務國內逾1000萬客戶數的

你跟錢的關係如何？這5種「金錢人格」小心成為財富奴隸

你跟金錢的情感關係到底是怎樣的狀態？這決定了你是金錢的主人，還是金錢的奴隸，也決定你如何花錢、如何存錢、如何投資。你個人的財務狀況通常只有你自己知道，因此如果你和金錢的關係有問題，外人並無法輕易發現，你需要靠自己把病灶找出來。（本文節錄自《你不可不知的關於金錢的那些事》一書，作者：周欣悅，如何出版，

有錢人從不違逆運氣：掌握1%致富契機的人，默默實踐的6種心理技巧

在電視台擔任製作人的柳旻志，不但常有機會接觸名人，看著人一夕爆紅、日進斗金，更是家常便飯的事。一樣認真工作、一樣充滿才華，為什麼有些人就上去了，有些人卻因為一件小事，與成功失之交臂？在選秀節目中，本文作者柳旻志發現了「運氣」真實存在，養成6種心理狀態，就能在機運到來時，乘勢而起！（本文節錄自《運氣心

不動產移轉給小孩，買賣還是贈與好？代書：比想像複雜

爸媽年輕時辛苦打拼，賺了一些錢、買了一些不動產，總希望能提前安排將財產留給下一代，以避免日後的紛爭。二親等的買賣移轉是很常見的諮詢問題，但通常真的會辦的機率不高，最主要是因為稅金的問題，比一般人想像的複雜很多，且聽我說來。（本文節錄自《連房仲都說讚！許代書教你從買賣到繼承的房地產大小事》一書，作者：

全球家族辦公室大幅增長，新加坡憑什麼3年增逾3倍？

新加坡是富人最新財管天堂？其家族辦公室成長蓬勃，自2020至2022年成長逾三倍，目前已超過千家，但其中又有何門檻與風險？「家族辦公室」概念由摩根大通家族在1832年提出，並在大約40年後由洛克斐勒家族推廣，迄今相關機制已是家族傳承的不二法門，已被全球不少追求永續成長的家族企業所採用。根據估計，現今

現在的1塊錢永遠最昂貴？通膨下如何讓現有資金「凍齡」

貨幣變得不值錢人人印象深刻，在小時候那年代的金錢極具購買力，等到自己年老錢幣價值早已微薄，鈔票發行面額愈來愈大的場景不斷重現歷歷在目，這種現象猶如看不見的推手逼著物價向前衝，因此必須想辦法使現在的金錢保值，將它「凍齡」，讓我們可以安心把財富寄望於將來。（本文節錄自《理財EASY學》一書，作者：禮林(

千人業務大軍「一站式」滿足客戶，永豐金證奪券商財管雙冠

永豐金證券是券商高資產業務冠軍，但為何富豪選券商做財管，千人業務大軍如何加分？ 究竟永豐金證券如何博得高資產客戶的信賴與託付？ 財管2.0在券商的經營之下，開展了不一樣的面貌！為風險屬性較積極的客群，提供更豐富的產品線及更多客製化選擇。 金管會的最新統計中發現，從2020年金管會

積極敏捷更接地氣，第一銀財管擄獲頂級客群的心

去年10月，第一銀行旗下的「富貴豐盈旗艦中心」，在台北市長安東路上熱鬧開幕。  這座為高資產客戶設計的頂級空間，有趣的財管服務故事有哪些？ 第一銀行從2021年5月取得財管2.0執照後，截至今年7月底統計，高資產財富管理戶數達到1133戶，總資產管理規模（AUM）高達新台幣124

中國信託細膩一站式託付，成為高資產富豪最愛

2020年，金管會推出財管2.0方案，開放銀行申請並辦理億級以上高端理財業務，  中信多次蟬聯總資產管理規模（AUM）冠軍。金融同業陸續加入賽局，其脫穎而出的祕訣為何？ 截至今年7月底，九家獲准開辦「財管2.0」高資產客戶財管業務的銀行，累計客戶數已達5867人、總資產管理規模（