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樂活享退指數52.5分 連兩年不及格

全球景氣動盪，經濟前景不明，加上人口嚴重老化，許多人夢想提早退休，但光靠薪水收入，如何妥善規劃？《遠見》與中國信託銀行第二年再度合作「2017家庭理財暨樂活享退指數大調查」，結果顯示不樂觀，台灣家庭樂活享退指數只有52.5分，與去年52分差不多，凸顯國人退休準備連續兩年不及格，且幾乎沒進步！今年上路

放大存量、創造流量 打造你的1＋3資金池

在年金改革的壓力下，許多人對退休生活感到焦慮，中國信託資深副總楊淑惠以多年來的經驗，提出妥適的因應之道。關於退休生活，此刻的你，是充滿憧憬，還是感到焦慮？在年金改革的當口，大多數人屬於後者。依照《遠見》與中國信託剛出爐的「2017家庭理財暨樂活享退大調查」來看，近六成表示對「退休準備」有所擔心。今年

定時控管危機 灰犀牛長大前就該行動

對於「退休」，你的態度是什麼？不同年齡階段的人，可能分別有以下反應：「退休離我還很遠啦！」「等年紀大一點再來規劃～」「天啊！我已經快要退休，卻一點準備都沒！」如果你也這樣想，那麼，請小心！因為你養了一隻「灰犀牛」，一旦它受到驚嚇或失控，可能就要向你暴衝而來。「灰犀牛」一詞，近來已在全球各大媒體上竄紅

暖退休不是夢

2013年，米歇爾．渥克首先提出「灰犀牛」一詞，用來比喻那些發生機率高，已出現許多警示卻常被視而不見的風險。由於疏於準備，當灰犀牛終於暴衝而來時，人們通常束手無策。退休，就像等在人生下半場的灰犀牛。民眾常對「多少錢才能退休」感到焦慮，卻又覺得退休規劃很難，乾脆放棄。加上一波波年金改革，所有的退休金估

除了智商、 情商，你的財商如何?

根據調查，台灣人居然有過半的民眾沒有投資股票、基金或房地產，甚至發現，居然有75%的台灣人理財觀念不及格。值得注意的是，台灣人有五大觀念顯著與有錢人不一樣，分別是：一、一般人不想積極認識有錢人；有錢人則積極接觸並學習。 二、一般民眾選擇家庭優先；有錢人是家庭與事業要兼顧。三、一般民眾會先考

退休難！國人平均月退休準備金3萬811元

在台灣賺錢難，退休更是難上加難？《遠見》與「中國信託」繼去年之後，今年再度合作「2017家庭理財暨樂活享退指數」大調查，結果顯示國人的理財規劃仍嫌不足，台灣民眾平均月退休準備金額約3萬811元、所得替代率僅48%，導致「家庭樂活享退指數」為52.5分，已連續第二年不及格。說起退休準備，有八成的人都覺

落實租稅公平 共創美好台灣

自從網際網路的崛起、智慧型手機的普及、物聯網時代的擴張，甚至加上無人機的廣泛運用，俗稱「電商」的電子商務已經成為未來商業模式的重要顯學，它顛覆了你我消費習慣，改變了傳統營運模式，不僅方便、快速，而且還無遠弗屆。本次課稅新制適用的境外電商有哪些？所謂的境外電商，主要有3個要件，包含「外國的事業、機關、

大數據+AI優化投資策略 挖出財富管理新藍海

以人工智慧技術為基礎的智能爭霸，正準備顛覆傳統財富管理市場。機器人可依投資人需求，算出最佳投資組合，從此理財免苦惱。今天你機器人理財了嗎？「人工智慧（AI）+投資」可說是2017年金融圈最大的話題，包括瑞銀、王道銀行、中國信託相繼推出智能理財服務。7月底金管會通過「自動化理財顧問服務」辦法後，更將話

台灣、香港、上海、新加坡 年輕世代比一比

台灣青年僅8.6%對未來樂觀，兩岸四地最低；台灣、上海、香港年輕人 都對「高房價」最焦慮；不想再低薪！台灣青年寧願「高物價、高薪資」！身處在大環境條件不佳的台灣青年，是失落的一代，還是充滿希望的一代？相較於中國、香港、新加坡的年輕人，誰對未來比較樂觀？夢想執行力又如何？為了解四地青年對現狀及未來期望

以不同的生命階段 尋找對應的退休準備產品

退休金準備是一段漫長的過程，而退休準備的概念有二：退休前即早積極累積資本額；退休後持續投資，以確保固定現金流。關於投資策略，也就呼應上述兩大概念。根據生命階段、設定不同投資目標，再找到對應商品、靈活調整。切忌不可以一招策略打天下！施羅德建議將生命階段分成四個時期，退休前為「成長累積期」及「接近退休期