投資理財

三策略創造差異化服務 提升顧客黏著度

當千禧世代的各種金融需求，從轉帳、支付、貸款、投資理財，到存下退休金，都能在手機上一指掌握，銀行的服務如何做出差異化，從「Me too」，轉型成「Only Me」？長期布局數位金融，今年拿下亞洲銀行家雜誌《The Asian Banker》8項大獎，包括「亞太最佳銀行」年度最大獎的玉山銀行，不僅是台

82％千禧世代 熱衷App理財

網路與手機的普及後，新金融服務鎖定的最重要族群，就是1980～2000年前後出生的千禧世代，他們也被稱為數位原住民。他們善用數位產品，預估三年後，全球千禧世代擁有財富總額達台幣726兆。《遠見雜誌》也在2017台灣行動金融樣貌大調查中發現，千禧世代中高達82％的人樂於使用網路銀行App，並且非常需要

數位理財力增三成 「飲食」躍居消費主力

以下這些情境，請你自問自答一下：http://esunbank2017.gvm.com.tw/10月下旬，日本眾議院議員選舉落幕，首相安倍晉三續任，日圓迎來近五個月新低價位，吸引哈日族的你，也趕著去換匯。這時，你會選擇趁著中午午休時間趕去銀行辦理？還是利用手機直接下單？你的住家附近新開了一間義大利餐

買房與否都要投資理財，妥善安排老後生活

四、五年級生認定購屋是人生重要課題，甚至將此做為成家、投資、養老的一切解答，然而堅持置產的觀念正逐漸改變。無論買房與否，都該透過投資理財讓老後生活無虞，這是每個人應盡早啟動的長期規劃。日本人深信有土斯有財，平成世代（1989年起）的年輕人卻對買房興趣缺缺，覺得「與其一輩子揹著沉重的殼，不如把錢用來享

所以，你把錢花在哪裡？

城市修道者將他的退休金改放到可持續基金。他是資訊豐富的消費者，如果生產者是已知的污染企業，或者遊說污染能源的贊助商，他都不會購買。他支持地方經濟，支持藝術、文化、教育，以及對他自己的人生與他的社區有正面且持久貢獻的其他投資。都市修道者不買他不需要的垃圾。他看得出他辛苦賺來的錢是能量。他把這個能量投資

因為對你有必要，問題才會出現

我常對大家說：「不會有真正困難的事的。」為什麼呢？因為「困難」絕不是上天要「為難」你才出現的，而是要你解決問題，「讓你成長」，才把困難送到你面前來。譬如有人說：「我手裡有錢就會不安。」所以上天就讓他接受「消除不安」的修行。也有人說：「我身上帶著巨款，總是擔心被人搶走。」可是大家都知道，日本的治安良好

沒有做好「接收的準備」，錢是不會進來的

不知為何，有些人就是不容易賺錢，或是跟錢很難結緣。這些人大部分都有一個特徵：「還沒做好收錢的準備」。或許有人會反駁說：「哪有這種事？我最喜歡錢了，而且也做好隨時收錢的準備了。」然而，正好就是說這種話的人，才會對金錢懷抱各種偏見。前面我們也提過，有些人以為「要跟別人爭食有限的大餅才能賺到錢」。也有人認

低投資門檻、盈虧自負 兼顧保障與理財需求

「保費繳了15萬元，但保單帳戶卻不到4萬元，怎麼回事？」兩年前，35歲的阿泰在朋友的介紹下，買了一張保額500萬元的投資型保單。一年保費大約7.5萬元，兩年來已繳超過15萬元，但保單帳戶價值剩不到4萬元。大感奇怪的他問了朋友，才發現前兩年的保費各扣了60％的前置費用，而且，每個月還要再扣掉帳戶管理費

快樂退休族 贏在第三人生

你期待退休嗎？過去談到退休，大家懷著夢想憧憬，覺得「第三人生」將是上半輩子辛苦工作的犒賞。然而，隨著年金改革議題沸騰，而後逐漸落實修法，「多繳、少領、延退」成為必然趨勢，多數人害怕自己沒有足夠的退休金來養老。退休似乎成了一種奢侈，甚至，是一隻等在人生下半場的「灰犀牛」。「灰犀牛」這詞近兩年竄紅，今年

服務勤、專業夠 從證照了解理財顧問強項

「政府年金破產倒數計時……」「最新調查顯示，國人退休理財不及格，未來可能又老又窮！」近幾年，每一則提及老後挑戰的新聞，都讓40歲的阿勝怵目驚心。但驚嚇完之後，他還是只能搔搔腦袋，不知該怎麼辦。「大家應該從領第一份薪水，就開始進行退休準備，但很少人真的做到！」專長為「長壽風險轉移」的保德信金融集團資深