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#財富管理

後疫情時代 三大投資心法與低利率共舞

後疫情時代 三大投資心法與低利率共舞

2020-09-28

2020 黑天鵝起飛,失控的新冠疫情(COVID-19)從一個城市演變成歐美亞全境擴散,吹皺全球經濟一池春水。無限QE,利率直降,銀行裡的定存,每分每秒都在變薄變小,只因負利率大軍壓境,正張大血口默默吞噬你我的血汗錢。存錢不再是美德,波動已成新常態,必須搭上投資的列車,讓死錢變活錢。新冠疫情衝擊全球

辨識出這些認知錯誤!在VUCA時代中,累積財富的行動方案

辨識出這些認知錯誤!在VUCA時代中,累積財富的行動方案

2020-09-26
文 / 一流人

「現今高速多變的世界依然在加速。」(本文摘自《有錢人都在做的100件事:小改變累積大財富》一書,以下為摘文。)如果你今天要投資,那麼你就是在一個非常不穩定和高速的世界中進行投資。我們是住在VUCA的環境裡,意謂著你可以預期到:.波動(Volatility).易變(Uncertainty).複雜(Co

超過七成民眾燃起理財鬥志,景氣低迷、年金改革逼出危機感?

超過七成民眾燃起理財鬥志,景氣低迷、年金改革逼出危機感?

2020-09-24

全球進入後疫情時代,景氣充滿不確定性,勞保年改更傳出將下調所得替代率,勞工領到的月領可能大砍三成。國內外多重危機夾擊,理財與退休規劃成了頭痛難題。《遠見》與「中國信託銀行」連續第五年進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,結果於今(24)日出爐,今年樂活享退指數(以下簡稱「樂退指數」)以56分創下調查

年領股利200萬!謝士英45歲後的傻瓜投資法:只要會乘法,3年帳戶數字變5倍

年領股利200萬!謝士英45歲後的傻瓜投資法:只要會乘法,3年帳戶數字變5倍

2020-09-18

文/陳莞欣 攝影/日常散步‧李盈靜編按:老後生活所需的資金,你準備好了嗎?65歲的存股達人謝士英,從45歲開始存股,至今每年約可領200萬元的股利。他強調,存股不難,只有一個原則:用好價錢買進好公司,如何用存股,為自己打造可長可久的被動收入?人生下半場,你有哪些計畫?想環遊世界看風景、常常和朋友聚會

科技顛覆金融生態,財金跨域更吃香

科技顛覆金融生態,財金跨域更吃香

2020-09-17
文 / 編輯部

金融市場及經濟環境早已大風吹,無論是FinTech、區塊鏈、數位審計、第三方支付等,在在改變了我們習以為常的產業生態,利用科技改善金融業的效率與便利性,打破了傳統的框架,也使得財金領域產生大量的跨域人才缺口。在跨界創新的同時,世界優秀人才也不斷快速進行跨國移動中。一些具有國際準則的行業,如會計、金融

股市5大投資法:想用「定時定額」,你得要注意哪些隱憂?

股市5大投資法:想用「定時定額」,你得要注意哪些隱憂?

2020-09-04
文 / 一流人

股市詭異多變,不僅一般投資人無法正確地掌握買賣時機,有時專家也會跌破眼鏡,因此,投資人應自有一套投資策略,不要一味跟著別人搶進搶出。一般而言,股市投資策略有下列幾種:(本文摘自《翻轉你的小資人生》一書,以下為摘文。)一、固定價位投資法固定價位投資法是指投資組合中,股票部分的市價保持常數。因此,當股票

讓孩子認識分離帳戶:存錢是一種練習,消費也是一種練習!

讓孩子認識分離帳戶:存錢是一種練習,消費也是一種練習!

2020-08-31
文 / 一流人

教導孩子財務智商,「分離帳戶」的觀念非常重要!我們希望孩子從小就學好分配金錢(預算)的管理,最基本的練習方式,就是將「儲蓄」跟「消費」的戶頭分開。如果父母只給孩子一個戶頭,想想看:「儲蓄的目的是什麼?儲蓄的進度到哪裡了?如果有時孩子想買一些小東西,該怎麼辦?」你應該從這兩個戶頭的搭配運用來解決!在我

現在還可以進場買股票嗎?

現在還可以進場買股票嗎?

2020-08-27
文 / 楊應超

最近問我這問題的朋友愈來愈多,尤其股市已經夠高了,但還是一直漲,就連美國知名財經電視台CNBC投資名嘴Jim Cramer,也說現在股市「一直在笨得亂漲」。但我發現比較有趣的事,就是這些問是否能進場的朋友半年前、一年前,甚至好幾年前,也都曾問過我相同問題。而我回覆就是,之前叫你買你沒買,現在漲上來才

最親民易上手的小資理財!外幣存款申請與注意事項

最親民易上手的小資理財!外幣存款申請與注意事項

2020-08-27
文 / 一流人

外匯投資的工具相當多,對一般民眾而言,外幣存款是最容易親民也最容易瞭解的外匯理財工具,因為辦理外幣存款帳戶的手續相當簡便,只要準備身分證、印章,到外匯指定銀行填寫開戶申請書,選擇要開戶的是活期帳戶或定期帳戶,就完成開戶手續,跟台幣沒什麼差別。(本文摘自《翻轉你的小資人生》一書,以下為摘文。)外幣活期

幫孩子開設兒童理財帳戶之前,先聽聽股神巴菲特怎麼說!

幫孩子開設兒童理財帳戶之前,先聽聽股神巴菲特怎麼說!

2020-08-24
文 / 一流人

針對兒童帳戶開立條件,郵局或銀行條件大致如下:若孩子未滿7歲,父母須持自己的雙證件、子女證件(身份證或戶口名簿、健保卡)以及子女印鑑,前往銀行臨櫃申請辦理;假如子女滿7歲以上,則須與父母一同到銀行辦理開戶。建議父母們去銀行前,可打電話向銀行再次確認應準備的文件,以免疏漏。(本文摘自《財商教養學,帶孩

PISA金融理財素養調查:父母影響孩子最深,而非理財專家

PISA金融理財素養調查:父母影響孩子最深,而非理財專家

2020-08-17

撰文/黃啟菱金融海嘯後,PISA開始將金融理財素養納入選考科目。最新的評量結果發現,有父母當教練的孩子,在PISA金融理財素養評量中,表現明顯比較好;而且,金融理財素養和數學素養、閱讀素養,三者高度相關。PISA(國際學生能力評量計劃)從2012年開始,針對「金融理財素養」(financial li

用聊出來的?帶孩子學「財務智商」,父母應具備的3種心態

用聊出來的?帶孩子學「財務智商」,父母應具備的3種心態

2020-08-04
文 / 一流人

自學教育在台灣愈來愈普及,關於非體制的教育也非常受到重視,很多家庭還需要移居到相關體制學校附近,以便就近照顧孩子,主要的目的是讓學校的學習跟生活學習能夠一致,學費亦所費不貲。(本文摘自《財商教養學,帶孩子玩出FQ力》一書,以下為摘文。)古時的孟母三遷,在現代社會看來變成了一種常見的現象;我很佩服父母

注意力是最重要的原始資產!你還需要什麼能力,才可能成為千萬富翁?

注意力是最重要的原始資產!你還需要什麼能力,才可能成為千萬富翁?

2020-07-31
文 / 胡偉良

現代年輕人怎麼看待財富?第一,渴望一夜暴富;第二,很嚮往財富自由的生活。但同時,大家對於如何實現致富的方法,卻異常困惑。關於30歲前實現財富自由的討論比比皆是,財富自由成了當代年輕人一個近在眼前,卻又遙不可及的話題。一個普通人需要具備什麼能力,才可能成為千萬富翁?《財富自由》的作者,在全球普遍認可階

負利率時代,退休族如何樂活享退?

負利率時代,退休族如何樂活享退?

2020-07-31
文 / 王思椉

新冠疫情衝擊全球經濟,各國政府加入印鈔大隊,以更快、更瘋狂的速度,重演2008年金融海嘯時的戲碼,眼下經濟未見起色,負利率陰霾卻已大軍壓境。被打趴的利率猶如宇宙黑洞,不斷吸納新成員,除了日本、歐元區外,美國、英國基準利率也分別來到0.25%、0.1%,距離零利率、負利率,只剩一步之遙。臺灣基準利率雖

做對這件事,退休由「負」轉「富」

做對這件事,退休由「負」轉「富」

2020-07-31
文 / 王思椉

2020 黑天鵝起飛,失控的新冠疫情(COVID-19)從一個城市演變成歐美亞全境擴 散,吹皺全球經濟一池春水。無限QE(Quantitative Easing),利率直降,銀行裡 的定存,每分每秒都在變薄變小,只因負利率陰霾大軍壓境,正默默吞噬你我的 資產。面對疫後世界,投資巿場的波動已成新常態,

孩子提出不合適要求時,你會說「家裡沒錢」拒絕嗎?換個說法,更健康!

孩子提出不合適要求時,你會說「家裡沒錢」拒絕嗎?換個說法,更健康!

2020-07-28
文 / 一流人

我生活在比較傳統的家庭,小時候最記得父母跟我說的一句話是:「小孩子有耳無嘴!」指的是大人講話的時候,小朋友只要聽,不要問問題。 (本文摘自《財商教養學,帶孩子玩出FQ力》一書,以下為摘文。)當然父母也不太讓孩子參與家庭的事務討論,基本上就是以大人的決定為主,包含小孩佩戴的眼鏡、穿的衣服、吃什麼⋯⋯基

政大財管教授:理財教育的關鍵是「誠懇」,長大比較不會投機

政大財管教授:理財教育的關鍵是「誠懇」,長大比較不會投機

2020-07-24

專題企劃/黃啟菱 羅梅英   撰文/黃啟菱2012年,PISA*第一次加考金融理財素養,至今已考三次。新冠肺炎對經濟的衝擊威力,更勝金融海嘯,「理財教育在如今顯得前所未有的重要」,這是《未來Family》採訪20多位專家後,獲得的一致答案。原因顯而易見:孩子未來要面臨的挑戰,前所未有。*P

永續投資+高股息,讓投資更有看頭

永續投資+高股息,讓投資更有看頭

2020-07-24

一場新冠疫情,改變了我們的生活,也改變了我們看待萬物的角度與視野。疫情也讓地球獲得喘息,喚醒人們對於保護美麗新世界的浪潮。該如何讓這個趨勢延續?除了從生活中做起,你的投資也可以。永續投資成顯學,給投資人長期穩健的合理報酬近年企業除了持續在本業中精進、以良好獲利滿足股東與大眾追求利潤的目標,也逐漸將永

富不過三代?遍訪1452個華人家族,企業長青秘訣是不做這件事!

富不過三代?遍訪1452個華人家族,企業長青秘訣是不做這件事!

2020-07-17
文 / 沈瑜

近日有一本企管夯書問世,出版才一個月,就在博客來網路書店即時排行榜衝上前四名,並趕著三刷。為何大家搶著看?原來,這本《戰勝黑天鵝──打破富不過三代的魔咒》探討的是東西方家族企業的長青秘訣。究竟這本書如何端出解方、打破華人「富不過三代」的魔咒?近年來家族企業傳承成為顯學,《財富》(Fortune)指出

留20%緩衝?如何在經濟衰退時,不做傻事、守好資產?

留20%緩衝?如何在經濟衰退時,不做傻事、守好資產?

2020-06-20
文 / 胡偉良

愈來愈多的跡象顯示這次的疫情所造成的經濟狀況也許是近百年來最嚴重的一次衰退。衰退的時候人就會恐慌,人在恐慌的時候就會不理性,不理性的時候也許就會做傻事。如果是在資產管理方面做了傻事,結果可能會非常要命。那麼如何才能在衰退期間不做傻事?如何管理好手上的資產?當前,我們正面臨著一場全球性的經濟衰退。美聯

房市 vs. 股市,為何富人與中產階級的選擇截然不同?

房市 vs. 股市,為何富人與中產階級的選擇截然不同?

2020-05-22
文 / 胡偉良

這世上,只要有富人與窮人,就存在傲慢與偏見。 所以,你是富人,如果能做到不傲慢,那麼,你就是個有素質的富人。 你是窮人,如果你能做到不偏見,那麼,你就是個有潛力的窮人。 相比於超級富豪,我們99%的人,其實都算是窮人。 窮人不帶偏見,才可能有潛力。最近,一個以超級富豪為樣本的研究報告出爐了,這個報告

怕疫情大砍收入?三個好習慣幫你超前部署!

怕疫情大砍收入?三個好習慣幫你超前部署!

2020-04-30
文 / 許雅綿

肺炎疫情肆虐,全球經濟瞬間急凍!民眾面臨無薪假、減薪的壓力,更擔憂資產大幅蒸發。系統性風暴來襲,你的金融風險抵抗力足夠嗎?半年沒收入又該怎麼辦?「疫情大砍民眾收入,讓人很憂心!」金融研訓院傳播出版中心所長傅清源指出,台灣金融研訓院首次針對國人「金融風險抵抗力」進行線上測驗,首波1180份調查結果發現

新冠肺炎的危機就是轉機

新冠肺炎的危機就是轉機

2020-04-28
文 / 楊應超

這幾個月,新冠肺炎(COVID-19)在全球爆發,從個人健康到經濟層面,衍生許多問題。但你是否發現,有些人的經濟狀況完全沒受影響,就像與染疫者同處一艘郵輪隔離多日,也是健康如昔?這件事告訴我們,平常要懂得未雨綢繆,並且把體質打好,若有突發狀況發生,你才能迎刃而解。我個人的經驗,包括工作或私人的朋友都

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

2020-04-24
文 / 胡偉良

為什麼大部分的人勤勞但卻不富有呢?著名的華人經濟學家、耶魯大學終身教授陳志武老師認為,這源於缺乏對國家的制度和經濟學的瞭解。如果說在古代的君王時期,勤勞而不富有是可以理解的,因為國家體系限制了個人的發展。但是現在呢?陳志武教授在他的著作中《財富邏輯1:為什麼中國人勤勞而不富有》說到:「在國家體制不完

除了IQ 和EQ,你還需要FQ!提高FQ的三層次思考

除了IQ 和EQ,你還需要FQ!提高FQ的三層次思考

2020-04-17
文 / 一流人

編按:在貧富差距持續擴大,中產階級不斷向下流動的時候,未來多數人其實更需要的是FQ(Financial Quotient)財務智商,這廣義的可以代表一個人對金錢的整體價值觀和創造財富的能力,狹義的可以說是對金融世界的各種商品、工具和運作邏輯的根本認識。(本文摘自《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》一書

危機入市?! 找出「免疫」的財富拼圖就能辦得到

危機入市?! 找出「免疫」的財富拼圖就能辦得到

2020-04-16

新冠肺炎疫情持續在全球肆虐,危及健康外更衝擊全球經濟,歐美股市單周跌幅超過20%,債市部分,全球高收益債指數跌幅都在3%以上,連過往視為投資避險工具的黃金,金價竟也一度不漲反跌,主要投資標的無一倖免,友邦人壽總經理侯文成點出關鍵表示,2008年金融風暴至今12年來,各國政府大量印鈔,市場資金氾濫,用

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

2020-03-31
文 / 許雅綿

「家人來借錢,該不該幫?」為了錢吵架,是家庭中稀鬆平常的事。當面對家人投資失敗、親戚欠債、兄弟姊妹周轉不靈,向你求助時,該如何處理才能兩全其美?擁有14年理財經驗、有「富媽媽」稱號的李雅雯用親身經歷,教你三原則釐清與家人的財務界線。「16年前,我遭遇一場『家人的金錢勒索』,這是我一段非常糾結的人生經

財務自由的門檻:住哪裡是個大問題!

財務自由的門檻:住哪裡是個大問題!

2020-03-20
文 / 一流人

編按:對很多人來說,居住是最大的支出。你住哪裡,對你需要多少錢會有最大的影響。假如你想住在豪華的飯店式管理大廈或市內精華區,那預算立刻暴增數百萬美元,這也意味著你必須做出很大的犧牲,才能存到這些錢。(本文摘自《財務自由,提早過你真正想過的生活》一書,以下為摘文。)假如你現在的工作壓力很大,年收入12

FinTech需要什麼樣的人才?

FinTech需要什麼樣的人才?

2020-02-27
文 / 王儷玲

台灣即將步入純網銀時代,近來金融界爆發一波人才大戰,不只各金控出重金攬才,純網銀業者也持續發出英雄帖。但未來金融界究竟需要什麼樣的人才?在3月的轉職潮中,有志於金融業的年輕人,又該如何經營職涯?其實,金融領域的關鍵字仍是FinTech(金融科技)。然而,人才來源趨向多元,除了向科技業跨界招手,企業也

培養國際政經敏銳度 搭上產業趨勢列車

培養國際政經敏銳度 搭上產業趨勢列車

2020-02-18

財經學群學生,需有基本財經理論的應用能力,以及對國際市場的理解。管理學群學生,則要面對企業內外人事物的問題,具備溝通協調、領導規劃或系統分析、資源整合的能力。東吳大學經濟系特聘教授傅祖壇說,不同的職位,需要不同特質的人才,例如在金融機構第一線服務的業務人員需要口條清晰,以及善於溝通的公關能力,幕僚則