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#財富管理

留20%緩衝?如何在經濟衰退時,不做傻事、守好資產?

留20%緩衝?如何在經濟衰退時,不做傻事、守好資產?

2020-06-20
文 / 胡偉良

愈來愈多的跡象顯示這次的疫情所造成的經濟狀況也許是近百年來最嚴重的一次衰退。衰退的時候人就會恐慌,人在恐慌的時候就會不理性,不理性的時候也許就會做傻事。如果是在資產管理方面做了傻事,結果可能會非常要命。那麼如何才能在衰退期間不做傻事?如何管理好手上的資產?當前,我們正面臨著一場全球性的經濟衰退。美聯

房市 vs. 股市,為何富人與中產階級的選擇截然不同?

房市 vs. 股市,為何富人與中產階級的選擇截然不同?

2020-05-22
文 / 胡偉良

這世上,只要有富人與窮人,就存在傲慢與偏見。 所以,你是富人,如果能做到不傲慢,那麼,你就是個有素質的富人。 你是窮人,如果你能做到不偏見,那麼,你就是個有潛力的窮人。 相比於超級富豪,我們99%的人,其實都算是窮人。 窮人不帶偏見,才可能有潛力。最近,一個以超級富豪為樣本的研究報告出爐了,這個報告

怕疫情大砍收入?三個好習慣幫你超前部署!

怕疫情大砍收入?三個好習慣幫你超前部署!

2020-04-30
文 / 許雅綿

肺炎疫情肆虐,全球經濟瞬間急凍!民眾面臨無薪假、減薪的壓力,更擔憂資產大幅蒸發。系統性風暴來襲,你的金融風險抵抗力足夠嗎?半年沒收入又該怎麼辦?「疫情大砍民眾收入,讓人很憂心!」金融研訓院傳播出版中心所長傅清源指出,台灣金融研訓院首次針對國人「金融風險抵抗力」進行線上測驗,首波1180份調查結果發現

新冠肺炎的危機就是轉機

新冠肺炎的危機就是轉機

2020-04-28
文 / 楊應超

這幾個月,新冠肺炎(COVID-19)在全球爆發,從個人健康到經濟層面,衍生許多問題。但你是否發現,有些人的經濟狀況完全沒受影響,就像與染疫者同處一艘郵輪隔離多日,也是健康如昔?這件事告訴我們,平常要懂得未雨綢繆,並且把體質打好,若有突發狀況發生,你才能迎刃而解。我個人的經驗,包括工作或私人的朋友都

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

2020-04-24
文 / 胡偉良

為什麼大部分的人勤勞但卻不富有呢?著名的華人經濟學家、耶魯大學終身教授陳志武老師認為,這源於缺乏對國家的制度和經濟學的瞭解。如果說在古代的君王時期,勤勞而不富有是可以理解的,因為國家體系限制了個人的發展。但是現在呢?陳志武教授在他的著作中《財富邏輯1:為什麼中國人勤勞而不富有》說到:「在國家體制不完

除了IQ 和EQ,你還需要FQ!提高FQ的三層次思考

除了IQ 和EQ,你還需要FQ!提高FQ的三層次思考

2020-04-17
文 / 一流人

編按:在貧富差距持續擴大,中產階級不斷向下流動的時候,未來多數人其實更需要的是FQ(Financial Quotient)財務智商,這廣義的可以代表一個人對金錢的整體價值觀和創造財富的能力,狹義的可以說是對金融世界的各種商品、工具和運作邏輯的根本認識。(本文摘自《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》一書

危機入市?! 找出「免疫」的財富拼圖就能辦得到

危機入市?! 找出「免疫」的財富拼圖就能辦得到

2020-04-16

新冠肺炎疫情持續在全球肆虐,危及健康外更衝擊全球經濟,歐美股市單周跌幅超過20%,債市部分,全球高收益債指數跌幅都在3%以上,連過往視為投資避險工具的黃金,金價竟也一度不漲反跌,主要投資標的無一倖免,友邦人壽總經理侯文成點出關鍵表示,2008年金融風暴至今12年來,各國政府大量印鈔,市場資金氾濫,用

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

2020-03-31
文 / 許雅綿

「家人來借錢,該不該幫?」為了錢吵架,是家庭中稀鬆平常的事。當面對家人投資失敗、親戚欠債、兄弟姊妹周轉不靈,向你求助時,該如何處理才能兩全其美?擁有14年理財經驗、有「富媽媽」稱號的李雅雯用親身經歷,教你三原則釐清與家人的財務界線。「16年前,我遭遇一場『家人的金錢勒索』,這是我一段非常糾結的人生經

財務自由的門檻:住哪裡是個大問題!

財務自由的門檻:住哪裡是個大問題!

2020-03-20
文 / 一流人

編按:對很多人來說,居住是最大的支出。你住哪裡,對你需要多少錢會有最大的影響。假如你想住在豪華的飯店式管理大廈或市內精華區,那預算立刻暴增數百萬美元,這也意味著你必須做出很大的犧牲,才能存到這些錢。(本文摘自《財務自由,提早過你真正想過的生活》一書,以下為摘文。)假如你現在的工作壓力很大,年收入12

FinTech需要什麼樣的人才?

FinTech需要什麼樣的人才?

2020-02-27
文 / 王儷玲

台灣即將步入純網銀時代,近來金融界爆發一波人才大戰,不只各金控出重金攬才,純網銀業者也持續發出英雄帖。但未來金融界究竟需要什麼樣的人才?在3月的轉職潮中,有志於金融業的年輕人,又該如何經營職涯?其實,金融領域的關鍵字仍是FinTech(金融科技)。然而,人才來源趨向多元,除了向科技業跨界招手,企業也

培養國際政經敏銳度 搭上產業趨勢列車

培養國際政經敏銳度 搭上產業趨勢列車

2020-02-18

財經學群學生,需有基本財經理論的應用能力,以及對國際市場的理解。管理學群學生,則要面對企業內外人事物的問題,具備溝通協調、領導規劃或系統分析、資源整合的能力。東吳大學經濟系特聘教授傅祖壇說,不同的職位,需要不同特質的人才,例如在金融機構第一線服務的業務人員需要口條清晰,以及善於溝通的公關能力,幕僚則

迎接新世界變局 「變」中求勝之道

迎接新世界變局 「變」中求勝之道

2020-02-12

「在2020年的各種變數下,台灣人對接下來的經濟發展卻呈現樂觀,認為景氣會變好的數字比去年增加了4.4%。到底是2019年太辛苦,還是因為變局讓大家對2020有更多展望?」遠見雜誌蔡怡穎總經理在《2020趨勢前瞻與智慧傳承論壇》中引述《遠見2020台灣民心動向大調查》的結果指出。然而大環境的劇烈變動

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

2020-02-10

該不該買基金?為了分散風險,資產配置種類越多越好嗎?面對投資理財,「佛系」才是正確的態度!不要認真學習,也不要完全放棄,只要看得懂中文,認得出數字,看完這本書,照著做,錢就會自然滾向你!現在就照著這份低薪、低成長、低利率三低時代的養錢藍圖,告別窮忙,跟錢好好相處!股市只有贏家和輸家,沒有專家基金的發

台灣A+企業176強 跟著潛力股翻倍賺

台灣A+企業176強 跟著潛力股翻倍賺

2020-02-03
文 / 林讓均

在中美貿易戰、國際局勢動盪中,2019年台股大盤全年仍創下23.3%漲幅,繳出近十年來最漂亮成績單。今年《遠見》台灣A+企業排行榜提早出爐,讓投資人掌握投資方向,贏在起跑點。2020新年伊始,去年搶搶滾的台股再展攻勢!元月中旬不僅再站穩1萬2000點的「萬二」行情,1月14日還在農曆過年封關前,締造

有錢不是萬能,沒錢卻萬萬不能

有錢不是萬能,沒錢卻萬萬不能

2020-02-03
文 / 楊應超

你會為錢煩惱嗎?我想大部分的人都會,包括郭台銘。因為這個世界做什麼都需要錢。雖然郭台銘是台灣首富之一,但他每天要思考如何付出百萬員工的薪水,面對幾億台幣的工廠製造原料、科技零件、存貨、周轉現金等問題,他為錢煩惱的程度,可能比我們想像的還多。但是郭台銘很多的煩惱可以用錢解決,想做什麼就做什麼(例如去選

該不該買保險,買之前要做哪些功課?一次看懂9個基本觀念

該不該買保險,買之前要做哪些功課?一次看懂9個基本觀念

2020-01-31
文 / 一流人

編按:為什麼要買保障險?如果你需要買保險的話,要從哪裡下手?主附約的差別、理賠金的依據又有哪些?保險產品五花八門,業務員們又各個能講,到底要怎麼買讓人十分困擾。在你花錢買保險前,有什麼觀念是你可以先釐清的呢?(本文摘自《心安理財》一書,以下為摘文。)【觀念1】為什麼要買保障險?答案很簡單:有大錢來救

若你有500萬退休,怎麼做可以每個月領3~6萬?

若你有500萬退休,怎麼做可以每個月領3~6萬?

2020-01-30
文 / 一流人

本文摘自《心安理財:保險準,投資穩,一本讓你兼顧圓夢和救急的人生理財書》一書,以下為摘文。若你有500萬退休,怎麼做可以每個月領3~6萬,且活多久、領多久?500萬若不做投資、坐吃山空的話,月花3萬,不到14年,你將身無分文;若月花6萬,則撐不到7年。不過別擔心,只要讀完本節,你就會知道上面這個問題

「好好投資」 讓基金互換好容易

「好好投資」 讓基金互換好容易

2020-01-03
文 / 林讓均

好好投資推出新型態網路基金交換平台,採會員制,民眾可在平台上互換基金、即時交割,運用區塊鏈技術記錄交易,透明度高,解決現行基金交易痛點!「什麼?!中國經濟持續下探!」看到各大機構陸續發表的預測報告,35歲的小湯急忙想把投資了四年的中國基金贖回。但他從網銀上按下贖回鍵,一直到資金入帳,才確認交易價格。

2019年精選暢銷好書,陪你一起過好年!

2019年精選暢銷好書,陪你一起過好年!

2020-01-03
文 / 毛凱恩

台灣一年出版超過3萬2000本新書,琳瑯滿目。為了不讓讀者有遺珠之憾,《遠見》從坊間各大通路2019年銷售排行榜,包括誠品、博客來、金石堂、讀墨電子書、Google Play等,挑出上百本書籍,再從中挑選於不同平台重複入榜的優質好書,跨領域共挑出 20本,陪讀者一起過好年。財經管理類〉培養好習慣《O

李長庚:純網銀落地年,期待有溫度的人機協作

李長庚:純網銀落地年,期待有溫度的人機協作

2019-12-31
文 / 林讓均

身形高壯的國泰金控總經理李長庚,肩上扛著近10兆台幣資產、台灣市值第一的金控公司,但再忙再累,面對提問總能丟出有觀點、又「有哏」的內容,是媒體最愛「堵麥」的金融大咖之一。華頓商學院畢業,在國泰霖園集團工作達33年的李長庚,歷任壽險、投顧、證券與銀行等職務,近年擔任「台灣理財顧問認證協會」理事長。這位

致富之前,你最該止血的「第一桶債」!

致富之前,你最該止血的「第一桶債」!

2019-12-30
文 / 一流人

一個獵人不可能負傷流血還跑到森林裡打獵。同樣的,你也不可能在負債的情況下,藉由投資而致富。假設你用30萬元買了一張股票,每年股利盈餘分紅10%,一次3萬元;而你的信用卡負債金額假設也是30萬元,循環利率(年利)是18%,若每個月還款金額為6,000元,必須花94個月才能還清,本金加利息總共為55萬多

百萬卡奴痛改前非,如何蛻變成投資理財名師?

百萬卡奴痛改前非,如何蛻變成投資理財名師?

2019-12-30
文 / 沈瑜

葉小綺曾經刷卡刷爆五張卡、欠債100萬元,還收到法院支付命令,她痛改前非,不到三年即還完債務,並潛心研究投資理財,而後成為知名講師,至今教過的學生已超過400名,她到底如何做到?在《小燕之夜》「想存錢到底難不難?!」這一集節目裡,葉小綺對藝人來賓李易說,要想投資自己、交朋友,也有聰明的方法:「我看了

讓3年後的你感謝自己!22k也能辦到的懶人簡單存錢法

讓3年後的你感謝自己!22k也能辦到的懶人簡單存錢法

2019-12-26
文 / 一流人

我以前是月光族,雖然並不是刻意地把錢花光,但錢就是會莫名其妙減少。我後來覺得這樣不行,怎麼能帳戶都沒有存款呢?於是決定開始存款。但我是一個非常懶惰的人,所以理財、存錢的方法一定要很簡單才有辦法持續。在這個章節中,我就要跟你分享四個簡單存錢的方法。PART1 強迫儲蓄首先,你要先去開第二個帳戶,如果你

如果你缺乏3個正確理財觀念,賺了錢也留不住!

如果你缺乏3個正確理財觀念,賺了錢也留不住!

2019-12-20
文 / 一流人

編按:理財觀念正確,投資工具只是錦上添花。但如果你的觀念不正確,不論再怎樣強大的工具,都沒辦法真的持久,即使真的賺了錢也留不住。(本文摘自《打造富腦袋!從零累積被動收入:月收翻倍的財富攻略》) 有很多網路上的朋友認識我,是因為Ms.Selena這個YouTube頻道。我當時希望這個頻道以生

我們與退休的距離,一點都不遠

我們與退休的距離,一點都不遠

2019-12-18
文 / 吳思旻

英國知名文豪作家奧斯卡·王爾德Oscar Wilde曾言:「年輕的時候,我以為錢是人生最重要的,現在我老了,了解這是真的。」善用理財,讓自己有足夠的財富,餘裕自由的享受璀璨的銀色時光,你想過人生的下半場,要怎麼過嗎?職涯會退休,但人生不會,富邦投信董事長胡德興認為,退休的理財規劃是人生藍圖的設計,先

斷捨離,也適用理財!50後該做「金錢整理」,不帶給家人負擔

斷捨離,也適用理財!50後該做「金錢整理」,不帶給家人負擔

2019-12-13

文/蔣德誼常常覺得不知道錢花到哪裡,荷包卻愈來愈瘦?未經整理而紊亂的財務流向,不知不覺中讓可運用資產打了折扣,日後家人處理財產移轉繼承時,也可能徒增不必要的困擾。年過50後,不妨利用機會徹底檢視整理身上大大小小的財務清單,或許也會帶來意料之外的收穫。50歲之後,財務也該定期健檢財經專家盧燕俐認為,5

窮,不是你的錯;但如果窮太久,也許就是你的問題了

窮,不是你的錯;但如果窮太久,也許就是你的問題了

2019-12-13
文 / 一流人

我們經常看到一個現象,很多企業家發達致富後,面對記者的採訪,他們都會雲淡風輕地說,自己的成功都是偶然,是因為運氣好等因素。可惜,大多數旁觀者會把他們的成功,歸因為其他方面的因素:因為人家老爸有錢或者有權,所以有錢;因為人家無惡不作,所以有錢;因為人家智商高,所以有錢……在過去的20年裡,我不斷觀察那

股神巴菲特的投資必修課:「守株待兔」的3大原則

股神巴菲特的投資必修課:「守株待兔」的3大原則

2019-12-12
文 / 一流人

巴菲特在1996年給股東的年報中寫著:「如果你不願意擁有一支股票10 年,甚至不必考慮擁有它10分鐘。」因此他買入的股票都是長期持有,譬如可口可樂、美國運通、富國銀行等。在1998年的年報中巴菲特進一步指出:「當我們擁有優秀管理階層經營的優秀企業時,我們最喜歡的持有期是永遠的。」巴菲特的投資方法是「

別當受過教育的「傻瓜」?高學歷跟賺錢是兩回事

別當受過教育的「傻瓜」?高學歷跟賺錢是兩回事

2019-12-06
文 / 胡偉良

每一個人都知道,在當今知識經濟時代,知識幾乎等同於財富。然而,現實生活中,我們看到兩者並不完全相等,有許多的富人並沒有上過大學,學歷不高。所以,不說知識,至少學歷並不等於財富,學歷高也不等於會賺錢,高學歷的窮人在現實中不在少數,有許多人迷信學歷,不斷學習知識,但卻忽視了賺錢技能和實踐能力,最終成為了

從「高端貴金客群」到「數位小資族」 揭開渣打銀行M型化布局的策略思考

從「高端貴金客群」到「數位小資族」 揭開渣打銀行M型化布局的策略思考

2019-12-04
文 / 沈瑜

外商銀行近年來紛紛掀起裁減分行潮,其中「裁很大」的渣打銀行,最具指標性。過去5年,外銀在台灣已減少了64家分行,渣打銀行就占了22家、將近整體的3成4,也占渣打的25%分行。由於裁撤太兇了,一度被揣測渣打是否有意撤台? 然而,這個傳言很快被證實是謠言。因為渣打也同步加碼台灣,不僅讓三家分行變身為數位