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#財富管理

讓接棒與傳承 為家族興業紮下根基

讓接棒與傳承 為家族興業紮下根基

2021-01-18
文 / 李悅華

「富不過三代」,是所有家族企業最不樂見的惡夢!藉由協助客戶提早縝密規劃接班與傳承,更有效輔助新世代接棒,便成為全球正興起的「聯合家族辦公室」最大優勢。 「聯合家族辦公室」(Multi-Family Office)是什麼?最近在亞洲引起了不少討論。其實,「家族辦公室」並非新鮮事,它最初是由「

為什麼有些人能借到錢,有些人卻借不到?「這兩種人」借錢,真的要考慮一下

為什麼有些人能借到錢,有些人卻借不到?「這兩種人」借錢,真的要考慮一下

2021-01-18
文 / 一流人

編按:金錢是有生命的,它會按某種規律流動。而貨幣是不記名的,只是在某個時間點上,那筆錢剛好「流動」到你的手中。所以,財富的意義,原本就是在流通中產生價值。(本文摘自《別人怎麼賺錢,是你不會的》一書,作者為黃啟團,以下為摘文。)我們經常會看到一些人把一大筆錢藏在床底下的新聞,這種行為是對「錢」的最大褻

該買預售屋、新房還是二手房?差異、優缺點在哪裡?

該買預售屋、新房還是二手房?差異、優缺點在哪裡?

2021-01-12
文 / 胡偉良

在房地產市場上,新房和二手房之間的討論經常成為討論的話題。差異、優缺點在那裡呢?1.不同的交易條件開發商在向買方出售新房子的前提是:開發商需要先取得建築執照(即建築許可)。二手房房主出售二手房的前提是:已經有房屋的產權。2.購房頭期款和貸款額度不同新房(預售屋)和二手房頭期款比例不同,預售屋通常先繳

牙醫師教我的事:理直氣壯地「掙錢」

牙醫師教我的事:理直氣壯地「掙錢」

2021-01-06
文 / 一流人

編按:獲取財富有三個法門:第一個是「掙錢」,第二個是「賺錢」,第三個是「值錢」。我們先從「掙錢」開始講述,及一些具體的掙錢方法。(本文摘自《別人怎麼賺錢,是你不會的》一書,作者為黃啟團,以下為摘文。)我記得大概是五年前,我得了牙周炎,非常疼。週末很多醫院的醫生不上班,我實在沒辦法,就找了我的一個做牙

跨年口袋空空?用631法則理財,拯救「月光族」的2021年!

跨年口袋空空?用631法則理財,拯救「月光族」的2021年!

2020-12-28
文 / 買保險

「朋友瘋跨年,我卻沒有錢!」你也有這個困擾嗎?想學理財卻總是三分鐘熱度,經常到了月底口袋空空。如果你是這樣的「月光族」,快來搞懂631法則,拯救你的2021年!本篇文章適合誰?▌月光族:戶頭裡的錢就是我要花完的數字▌首次離開家裡經濟獨立的新鮮人:童年的快樂就是帳單不用自己付▌比較沒有數字觀念但是想知

勞動生產力帶動2021美股投資契機

勞動生產力帶動2021美股投資契機

2020-12-23
文 / 游姿穎

今年美股不斷創下歷史新高卻也伴隨震盪,加上美國大選後政局與新冠疫情等尚未明朗的不確定因素下,如何正確跟上經濟走向和長期趨勢,面對未來美股投資策略,投資人應掌握市場方向的變與不變。美股不斷創新高,吸引許多投資人也想投入美股市場,加上隨著2020美國總統大選落幕,即便選舉結果出爐,但就短期來看,市場依舊

5年清掉5千萬債務!她用血淚經歷告訴你:該理財、理債,還是先投資?

5年清掉5千萬債務!她用血淚經歷告訴你:該理財、理債,還是先投資?

2020-12-21
文 / 許雅綿

理債專家黑媽人生曲折猶如一場戲。從富家千金到扛債千萬,歷經父母親逝世、摯愛的先生猝逝,一夜之間成了單親媽媽,接著,再從提款卡密碼都不知道的財務小白,變成理財規劃顧問。背債、理債逾20年的她,將用親身經歷告訴你,該理財、理債,還是先投資?黑媽(本名王姵文)出身富裕。家中從事外銷成衣事業,從小住有游泳池

何必再找工作?一個觀念告訴你為何要「找收入」!

何必再找工作?一個觀念告訴你為何要「找收入」!

2020-12-03
文 / 一流人

編按:人生上半場,找工作是一個選項;到了人生下半場,找收入是必走的一條路。既然終歸要找收入,何不趁早!(本文摘自《失業教我們的事》一書,作者為洪雪珍,以下為摘文。) 每個月初,我都有一件例行任務,盯催數百名進階班學生的斜槓進度。這天是8月1日,10幾個群組像青蛙跳水般,噗通噗通地跳上跳下,

2021做對關鍵決定,退休金比別人多一半

2021做對關鍵決定,退休金比別人多一半

2020-12-02
文 / 王思椉

極端的2020,新冠疫情凍結了人們的移動、改變了貨幣政策,更為全球經濟帶來許多 結構性轉變。一波接一波的經濟巨浪,打亂不少人的退休規劃。 轉機的2021,民間企業獲利回溫,全球景氣即將重啟循環。如何趁機搭上經濟走揚大 勢,看好、看對、看準,重新布局退休規劃,讓退休金多一半?危機,也是契機浮現的關鍵時

全球經濟轉折期是危機也是轉機 退休規劃也要看好、看對、看準

全球經濟轉折期是危機也是轉機 退休規劃也要看好、看對、看準

2020-12-02
文 / 王思椉

經濟變動讓人不安?市場震盪令人心煩?「時間 永遠是投資的最佳助攻員。」楊淑惠指出,把時間拉 長來看,短暫、劇烈變動往往是長期布局加碼的好機 會,只要能根據人生階段調整資產規劃,財富累積將 不再隨著市場起伏變得難以掌握。中國信託銀行個人金融副執行長楊淑惠觀察,對短線投資的人來說,看好、看對、看準是贏家

不要小看這些思維差距,時間久了它會影響你成為富人還是窮人…

不要小看這些思維差距,時間久了它會影響你成為富人還是窮人…

2020-11-29
文 / 胡偉良

為什麼窮人越窮、富人越富?除了錢,窮人和富人還有以下幾個思維上的差距,造成窮人越窮、富人越富!一、信心差距 在很多窮人眼裡,信心這東西是需要物質來包裝的,比如豪宅、名車、奢侈品等等,而意識不到信心是發自內心的,是先有信心,才有物質上的種種財富。富人的信心就不一樣,即便是他們很窮的時候,也會

不成功,是因為你不夠努力?其實是中產階級出了問題

不成功,是因為你不夠努力?其實是中產階級出了問題

2020-11-23
文 / 一流人

編按:我的目的是為那些適用「中產階級」標準的人(例如本書的潛在讀者)挑出該標準中似是而非的成分。(本文摘自《中產悲歌》一書,作者為哈達絲.維斯Hadas Weiss,以下為摘文。)中產階級並不存在儘管我們一直在談論這個問題,但我們所說的大部分內容卻是矛盾的。我們擔心中產階級衰落或是受到擠壓,比方說,

盡可能把錢花完再死吧!為了子女們著想,這種程度的想法剛剛好

盡可能把錢花完再死吧!為了子女們著想,這種程度的想法剛剛好

2020-11-21
文 / 一流人

編按:關於財產方面的事,不要以為「老了就該聽孩子的」,而是「老了就該懷疑孩子」,這麼想才剛好。(本文摘自《這樣過日子剛剛好》一書,作者為大塚宣夫,以下為摘文。)老後的境遇是靠錢來決定的?從每天的小事到人生的重大決斷,作為把事情處理好的手段,金錢是不可或缺的。特別是逐漸老去,上了年紀之後,對於這一點的

窮人現象,你中了嗎?決定一生的財富,是你的思維和習慣

窮人現象,你中了嗎?決定一生的財富,是你的思維和習慣

2020-10-14
文 / 胡偉良

據新聞報導,許多中了彩票的人,在獲得大筆財富後,不僅沒有變得幸福,還落得家破人亡,回歸貧窮的結局。因為一個缺乏掌控財富能力的人,財富最終還是會離他而去。什麼是掌控財富的能力呢?除了必要的財務知識,還有一個人的思維和習慣。提到致富,很多人會強調富人思維和窮人思維,每個人一生中,多少都會遇到一些機會,但

利潤愈存愈薄,不如投資去?高殖利率概念股的3大選股策略

利潤愈存愈薄,不如投資去?高殖利率概念股的3大選股策略

2020-10-08
文 / 一流人

既然利率長期處於低檔,找到進可攻、退可守的投資工具,就是資產配置的「硬道理」!挑選高現金股利殖利率概念股,讓你賺現金股利的同時,還有機會賺取可觀的價差!(本文摘自《3天搞懂理財迷思》一書,以下為摘文。)慎選高殖利率概念股,替代低利率定存Q:行情混沌不明,既不敢追高,也不敢殺低。有什麼穩健的投資策略可

死薪水正在拖垮30世代 理財怎麼做?

死薪水正在拖垮30世代 理財怎麼做?

2020-09-28
文 / 王思椉

產業西進,工作機會減少;貨幣寬鬆,為年輕世代留下龐大債務;長年低利率,推升物價、房價,臺灣出現一群「比父母還貧窮」的世代,大多數人被迫接受愈來愈少的薪資分配;陷入「工作貧窮」(working poor) 的 20 世代、30 世代青年,將是歷史上第一個比上一代更窮的人。20、30世代薪資購買力倒退

生命有限 不花時間賺用不到的錢

生命有限 不花時間賺用不到的錢

2020-09-28
文 / 林惠君

放下日進斗金的補教事業,何俊賢花10年時間,重新認知什麼是最重要的事。他種菜、淨灘,還在北海岸打造一座外型獨特、符合綠建築概念的「度咕屋」;一路摸索,不僅克服了中年危機,還找到理想退休方式與金錢買不到的快樂。盛夏時分,陽光從萬里無雲的天空灑下,落在北海岸的湛藍海面上,隨著海浪高低翻騰著,折射出亮晃晃

零接觸理財工具 學理財、做規劃事半功倍

零接觸理財工具 學理財、做規劃事半功倍

2020-09-28
文 / 林竹

透過零接觸、無侷限的方式,讓退休理財更加事半功倍,最終達到想要的退休生活品質。根據國家發展委員會「2019年持有手機民眾數位機會調查報告」指出,台灣民眾透過手機上網的比率持續攀升,2019年高達89.8%,在手機上網族最常使用的應用服務中,金融應用(如網路銀行、股票交易、付款)每百人中有56 人次使

遊戲化無痛儲蓄 為金錢找到好歸宿

遊戲化無痛儲蓄 為金錢找到好歸宿

2020-09-28
文 / 王思椉

階梯式挑戰、遊戲化視覺、AI預測未來財富,透過APP輔助,讓存錢、理財也能像玩遊戲一樣有趣。一定要很有錢才能存款嗎?南韓網銀Kakao Bank可不這麼認為。Kakao Bank去年推出26週小額定存服務,只要口袋中有零錢就能存,從1,000韓元(約新台幣26元)、2,000韓元、3,000韓元、5

後疫情時代 三大投資心法與低利率共舞

後疫情時代 三大投資心法與低利率共舞

2020-09-28

2020 黑天鵝起飛,失控的新冠疫情(COVID-19)從一個城市演變成歐美亞全境擴散,吹皺全球經濟一池春水。無限QE,利率直降,銀行裡的定存,每分每秒都在變薄變小,只因負利率大軍壓境,正張大血口默默吞噬你我的血汗錢。存錢不再是美德,波動已成新常態,必須搭上投資的列車,讓死錢變活錢。新冠疫情衝擊全球

辨識出這些認知錯誤!在VUCA時代中,累積財富的行動方案

辨識出這些認知錯誤!在VUCA時代中,累積財富的行動方案

2020-09-26
文 / 一流人

「現今高速多變的世界依然在加速。」(本文摘自《有錢人都在做的100件事:小改變累積大財富》一書,以下為摘文。)如果你今天要投資,那麼你就是在一個非常不穩定和高速的世界中進行投資。我們是住在VUCA的環境裡,意謂著你可以預期到:.波動(Volatility).易變(Uncertainty).複雜(Co

超過七成民眾燃起理財鬥志,景氣低迷、年金改革逼出危機感?

超過七成民眾燃起理財鬥志,景氣低迷、年金改革逼出危機感?

2020-09-24

全球進入後疫情時代,景氣充滿不確定性,勞保年改更傳出將下調所得替代率,勞工領到的月領可能大砍三成。國內外多重危機夾擊,理財與退休規劃成了頭痛難題。《遠見》與「中國信託銀行」連續第五年進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」,結果於今(24)日出爐,今年樂活享退指數(以下簡稱「樂退指數」)以56分創下調查

年領股利200萬!謝士英45歲後的傻瓜投資法:只要會乘法,3年帳戶數字變5倍

年領股利200萬!謝士英45歲後的傻瓜投資法:只要會乘法,3年帳戶數字變5倍

2020-09-18

文/陳莞欣 攝影/日常散步‧李盈靜編按:老後生活所需的資金,你準備好了嗎?65歲的存股達人謝士英,從45歲開始存股,至今每年約可領200萬元的股利。他強調,存股不難,只有一個原則:用好價錢買進好公司,如何用存股,為自己打造可長可久的被動收入?人生下半場,你有哪些計畫?想環遊世界看風景、常常和朋友聚會

科技顛覆金融生態,財金跨域更吃香

科技顛覆金融生態,財金跨域更吃香

2020-09-17
文 / 編輯部

金融市場及經濟環境早已大風吹,無論是FinTech、區塊鏈、數位審計、第三方支付等,在在改變了我們習以為常的產業生態,利用科技改善金融業的效率與便利性,打破了傳統的框架,也使得財金領域產生大量的跨域人才缺口。在跨界創新的同時,世界優秀人才也不斷快速進行跨國移動中。一些具有國際準則的行業,如會計、金融

股市5大投資法:想用「定時定額」,你得要注意哪些隱憂?

股市5大投資法:想用「定時定額」,你得要注意哪些隱憂?

2020-09-04
文 / 一流人

股市詭異多變,不僅一般投資人無法正確地掌握買賣時機,有時專家也會跌破眼鏡,因此,投資人應自有一套投資策略,不要一味跟著別人搶進搶出。一般而言,股市投資策略有下列幾種:(本文摘自《翻轉你的小資人生》一書,以下為摘文。)一、固定價位投資法固定價位投資法是指投資組合中,股票部分的市價保持常數。因此,當股票

讓孩子認識分離帳戶:存錢是一種練習,消費也是一種練習!

讓孩子認識分離帳戶:存錢是一種練習,消費也是一種練習!

2020-08-31
文 / 一流人

教導孩子財務智商,「分離帳戶」的觀念非常重要!我們希望孩子從小就學好分配金錢(預算)的管理,最基本的練習方式,就是將「儲蓄」跟「消費」的戶頭分開。如果父母只給孩子一個戶頭,想想看:「儲蓄的目的是什麼?儲蓄的進度到哪裡了?如果有時孩子想買一些小東西,該怎麼辦?」你應該從這兩個戶頭的搭配運用來解決!在我

現在還可以進場買股票嗎?

現在還可以進場買股票嗎?

2020-08-27
文 / 楊應超

最近問我這問題的朋友愈來愈多,尤其股市已經夠高了,但還是一直漲,就連美國知名財經電視台CNBC投資名嘴Jim Cramer,也說現在股市「一直在笨得亂漲」。但我發現比較有趣的事,就是這些問是否能進場的朋友半年前、一年前,甚至好幾年前,也都曾問過我相同問題。而我回覆就是,之前叫你買你沒買,現在漲上來才

最親民易上手的小資理財!外幣存款申請與注意事項

最親民易上手的小資理財!外幣存款申請與注意事項

2020-08-27
文 / 一流人

外匯投資的工具相當多,對一般民眾而言,外幣存款是最容易親民也最容易瞭解的外匯理財工具,因為辦理外幣存款帳戶的手續相當簡便,只要準備身分證、印章,到外匯指定銀行填寫開戶申請書,選擇要開戶的是活期帳戶或定期帳戶,就完成開戶手續,跟台幣沒什麼差別。(本文摘自《翻轉你的小資人生》一書,以下為摘文。)外幣活期

幫孩子開設兒童理財帳戶之前,先聽聽股神巴菲特怎麼說!

幫孩子開設兒童理財帳戶之前,先聽聽股神巴菲特怎麼說!

2020-08-24
文 / 一流人

針對兒童帳戶開立條件,郵局或銀行條件大致如下:若孩子未滿7歲,父母須持自己的雙證件、子女證件(身份證或戶口名簿、健保卡)以及子女印鑑,前往銀行臨櫃申請辦理;假如子女滿7歲以上,則須與父母一同到銀行辦理開戶。建議父母們去銀行前,可打電話向銀行再次確認應準備的文件,以免疏漏。(本文摘自《財商教養學,帶孩

PISA金融理財素養調查:父母影響孩子最深,而非理財專家

PISA金融理財素養調查:父母影響孩子最深,而非理財專家

2020-08-17

撰文/黃啟菱金融海嘯後,PISA開始將金融理財素養納入選考科目。最新的評量結果發現,有父母當教練的孩子,在PISA金融理財素養評量中,表現明顯比較好;而且,金融理財素養和數學素養、閱讀素養,三者高度相關。PISA(國際學生能力評量計劃)從2012年開始,針對「金融理財素養」(financial li