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#財富管理

買不起房屋的世代:看不見的通膨「隱形稅」,正讓一代比一代更窮

買不起房屋的世代:看不見的通膨「隱形稅」,正讓一代比一代更窮

2021-06-13
文 / 一流人

編按:現在有一整個世代自詡為「租屋世代」,因為他們認為自己永遠買不起房子。你的錢自1914年以來,每年都貶值3%到5%,甚至是在扣除利息之後。你的錢所能買的東西正逐年減少。(本文摘自《光天化日搶錢》,作者為多米尼克.弗斯比Dominic Frisby,以下為摘文。) 經濟學家:通貨膨脹稅是

想提高手中現金週轉率?會計師教你善用「時間」,錢子錢孫生起來!

想提高手中現金週轉率?會計師教你善用「時間」,錢子錢孫生起來!

2021-06-10
文 / 一流人

編按:在思考周轉率和周轉期間時,也會在會計數值中,納入時間軸來考量。這個時間軸是很重要的觀點,因為在商業活動裡,時間是最大的資源之一。(本文摘自《會計之神教我的金錢守則》一書,作者為天野敦之,以下為摘文。)「不論是庫存還是應收款項,都要盡可能快點變回現金才好。反之,付錢就要儘量慢。如果收錢快、付錢慢

大慶證改造「老號子」,教菜籃族懂理財

大慶證改造「老號子」,教菜籃族懂理財

2021-05-27
文 / 許雅綿

老牌券商如何跟上時代創新?為服務習慣來號子駐點的資深股民,大慶證券董事長黃谷涵找來頂尖設計人才擔任品牌長,將品牌、內容、空間換新貌,成功擦出新火花。92歲的老奶奶一早帶便當出門,來到俗稱「號子」的券商營業廳,直到下午1點半台股收盤後,才包袱款款離開。這樣的習慣,維持了30年,風雨無阻。即便當今證券電

銀行、證券、保險通路大變身,打造差異化體驗場域吸客

銀行、證券、保險通路大變身,打造差異化體驗場域吸客

2021-05-27
文 / 廖君雅

只要一支手機,就能解決所有理財需求的時代,金融業者要如何掌握消費者行蹤,成了一大難題。現在,有業者主動出擊,從品牌形象、實體通路、提升員工附加價值等,全方位變身,要用創意和人情溫度,吸引顧客回流,他們的策略為何?台灣正面臨史上最嚴峻的疫情挑戰,自全國在5月19日進入「第三級警戒」後,金融機構紛紛調整

「應收帳款」就是客戶的欠款!衡量「這點」,兩方法管理倒帳風險

「應收帳款」就是客戶的欠款!衡量「這點」,兩方法管理倒帳風險

2021-05-23
文 / 一流人

編按:「應收帳款」在定義上是客戶應該支付但卻還沒有支付的錢;在本質上,這就是客戶的「欠款」,也就是和我們是「債權債務」的關係。既然是債權債務的關係,其實參考銀行或者是金融機構的做法,就會顯得相對清晰和簡單了。(本文摘自《好懂秒懂的商業獲利思維課》一書,作者為郝旭烈,以下為摘文。)賒銷管理,是許多中小

「龐氏騙局」馬多夫有財富聲望,為何還要吸金?主謀與追隨者都缺少這兩種「致富心態」

「龐氏騙局」馬多夫有財富聲望,為何還要吸金?主謀與追隨者都缺少這兩種「致富心態」

2021-04-16
文 / 一流人

編按:釀成史上最大「龐氏騙局」的主謀馬多夫被判最高刑期150年,近日在獄中過世。從後見之明來看,他的龐氏騙局應該是顯而易見。他提出的報酬率從沒有改變,而且是由相對不知名的會計公司審計,還拒絕公布更多如何達到這些報酬率的資訊。(本文摘自《致富心態》,作者為摩根.豪瑟Morgan Housel,以下為摘

台股破萬六,我能進場嗎?27歲就退休的理財顧問:遵循「投資四守則」,不當恐慌的韭菜

台股破萬六,我能進場嗎?27歲就退休的理財顧問:遵循「投資四守則」,不當恐慌的韭菜

2021-04-14
文 / 一流人

編按:假如你的計畫是買進某檔股票,而且每一天都分析它的表現,那你就該重新思考策略。我向你保證,天天查看股市,帶給你的只會是嚴重的憂慮和後悔。(本文摘自《讓可愛的錢自動滾進來》一書,作者為瑞秋.李察斯Rachel Richards,以下為摘文。)投資股市不必變得太複雜。大部分的人害怕股市是因為不了解,

有錢人投資不動產,和你想的不一樣:自用住宅不會生錢,但不動產會

有錢人投資不動產,和你想的不一樣:自用住宅不會生錢,但不動產會

2021-04-11
文 / 一流人

編按:沒有一個有錢人不投資股票的,大概也沒有一個有錢人不投資不動產的。(本文摘自《會計之神教我的金錢守則》一書,作者為天野敦之,以下為摘文。)「不過很多人只要收入一增加,就立刻變得奢侈,提高生活花費,這也是沒有會計力的表現。」「你的意思是不可以奢侈嗎?」「不,奢侈是快樂,也是美好的體驗。體驗是人一生

劉軒的「富足」祕訣:唯有豐盛的心態,才能享受高品質的生活

劉軒的「富足」祕訣:唯有豐盛的心態,才能享受高品質的生活

2021-04-06
文 / 許家綸

提到劉軒,你一定對他豐富的學養印象深刻,他不僅擁有豐富的學歷、心理學專業,也經常透過文字的薰陶,傳遞許多溫暖而動人的真摯。擁有兩個孩子的他,人生不同階段中總有不同追求的目標,也許年輕時都在爭取功成名就的榮耀,但如今則是更傾注心力在孩子身上,為他們打造富足的成長環境,而這樣的「富足」,其實是「心理的滿

有錢人連丟出來的垃圾,都跟我們不一樣?從「垃圾」學致富心法!

有錢人連丟出來的垃圾,都跟我們不一樣?從「垃圾」學致富心法!

2021-04-03
文 / 一流人

編按:在有錢人的區域,除了很少菸酒的垃圾外,洋芋片或巧克力之類的包裝袋也很少在有錢人的區域裡出現。所謂的投資自己,就是一種聰明消費,一般人則是完全相反!(本文摘自《那些垃圾教我的事》,作者為瀧澤秀一,以下為摘文。)原來有錢人這麼想洋洋灑灑寫了這麼多之後,簡單做個總結。透過觀察以上這些案例,得到了幾個

要遇到中年危機了,該將貸款買房當壓力或是金融槓桿?

要遇到中年危機了,該將貸款買房當壓力或是金融槓桿?

2021-03-29
文 / 胡偉良

房地產市場對大部分人群來說都是複雜的,而且房子涉及到的金額也非常的龐大。所以有一些朋友在問,人到40歲之後還有必要貸款買房嗎? 有人說:「人到40歲之後,最好不要貸款買房,因為中年危機」?房子牽涉到的金額龐大,大部分的民眾買房時都需要向銀行申請一筆高額的房貸。而面對高額的房貸,大家就有了不

高效率的Hypothesis做事方法

高效率的Hypothesis做事方法

2021-02-25
文 / 楊應超

我做過4年管理顧問,包括Accenture(艾森哲)和AT Kearney(科爾尼)。在我十多份工作經驗中,管理顧問薪水雖不是最高,但學到最多,對我之後15年的投資銀行分析師工作,打下很好基礎,所以我才建議自己兒子大學畢業後的第一份工作也去做管理顧問。在此分享一個管理顧問做事的技巧,Hypothes

小孩子才做選擇!僅管收入有限,也有每天買不買咖啡的自由

小孩子才做選擇!僅管收入有限,也有每天買不買咖啡的自由

2021-02-17
文 / 一流人

編按:並不是說你再也不能享受對你來說並沒有那麼重要的東西,有些FIRE族也很喜歡名牌包,但可能每幾年才會買一個,當作自己堅持投資的獎品。(本文摘自《加速你的FIRE人生》,作者為Yale Chen,以下為摘文。).迷思:每天省一杯拿鐵錢,長期下來我就會有xxx萬。.應該有的觀念:想喝就喝吧,喝完再尿

【金牛投資福袋】搶先賺!12張圖全面掌握「牛市」行情

【金牛投資福袋】搶先賺!12張圖全面掌握「牛市」行情

2021-02-17

我們想讓你知道的是:一文了解封關期間全球資產走勢!在疫苗樂觀的前提下,油市復甦、美元低檔,資金流向哪個市場?中國的「在地過年」是否讓生產不停工?美國的「1.9兆刺激方案」通過機率如何?看完這篇幫助你掌握開紅盤行情!一、年間盤勢▲年間行情 – 科技相關類股、原物料大漲股市:年間全球股市延續樂觀行情,V

致富心態》一個耐心,一個貪心,造就兩個不同的財富人生

致富心態》一個耐心,一個貪心,造就兩個不同的財富人生

2021-02-08
文 / 一流人

編按:「善於理財」與「有多聰明」幾乎毫無關係,不過卻和「行為處事」大有關係。一般人儘管未曾受過金融教育,只要習得與智力測驗無關的行為技能,照樣可以富甲一方。(本文摘自《致富心態》,作者為摩根.豪瑟,以下為摘文。)我在大學時曾在洛杉磯一家高級飯店當過泊車小弟。有個常客是科技新貴。他是個天才,20多歲就

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

疫情影響及全球經濟變動 凱基銀建議理財首重「財富守護」

2021-02-04

疫情持續升溫,全球經濟與投資市場波動,凱基銀行建議,在後疫情時代下,理財首重「財富守護」,手上有資金的民眾可把握銀行推出的限時限量臺幣高利定存活動,穩紮穩打增值資產。針對中高資產族群,善加利用銀行所提供的財富管理服務,檢視家庭及個人的理財規劃與資產配置,還可透過會員加值服務獲得額外回饋,並且隨時掌握

致富心態》比爾蓋茲創微軟、巴菲特對股東都說過:我會準備好現金

致富心態》比爾蓋茲創微軟、巴菲特對股東都說過:我會準備好現金

2021-02-03
文 / 一流人

編按:你很容易低估暴跌30%對心理層面衝擊的力道。在跌到最低點的時候,你的信心可能會大受打擊。在技術上可以忍受的範圍,以及在情感上可以忍受的範圍,兩者的差距可以說是被忽略的犯錯空間。(本文摘自《致富心態》,作者為摩根.豪瑟,以下為摘文。)身為賭客,當得到自己想要的牌機率較高的時候、就可以提高賭注;反

ESG 投資流程助攻 鋒裕匯理美高收基金 3 月登場

ESG 投資流程助攻 鋒裕匯理美高收基金 3 月登場

2021-02-03

當ESG遇上美國高收益債,將會產生什麼樣的火花?一個是2020年橫掃全球投資市場的ESG概念(Environmental,環境、Social,社會、Governance,公司治理);一個則是全球利率進入低點,相對具收益吸引力的高收益債商品,匯集歐洲第一大、全球前十大1資產管理公司鋒裕匯理資產管理(A

最期待的年終獎金來了,你想怎麼花?「資金三分法」不讓錢悄悄溜走

最期待的年終獎金來了,你想怎麼花?「資金三分法」不讓錢悄悄溜走

2021-01-30
文 / 中央社

上班族期待的年終獎金即將入袋,銀行業者建議,把獎金分成必要性開銷、儲蓄與投資三類型。投資部分可以適度增持美元資產,跟隨經貿政策掌握產業機會,以及運用定期定額分散投資風險。根據104人力銀行調查,企業年終獎金平均只有1.15個月,為近九年新低,如何使用更需要精打細算。銀行業者建議,把年終獎金投入金融市

巴菲特成功的祕訣!不想為錢煩惱,你需要「活下去」的求生心態

巴菲特成功的祕訣!不想為錢煩惱,你需要「活下去」的求生心態

2021-01-27
文 / 一流人

編按:想要致富就得冒險,還得保持樂觀,勇於踏出舒適圈。但是守財需要與冒險相反的技能,你得保持謙卑,還要擔憂很快就會失去你所獲得的一切。(本文摘自《致富心態》,作者為摩根.豪瑟,以下為摘文。)如果我必須用幾個字來總結成功的理財法,那就是「活下去」。正如我們會在第六章讀到的,所有成功公開上市的企業中,有

對錢的正確態度比賺多少錢重要

對錢的正確態度比賺多少錢重要

2021-01-27
文 / 楊應超

最近受邀為天下文化新書《致富心態》寫序,覺得有些重要觀念,想分享一下。這本書教導你如何正確看待金錢的意義與理財行為,我覺得這比賺錢還重要。因為錢賺的再多,如果無法妥善理財,也是沒用。書裡提到一個概念,那就是理財的重點不在於你賺多少錢,而是你的儲蓄率。就像我在《財務自由的人生》裡第39頁分析,如果你能

100元的商品打了八折,省下20元?醒醒吧,你花了80塊!

100元的商品打了八折,省下20元?醒醒吧,你花了80塊!

2021-01-26
文 / 一流人

編按:很多人看到「促銷」或「週年慶」這幾個字,就開始走火入魔。他們會殷殷期盼這一天的到來,在當天去百貨公司裡人擠人,看到什麼就抓什麼,因為心中覺得「好省喔!」(本文摘自《加速你的FIRE人生》,作者為Yale Chen,以下為摘文。).迷思:100塊的商品打了八折,我省了20塊。.應該有的觀念:Bi

讓接棒與傳承 為家族興業紮下根基

讓接棒與傳承 為家族興業紮下根基

2021-01-18
文 / 李悅華

「富不過三代」,是所有家族企業最不樂見的惡夢!藉由協助客戶提早縝密規劃接班與傳承,更有效輔助新世代接棒,便成為全球正興起的「聯合家族辦公室」最大優勢。 「聯合家族辦公室」(Multi-Family Office)是什麼?最近在亞洲引起了不少討論。其實,「家族辦公室」並非新鮮事,它最初是由「

為什麼有些人能借到錢,有些人卻借不到?「這兩種人」借錢,真的要考慮一下

為什麼有些人能借到錢,有些人卻借不到?「這兩種人」借錢,真的要考慮一下

2021-01-18
文 / 一流人

編按:金錢是有生命的,它會按某種規律流動。而貨幣是不記名的,只是在某個時間點上,那筆錢剛好「流動」到你的手中。所以,財富的意義,原本就是在流通中產生價值。(本文摘自《別人怎麼賺錢,是你不會的》一書,作者為黃啟團,以下為摘文。)我們經常會看到一些人把一大筆錢藏在床底下的新聞,這種行為是對「錢」的最大褻

該買預售屋、新房還是二手房?差異、優缺點在哪裡?

該買預售屋、新房還是二手房?差異、優缺點在哪裡?

2021-01-12
文 / 胡偉良

在房地產市場上,新房和二手房之間的討論經常成為討論的話題。差異、優缺點在那裡呢?1.不同的交易條件開發商在向買方出售新房子的前提是:開發商需要先取得建築執照(即建築許可)。二手房房主出售二手房的前提是:已經有房屋的產權。2.購房頭期款和貸款額度不同新房(預售屋)和二手房頭期款比例不同,預售屋通常先繳

牙醫師教我的事:理直氣壯地「掙錢」

牙醫師教我的事:理直氣壯地「掙錢」

2021-01-06
文 / 一流人

編按:獲取財富有三個法門:第一個是「掙錢」,第二個是「賺錢」,第三個是「值錢」。我們先從「掙錢」開始講述,及一些具體的掙錢方法。(本文摘自《別人怎麼賺錢,是你不會的》一書,作者為黃啟團,以下為摘文。)我記得大概是五年前,我得了牙周炎,非常疼。週末很多醫院的醫生不上班,我實在沒辦法,就找了我的一個做牙

跨年口袋空空?用631法則理財,拯救「月光族」的2021年!

跨年口袋空空?用631法則理財,拯救「月光族」的2021年!

2020-12-28
文 / 買保險

「朋友瘋跨年,我卻沒有錢!」你也有這個困擾嗎?想學理財卻總是三分鐘熱度,經常到了月底口袋空空。如果你是這樣的「月光族」,快來搞懂631法則,拯救你的2021年!本篇文章適合誰?▌月光族:戶頭裡的錢就是我要花完的數字▌首次離開家裡經濟獨立的新鮮人:童年的快樂就是帳單不用自己付▌比較沒有數字觀念但是想知

勞動生產力帶動2021美股投資契機

勞動生產力帶動2021美股投資契機

2020-12-23
文 / 游姿穎

今年美股不斷創下歷史新高卻也伴隨震盪,加上美國大選後政局與新冠疫情等尚未明朗的不確定因素下,如何正確跟上經濟走向和長期趨勢,面對未來美股投資策略,投資人應掌握市場方向的變與不變。美股不斷創新高,吸引許多投資人也想投入美股市場,加上隨著2020美國總統大選落幕,即便選舉結果出爐,但就短期來看,市場依舊

5年清掉5千萬債務!她用血淚經歷告訴你:該理財、理債,還是先投資?

5年清掉5千萬債務!她用血淚經歷告訴你:該理財、理債,還是先投資?

2020-12-21
文 / 許雅綿

理債專家黑媽人生曲折猶如一場戲。從富家千金到扛債千萬,歷經父母親逝世、摯愛的先生猝逝,一夜之間成了單親媽媽,接著,再從提款卡密碼都不知道的財務小白,變成理財規劃顧問。背債、理債逾20年的她,將用親身經歷告訴你,該理財、理債,還是先投資?黑媽(本名王姵文)出身富裕。家中從事外銷成衣事業,從小住有游泳池

何必再找工作?一個觀念告訴你為何要「找收入」!

何必再找工作?一個觀念告訴你為何要「找收入」!

2020-12-03
文 / 一流人

編按:人生上半場,找工作是一個選項;到了人生下半場,找收入是必走的一條路。既然終歸要找收入,何不趁早!(本文摘自《失業教我們的事》一書,作者為洪雪珍,以下為摘文。) 每個月初,我都有一件例行任務,盯催數百名進階班學生的斜槓進度。這天是8月1日,10幾個群組像青蛙跳水般,噗通噗通地跳上跳下,