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#投資

重寫「退休」定義!巫慧燕用宜蘭彈奏第三人生練習曲

重寫「退休」定義!巫慧燕用宜蘭彈奏第三人生練習曲

2020-04-03
文 / 林讓均

「這裡好像卡通《小甜甜》中,安東尼的家喔!」六年前,台灣施羅德投資集團董事長巫慧燕見到號稱「頭城白宮」的純白色歐風建築,第一眼就愛上它。當年,時任總經理的巫慧燕,趁著施羅德在台歡慶25週年,領著台灣施羅德創辦人到宜蘭踏青,偶然在頭城有此邂逅。一問之下,這座城堡般的白色建築竟然要賣!更沒想到的是,她居

集保結算所導入四大ESG評分系統 推動企業永續經營

集保結算所導入四大ESG評分系統 推動企業永續經營

2020-03-31

臺灣集保結算所首創「公司投資人關係整合平台」(IR平台),導入全球四大ESG評分資訊,並搭起上市櫃公司與研究機構對話的橋樑,讓臺灣ESG企業被全世界看到。一股全球投資新浪潮正在興起。國際型退休基金、機構法人眼中的「好標的」標準正從企業經營績效高低,慢慢納入ESG落實度多寡的評比;因為,他們發現,能兼

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

2020-03-31
文 / 許雅綿

「家人來借錢,該不該幫?」為了錢吵架,是家庭中稀鬆平常的事。當面對家人投資失敗、親戚欠債、兄弟姊妹周轉不靈,向你求助時,該如何處理才能兩全其美?擁有14年理財經驗、有「富媽媽」稱號的李雅雯用親身經歷,教你三原則釐清與家人的財務界線。「16年前,我遭遇一場『家人的金錢勒索』,這是我一段非常糾結的人生經

擁抱ESG 也能兼顧EPS

擁抱ESG 也能兼顧EPS

2020-03-30
文 / 林讓均

2008年金融海嘯催生ESG投資,千禧世代更有七成傾向「良心投資」,現已成全球顯學。台灣有哪些投資管道?基金、ETF如何選擇?「ESG投資」喊得震天價響,但為了良心,需要犧牲報酬率嗎?實情可能跟你想的相反!你的良心能讓你少虧一點錢,甚至幫你賺更多錢。所謂ESG投資,也泛稱為「永續投資」或「責任投資」

ESG 啓動企業淘汰戰

ESG 啓動企業淘汰戰

2020-03-30
文 / 林讓均

這是一場擴及全球的無聲淘汰賽,考題是ESG資格,打分數的是投資人,寫考卷的則是各大企業。近年,國際投資界最夯的通關語就是ESG(環境、社會、公司治理),這股永續投資新浪潮正快速吹向台灣,考驗老闆們是否落實企業社會責任。例如,全球最大主權基金、掌管1.1兆美元資產的「挪威財富主權基金」(GPFG),向

專挑好公司!不敗教主陳重銘靠ETF「六字箴言」避股災

專挑好公司!不敗教主陳重銘靠ETF「六字箴言」避股災

2020-03-27
文 / 江星翰

國安基金出手救市,股民依舊心驚驚,敢搶衛生紙,卻不敢逢低買進股票。投資達人、不敗教主「陳重銘」處變不驚,「六字箴言」「四大心法」,就靠一籃子的好公司度過股災。「台股究竟跌完沒?現在適合進場存股嗎?還是等跌更深再加碼?」新冠病毒擾動全球,短短兩個月,原本維持最長萬點紀錄的台股節節敗退,大家忙著追問買進

從「分秒必爭」到「微秒必爭」,逐筆交易引爆券商軍備賽!

從「分秒必爭」到「微秒必爭」,逐筆交易引爆券商軍備賽!

2020-03-24
文 / 沈瑜

3月23日,一個攸關千萬戶投資人的日子,證交所、券商備戰多時的台股「逐筆交易」終於上路。各方屏息以待,為表示重視,金管會主委顧立雄與證交所長官在當天早上,親自坐鎮證交所坐落板橋的電腦機房。事前,為了「保佑」逐筆交易順利上路,證交所還與乖乖聯名製作「逐筆交易乖乖聯名包」,致贈各證券商及周邊單位,祈求電

新冠肺炎是「2020黑天鵝」!矽谷頂尖創投:準備迎接「末日」

新冠肺炎是「2020黑天鵝」!矽谷頂尖創投:準備迎接「末日」

2020-03-20
文 / 李國盛

新冠肺炎疫情將重塑矽谷!最負盛名的矽谷投資者紅衫資本,已對疫情發出了紅色警告。如果新創公司會想聽誰在測風向,他們會聽進去「紅杉資本」(Sequoia Capital)──矽谷一家歷史超過半世紀的投資公司──在說什麼;它是矽谷投資產業最負盛名的品牌,現在它正針對新冠肺炎的影響發出紅色警告。這是一份語意

財務自由的門檻:住哪裡是個大問題!

財務自由的門檻:住哪裡是個大問題!

2020-03-20
文 / 一流人

編按:對很多人來說,居住是最大的支出。你住哪裡,對你需要多少錢會有最大的影響。假如你想住在豪華的飯店式管理大廈或市內精華區,那預算立刻暴增數百萬美元,這也意味著你必須做出很大的犧牲,才能存到這些錢。(本文摘自《財務自由,提早過你真正想過的生活》一書,以下為摘文。)假如你現在的工作壓力很大,年收入12

台股大事來了!投資專家解析「逐筆交易」上路的三大改變

台股大事來了!投資專家解析「逐筆交易」上路的三大改變

2020-03-19
文 / 沈瑜

台股大事!3月23日即將上路的「逐筆交易」,將大大改變股票交易遊戲規則,究竟有哪些規則改變?為什麼這時候要由現行「集合競價」改為「逐筆交易」?一般投資人如何因應?近期你或許注意到,電視上、計程車上、電梯裡、甚至101大樓外牆,由證交所不斷推送一則廣告,以舞會、購物比喻股票市場將於3月23日上路的「逐

高利定存一夜下架!美元「零利率時代」外幣該如何配置?

高利定存一夜下架!美元「零利率時代」外幣該如何配置?

2020-03-18
文 / 江星翰

美國聯準會宣布重返零利率政策,一夜間,台灣各家銀行罕見緊急撤架高利率美元定存商品,「避險貨幣」美元,瞬間變得一文不值了嗎?面對市場風險升高,專家傳授外幣投資二大心法。22歲小資族「明慧」,畢業後省吃儉用、努力存錢,原想靠著美元高利定存理財,誰知道「美夢」不再美,所有如意算盤,一夜間全變了調。她查遍所

理財起手式!速算資產「淨值」,弄清你與財務自由的距離

理財起手式!速算資產「淨值」,弄清你與財務自由的距離

2020-03-17
文 / 一流人

我們來算算你的淨值,以便弄清楚你的起點在哪裡。你的淨值就是你的資產(有價值的東西,像現金、房屋與投資)與負債(任何形式的債務)之間的差距。淨值是你個人財務規劃裡最重要的數字,一定要定期追蹤。我每天都會查一下自己的淨值是多少(或至少一週一次)。(本文摘自《財務自由,提早過你真正想過的生活》一書,以下為

月入23K也能環遊世界?三招超強理財術,讓她35歲走遍30國

月入23K也能環遊世界?三招超強理財術,讓她35歲走遍30國

2020-03-14
文 / 許雅綿

學會理財,真的可以改變命運嗎?對於有「小資理財教主」稱號、現任易飛網集團策略長楊倩琳而言,答案是肯定的。出身單親家庭、由阿嬤帶大的易飛網集團策略長楊倩琳,從小家境清貧,卻人窮志不窮,有著學鋼琴和環遊世界的夢想,因此很早就有「一定要存錢」的體悟。工作後,楊倩琳秉持「花錢前先存錢」等觀念,每月聰明分配所

出清0050之後,「佛系」理財大師施昇輝為何股災還敢再買?

出清0050之後,「佛系」理財大師施昇輝為何股災還敢再買?

2020-03-13
文 / 林讓均

黑色星期五,全球股市凄風苦雨,台股開盤即重挫700多點,失守萬點。國安基金在開盤前也大動作開記者會,安撫市場恐慌。熊市來了,如何找到自己安心投資術?全球股市瘋玩「大怒神」,超過八國觸發熔斷機制!昨天(3 /12)台股重挫471點,本週四個交易日共蒸發市值3.08兆元;沒想到,更刺激的還在後頭,美股再

房地產投資學:舊房換新屋,當包租公有賺嗎?

房地產投資學:舊房換新屋,當包租公有賺嗎?

2020-03-12
文 / 一流人

正所謂「此一時彼一時」,不同的時空環境背景以及個人所能負擔的經濟條件都不一樣,即使是同樣的物件,在若干年後依舊會有不一樣的命運……而這就是評估一個物件好壞的關鍵所在,只要懂得把握這個關鍵,賺錢絕非難事!(本文摘自《小資族的不動產煉金術》一書,以下為摘文。)身邊有個朋友小Q,他父母在20年前用市價80

房地產已經產生變局!首富李嘉誠與王健林的誠心忠告

房地產已經產生變局!首富李嘉誠與王健林的誠心忠告

2020-03-07
文 / 胡偉良

這幾年來,民眾愈來愈關注怎麼利用自己現有的錢,做好投資來增加自己的利潤,讓自己能得到更多的收益和回報。所以近幾年市場上相繼推出的種種投資產品便很快地吸引了人們的注意,但是隨時間的推移 ,投資產品風險大,收益低的劣勢也很快地顯現出來。於是人們又開始把關心都放回房地產上。2014以來房價上漲勢頭得到遏制

為何這群人能拿到勞退百萬大紅包?三條件讓你創造最大收益

為何這群人能拿到勞退百萬大紅包?三條件讓你創造最大收益

2020-02-20

勞保局將在3月完成勞動新制基金收益之分配,並開放勞工查詢。勞退新制基金去(2019)年大賺2670億元,收益率達11.45%,若以目前有效帳戶1177萬戶計算,每名勞工平均可分配到逾2.26萬元。不過,有一小族群勞工,可望拿到上百萬元的特大紅包,而且只要年滿60歲、工作年資滿15年就可採月領,羨煞所

金融人必備資訊力 懂溝通、行銷更加值

金融人必備資訊力 懂溝通、行銷更加值

2020-02-18
文 / 王昱翔

│顧問│輔仁大學金融與國際企業學系系主任  羅烈明《遠見》問(以下簡稱問):什麼樣的學生適合讀財管學群?羅烈明答(以下簡稱答):要熱心、樂於服務他人,服務時反應靈敏。金融系學生畢業後多是在金融業工作,所以要讓人有信任感、言行穩重、不輕易承諾,能用穩健、從容的態度面對顧客。在金融市場變化快速

培養國際政經敏銳度 搭上產業趨勢列車

培養國際政經敏銳度 搭上產業趨勢列車

2020-02-18

財經學群學生,需有基本財經理論的應用能力,以及對國際市場的理解。管理學群學生,則要面對企業內外人事物的問題,具備溝通協調、領導規劃或系統分析、資源整合的能力。東吳大學經濟系特聘教授傅祖壇說,不同的職位,需要不同特質的人才,例如在金融機構第一線服務的業務人員需要口條清晰,以及善於溝通的公關能力,幕僚則

迎接新世界變局 「變」中求勝之道

迎接新世界變局 「變」中求勝之道

2020-02-12

「在2020年的各種變數下,台灣人對接下來的經濟發展卻呈現樂觀,認為景氣會變好的數字比去年增加了4.4%。到底是2019年太辛苦,還是因為變局讓大家對2020有更多展望?」遠見雜誌蔡怡穎總經理在《2020趨勢前瞻與智慧傳承論壇》中引述《遠見2020台灣民心動向大調查》的結果指出。然而大環境的劇烈變動

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

2020-02-10

該不該買基金?為了分散風險,資產配置種類越多越好嗎?面對投資理財,「佛系」才是正確的態度!不要認真學習,也不要完全放棄,只要看得懂中文,認得出數字,看完這本書,照著做,錢就會自然滾向你!現在就照著這份低薪、低成長、低利率三低時代的養錢藍圖,告別窮忙,跟錢好好相處!股市只有贏家和輸家,沒有專家基金的發

買回庫藏股肥了誰?高階主管開始偷偷賣股

買回庫藏股肥了誰?高階主管開始偷偷賣股

2020-02-06
文 / 李國盛

2018年,S&P500的大公司一共買回8060億美元的自家股票,這個數字,比前一年足足高了55%;2019年,數字微微下降,卻也高達7400億,史上第二高。企業買回庫藏股,可以將用不到的資金還給投資人,卻可能傷害員工。因為,企業不花錢增加改善就業條件、加大投資來強化研發和競爭力,長久下來吃

政府大撒23K勞工紅包,揭開勞退基金大賺2600億元關鍵密碼

政府大撒23K勞工紅包,揭開勞退基金大賺2600億元關鍵密碼

2020-02-05
文 / 江星翰

「勞退新制」不會破產,更要送你一筆大紅包。2019年勞動基金投資收益創史上新高,每位勞工在今年3月份將會進帳約2.26萬元。究竟勞動基金運用局去年投資哪些台股?前10大個股一次公開,只要掌握三個投資關鍵,你也能跟著政府賺退休金。勞動部勞動基金運用局公布2019年1至12月勞動基金運用績效,整體勞動基

台灣A+企業176強 跟著潛力股翻倍賺

台灣A+企業176強 跟著潛力股翻倍賺

2020-02-03
文 / 林讓均

在中美貿易戰、國際局勢動盪中,2019年台股大盤全年仍創下23.3%漲幅,繳出近十年來最漂亮成績單。今年《遠見》台灣A+企業排行榜提早出爐,讓投資人掌握投資方向,贏在起跑點。2020新年伊始,去年搶搶滾的台股再展攻勢!元月中旬不僅再站穩1萬2000點的「萬二」行情,1月14日還在農曆過年封關前,締造

中產階級的焦慮:無法向上提升,就等著沉淪!

中產階級的焦慮:無法向上提升,就等著沉淪!

2020-01-20
文 / 胡偉良

中產階級很焦慮,最主要的原因是不知道怎樣掌握有效的資源。所謂中產階級,其實就是社會中受教育程度高一點,從事腦力勞動,收入比普通人高一點的一群人。但是根本上來說,中產是靠出賣自己人力資本來獲取回報,一旦停止勞動,就沒有收入來源。所以基本上來看,中產階級就是無產階級。三個瓶頸:人力資本獲取的回報是有上限

西進15年只有2年賺錢,年虧3.5億的何湯雄學到了什麼?

西進15年只有2年賺錢,年虧3.5億的何湯雄學到了什麼?

2020-01-06
文 / 廖君雅

1月3日,特力集團舉辦尾牙,席開102桌,總裁何湯雄心情大好,開席前就喝上了威士忌,更分享了加熱水喝,不傷喉的私房喝法。談起忍痛砍掉經營15年的中國市場,他一臉釋然,強調這學費太值得了,和同為創辦人兼特力董座妻李麗秋還差點鬧起「家庭革命」,他再次站在舞台,高歌一曲最拿手的招牌曲「向前走」,象徵202

2019台股大賺23.3%,被外資大碗捧去?證交所董座許璋瑤澄清三大質疑

2019台股大賺23.3%,被外資大碗捧去?證交所董座許璋瑤澄清三大質疑

2020-01-03
文 / 林讓均

你賺到了嗎?2019年台股大豐收。去年,僅差一步就要重回歷史高點12682的台股加權指數,大漲2270點、飆升23.3%,上市櫃、興櫃股票加起來,總市值超過40.3兆元,創下歷史新高。若只看上市股票市值,也成長逾24%、達36.4兆元,平均算起來,每一位股民可賺67.34萬元。不過,仍然有人質疑這張

「好好投資」 讓基金互換好容易

「好好投資」 讓基金互換好容易

2020-01-03
文 / 林讓均

好好投資推出新型態網路基金交換平台,採會員制,民眾可在平台上互換基金、即時交割,運用區塊鏈技術記錄交易,透明度高,解決現行基金交易痛點!「什麼?!中國經濟持續下探!」看到各大機構陸續發表的預測報告,35歲的小湯急忙想把投資了四年的中國基金贖回。但他從網銀上按下贖回鍵,一直到資金入帳,才確認交易價格。

政府大打經濟成長牌 民眾為何無感?

政府大打經濟成長牌 民眾為何無感?

2020-01-03
文 / 林鳳琪

經濟部預估台商回流投資台灣約8000億,台灣GDP成長率不僅居亞洲四小龍之首,還持續上修,但為何一般民眾感受不到經濟回溫?《遠見》從各項經濟數據中,為你找出原因。剛結束的2019年,台灣經濟成長率迎來難得好消息。不僅居亞洲四小龍之首,主計處還上修成長率。2019年第三季,成長率較預期增加0.24%,

消費可省、快樂不能「省」!50後如何主動開源,常見理財工具有哪些?

消費可省、快樂不能「省」!50後如何主動開源,常見理財工具有哪些?

2020-01-03

文/顧燕菁 人生下半場,如何活得比現在更好?最基本的準備便是:別讓老後財務陷入危機!根據內政部統計,國人平均壽命為80.69歲;而在2017年超過100歲的人瑞,全台就有3,224位!在這個長壽時代,50歲起想規劃人生下半場的財務,絕對不能只靠節儉美德,光憑過往20、30年的積蓄要支持往後