退休理財

專家揭四大關鍵，打造安心退休理財藍圖

2025年勞退新制上路滿20週年，面對超高齡社會與退休挑戰，專家呼籲強化自提誘因、投資配置與退休銜接機制，並結合TISA與主權基金，打造更完整的退休保障，換得安穩老後。2025年7月，勞退新制實施屆滿20週年，適逢台灣正式進入超高齡社會，65歲以上人口占比超過20％。究竟勞退新制是否為近千萬勞工帶來

遺產5千萬要繳多少遺產稅？理財專家：「資產規劃」提早做，避開4大風險

只要你不是破產上天堂，但凡有任何一丁點資產，都需要事先進行相關的移轉規劃。因為，提早規劃的優點，就是能夠解決內文中的4大風險，讓擁有資產的人既能合法節省稅捐、減少家族成員間的紛爭，以及最重要的「將資產，留給自己最重視（囑意），且『最能善用這筆資產，並能讓其發揚光大』的人」，也才能讓財富永遠傳承下去。

股災衝擊重創資產，4%法則還能讓我們安穩退休嗎？

2024年6月對我來說是很重要的月份，因為小兒年滿18歲成年了，代表我跟他都進入人生的另一個階段，我也啟動了我的退休計劃，我個人月現金流一直以10萬為目標，代表一年需要120萬元，如果以4%法則要存3000萬，但在這波股災衝擊下，4%法則還站得住腳嗎？我想是很多投資人擔心的問題。股災來了！4%法則還

想過理想退休生活，你已準備好幾成資金？一張「資產負債表」表看懂離目標還有多遠

編按：資產負債表約每年整理一次，並保留每一年的紀錄，就可以清楚知道資產是否有增加，增加幅度是多少，離目標還有多遠，資產配置比例是否需要調整等。（本文摘自《聰明的ETF投資法》一書，作者為雨果，以下為摘文。）你的「理想生活型態」需要多少錢？想存退休金，除了存錢與投資之外，首先要知道自己想過的生活型態一

台股榮景吸引退休後投資！61歲以上開戶數大增，是淘金還是套牢？

台股近年屢創新高，航海王旋風、台積電飆漲、ETF熱潮交織，吸引銀髮族近3年開戶數激增，擔綱市場主力，但股市變幻莫測，「老年股神」亦可能深陷套牢風險；當高齡投資潮來襲、法規趨向鬆綁，投資觀念如何與時俱進？券商與主管機關又該如何借鏡國際，在開放與風控間取得平衡。台股近年呈現多頭榮景，銀髮族踴躍入市淘金。

別把套牢當存股！專家點高齡投資者3迷思，資產怎配置才穩？

「當沖就像賭博，風險真的很大」，專家呼籲高齡投資族群「遠離當沖」，也點出銀髮3大NG股市投資行為，包括沒有停損觀念，套牢當存股、財經知識不足跟風買「明牌」以及投資不了解的事物，建議高齡投資人要隨年齡降低高風險持股。「有一些銀髮族，對一顆雞蛋貴2元斤斤計較；手上股票常常追高殺低，當沖就虧掉十幾萬」，一

買台積股票誤下單99張怎辦？超高齡社會來臨，銀髮投資者風控防線曝

編按：黑色星期一！台股今（31）日崩跌906.99點，創歷史單日第4大跌點。台股連日重挫，也引發部分投資人「愈跌愈買」，盤中零股交易持續活絡。然而，市場曾謠傳「胖手指」危機事件，想買99股台積電，卻不小心按成99張，導致鉅額違約交割，讓不擅操作APP的銀髮族相當擔憂。而對於65歲以上的高齡投資戶，主