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基富通推出「好好退休準備平台」 拋磚引玉讓社會更好

及早投入降低退休負擔
2021-10-04
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基富通推出「好好退休準備平台」 拋磚引玉讓社會更好
圖說:高齡化社會、退休等議題目前離年輕人們雖然還很遠,但未來高齡化社會的台灣,年輕人需要明白好好變老的重要性,才能及早為未來預做準備。
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台灣自1993年時已進入「高齡化社會」,預估在2025年將邁入「超高齡社會」,除了少子化的隱憂外,「扶養比」攀升也是一大隱憂。根據國發會資料顯示,十年後,每2.7位青壯年工作人口將需負擔一名老人。當台灣開始「變老」,退休又該如何準備?

因應政策,2019年由集保結算所主辦、基富通執行「好享退—全民退休投資」專案實驗平台,平台的設定直擊各項退休投資痛點,因此無論在客戶數、申購量及基金規模都寫下佳績,甚至包括央行前總裁彭淮南、金管會前主委顧立雄等人也親自報名參加,鼓勵民眾主動規劃退休金,讓基富通一舉穩居國內線上基金平台的領頭羊,也拋磚引玉帶動國內金融機構紛紛加入退休理財的行列,推出因應的退休理財專案,吸引更多人願意投入退休理財。

涵蓋投資、保險、教育、公益  打造退休一站式專屬網站品牌

隨著這兩年的專案實驗期間結束,集保結算所暨基富通董事長林修銘進一步分享,「『好享退』實驗專案的投資人,平均年齡為42歲,平均每筆基金扣款近5千元,平均每人每月扣款兩檔基金,這代表大家對於長期投資的退休理財概念有很高的接受度,也顯示這項實驗已具相當成效。」

不過,林修銘指出,「過去好享退專案關注投資,但退休生活該關照的層面應該是全方位的。」因此,在初步實驗功成達標後,由集保結算所、投信投顧公會、證基會及壽險公會共同主辦,基富通擔任執行單位所推出的「好好退休準備平台」於日前正式上線,除了退休準備所需的基金投資外,還涵蓋保險保障,並納入退休教育、社會公益,以提供民眾一個可以同時解決通膨、投資、健康與長壽等四大退休生活風險的一站式專屬網站。

保費高保障卻不足  透過平台連結檢視自身保障

對此,基富通總經理黃致淵補充,「在台灣,投保的保費收入位居全世界排名第六,投入的金額雖多,但獲得的保障卻是全世界倒數,這是因為絕大多數民眾都偏好儲蓄險,根據內部報酬率IRR的計算,儲蓄險的報酬率短期間內平均為1.8%左右,比起每年的通貨膨脹以2%在成長,存得越久錢只會越薄,同時保障也不足。」在國人越來越長壽的現況下,挑選符合時勢的保障已是退休必備的課題。

「好好退休準備平台」特別攜手九家壽險公司,推出平台專屬的定期壽險、重大疾病健康險與小額終老保險等三種保障型保單,讓民眾退休生活的規劃更完整。「不過基富通扮演的並非銷售角色,仍是著眼於教育及推廣,讓更多人能透過好好退休準備平台連結到壽險公司的專屬網頁,進一步檢視自己的保障是否足夠。」黃致淵說。

基富通總經理黃致淵圖/基富通總經理黃致淵

加入教育與公益  深度紮根防範於未然

事實上,從基富通創立以來,所著眼的並非獲利,而是不斷地思索,如何為台灣的民眾建立正確的理財觀,黃致淵表示,「而針對退休這樣重大的社會議題,我們更是秉持著防範於未然的觀念,希望大家能夠一起參與,讓這個社會變得更好。」

從讓社會更好的初心出發,此次的「好好退休準備平台」另也設立「理財教育專區」,提供退休準備觀念相關的資訊、基金與保險等文章,協助民眾吸收正確的投資與投保資訊外,還加入公益,號召年輕人一起參與!

「對年輕人來說,高齡化社會、退休等議題離他們還很遠,但在台灣邁入高齡化社會的趨勢下,年輕人需要明白好好變老的重要性,懂得及早為未來預做準備。」黃致淵分享,公益活動將會是一個橋樑,藉由數位導入、青銀共融、空間營造等不同的主題舉辦公益活動,「盼能促成年輕人和銀髮族的對話與接觸,讓年輕人真切感受到高齡化的社會實況,也讓他們感受到現在照顧好長者,其實也就是照顧好未來的自己。」

跨出理財第一步  也拉進實踐好的退休生活的距離

「退休」是可以被規劃的,要如何搭出一座抵達的橋樑,不是靠想像,而是靠著釐清自己的現況,並確定好跟退休的距離,「所以除了選擇好的資產配置產品,再來就是必須有耐心、長期以定期定額的方式走在設定好的橋樑上,慢慢的走,按部就班終會抵達。」黃致淵感性地說,「所以,此次為了鼓勵客戶持續長期投資,並建立定期定額之正確投資觀念,我們推出加碼優惠,好好退休準備平台基金商品只要扣滿24個月且不贖回,日後在基富通基金平台申購基金(除特定基金、貨幣基金外),無論單筆或定期定額都享終身零手續費優惠,也就是基富通的VIP,這麼做就是希望在未來,當所有的年輕人拿到第一份薪水時,至少會有3000元投入至這個『好好退休準備』平台裡,能夠願意跨出理財的第一步,並在未來,能夠有一個很好的老年生活。」

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