王思椉

大動盪時代 拿回退休自主權

一場新冠疫情攪動全球經濟，令人意外的是，它也在無形中改變了人們的退休預期：嬰兒潮世代提早退休或被迫退休人數激增超過百萬，有人開心樂活，有人阮囊羞澀；大動盪時代，該如何因應投資新變局，拿回退休自主權呢？58 歲的李老闆，年輕時在高雄創業，專營全球貿易買賣。他歷經過 SARS、2次金融風暴，從來沒有像這

信託2.0跟你想的不一樣 多元信託型態 生前、身後資產安排全照護

從事螺絲產業的曾老闆，年輕時白手起家，40 年來經營有成，二代所學不同，另有興趣，暫時不想接班，他想引進專業經理人制，也思考要如何避免股權旁落、影響經營權。在大陸工作的林副總，與家人長期分隔兩地，為了子女教育安排及生涯規劃，不斷思索適合的各種方式，也擔心子女不在身邊，怎麼確保養育費用都花在照顧子女上

迎向市場不確定性！自主退休投資做得好，一生穩穩富到老

QE （Quantitative Easing）挽救了全球經濟，卻也催生通膨現象，影響你我未來購買力。 變動年代，退休計畫也要滾動式修正，理解疫後退休準備三大困境；重視「時間 × 重置」、「知識 × 力量」、 「智能 × 延伸」理財新革命；掌握S.O.P.退休新觀念，透過自主投資打造不發愁的退休金流

2050淨零碳排吹奏號角 百國響應、萬家企業如何彈奏永續G大調？

野火、暴雨、颶風、乾旱，氣候變遷四大獸正在吞食你我的未來，永續投資如何助攻《2050淨零碳排》，緩解全球均溫±2度C的威脅？高溫乾旱大地龜裂、暴雨肆虐山河狼藉、野火蔓延森林成焦土，眼前的形容不是災難電影中的畫面；而是最近幾周，歐洲、中國、印度的洪災遭遇；美國、法國、希臘、西班牙、土耳其、巴西等山區，

2050全球「淨零之戰」烽火已燃！43兆美金的資產將驅動產業再度轉型？

2050淨零碳排目標，全球ESG運動是道德良心上的口號？還是世界就此改變的契機？從德州暴雪肆虐、到中國水淹捷運隧道、日本、德國土石流重創家園等新聞，成了近年來氣候異常的佐證。極端氣候正影響日常生活，更衝擊社會經濟，讓「2050淨零減碳」議題再度浮上檯面。「不要再投資新的化石燃料。」國際能源署（IEA

《疫後解封》科技股x價值股站C位 美國註冊基金助攻點燃美股後市

歷經15個月漫長的防疫封鎖，6月15日，美國加州宣布解封，重新按下「新常態」生活按鈕，放眼舊金山灣區，商街上處處是「營業開張」標語。解封後的美國，將迎來報復性經濟成長？處於歷史高點的美股依舊是投資全球的最佳選擇嗎？「美國從未經歷過這種經濟先是崩潰，然後又出現華麗回升；這絕對是史無前例的情況。」面對美

ESG意識抬頭，近7成台灣女性想用投資讓世界變美好

台灣女性：真正的富裕不只是為自己增加生活選項，更是讓世界變美好的能力。2020~2021年，無疑是人們展現永續意識覺醒的重要時刻。根據晨星最新報告，全球以永續發展為重點的基金，在2021年第一季，單季淨流入1853億美元再次刷出新高紀錄，累計資產規模逼近2兆美元；而上一次突破一兆美元整數關卡的時間，

SFDR引導永續投資走向影響力、主題式基金新方向

歐盟SFDR建構基金綠化指標，治理參與、主題式參與更能發揮影響力。2021年3月10日，是全球「永續基金」發展的重大轉折時刻。這一天，歐盟《永續金融揭露規範》 （Sustainable Finance Disclosure Regulation, SFDR）正式上路，就像一面現身鏡，照出不同基金的綠

剷除漂綠基金！歐盟SFDR法規上路，永續評級、治理參與將是關鍵

兩大規範、三大分類，永續基金有法可循。前大型資產管理公司永續投資主管塔里克．梵希（Tariq Fancy）針對永續投資發出沉痛警告，他直言：「永續投資是行銷炒作、公關宣傳與投資機構的虛假承諾。」年成長以兩位數快速攀升的永續投資，早已是金融領域的耀眼新星。以永續基金來說，2020年底資產規模高達1.6

ESG基金怎麼選？3個問題掀開漂綠基金外衣

三個問題，遠離漂綠基金。講到健康食材，「假有機」意識不時在心中響起警報；提到濃郁果香繚繞的醉人紅酒，「偽酒」新聞時有所聞。就連時下最夯的永續投資，伴隨而來的「漂綠（Greenwashing）」也不是陌生字眼。漂綠，指的是「以友善環境為名義，遮蓋掩護其產品、政策、或行動」。當投資人重視企業是否破壞環境