「將軍練兵十年，卻無法上戰場，」瑞銀投信總經理林尚愷形容台灣金融業對大陸市場引頸企盼的心情。年復一年，台灣的將軍可能都老了，大陸新兵卻挾著台灣經驗，蓄勢待發，急追而來。
早在開放赴大陸設辦事處前，兩岸金融業已互通款曲，台灣不少金融機構和人才為大陸代訓新兵，大陸金融機構也不吝花錢挖角台籍主管「借將練兵」。但國內金融業，從銀行、證券到保險業，自2002年陸續獲准西進大陸後，目前都還停留在代表處階段，僅只於蒐集資訊，業務難以突破。
國泰人壽在北京代表處成立滿兩年，去年底找到當地合資伙伴——中國東方航空集團，已申請設立壽險子公司，目前仍待大陸官方核准。銀行業中最早登陸的彰化銀行，到今年3月份代表處也滿兩年，國泰世華銀行5月份也到期，依規定可申請升格為分行，但准與不准，端賴大陸官方態度。一位派駐大陸的台灣金融機構代表憂心地指出，如果兩岸政治氣氛不能好轉，台灣金融業在大陸的發展前景很不樂觀。
上海商業銀行代表處代表孫國平指出，兩岸金融交流有兩道關卡待突破。第一是相互監理協議必須簽定，否則無法管理，第二是對等原則。台灣已有七家銀行赴大陸，但大陸銀行想來台設立據點，卻遲遲無下文，導致我方金融機構難以升格。