2020年因全球疫情、美國選舉等因素……,導致投資市場震盪,不僅改變許多投資人的理財行為,也催生了數位化理財服務的發展。
根據中國信託銀行發表的「2021新春理財調查」指出,過去一年受到疫情影響, 26%的民眾在金融行為與理財規劃上,「數位工具或線上操作使用增加」有顯著影響,尤其「機器人理財」有飛躍性成長。
數位理財規模倍增,疫情讓業務飛躍成長
自2017年8月10日金管會開放自動化投資顧問業務以來,即「機器人理財」,初期業務成長緩慢,2018年參與投資人數僅2萬1390萬人,資產規模僅5.7億元,承做此業務金融機構為6家;2019年投資人數成為3萬2554人,資產規模雖增加至10.3億元,但開辦銀行家數也才9家。
過去機器人理財一直被視為叫好不叫座,去年卻出現轉捩點,業務飛躍成長,截至2020年11月底,參與投資客戶已有8萬1512人,開辦家數為13家,以人數來看,增加足足2.5倍之多,此外,管理資產規模也達到22.97億元,增加2倍以上;其中有3家為投信、4家投顧及銀行6家。
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