機器人理財飛躍成長導正生態、改善投資行為

王儷玲

2021-02-25

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本文出自 2021 / 3月號雜誌疫苗過後疫情過？

2020年因全球疫情、美國選舉等因素……，導致投資市場震盪，不僅改變許多投資人的理財行為，也催生了數位化理財服務的發展。

根據中國信託銀行發表的「2021新春理財調查」指出，過去一年受到疫情影響， 26％的民眾在金融行為與理財規劃上，「數位工具或線上操作使用增加」有顯著影響，尤其「機器人理財」有飛躍性成長。

數位理財規模倍增，疫情讓業務飛躍成長

自2017年8月10日金管會開放自動化投資顧問業務以來，即「機器人理財」，初期業務成長緩慢，2018年參與投資人數僅2萬1390萬人，資產規模僅5.7億元，承做此業務金融機構為6家；2019年投資人數成為3萬2554人，資產規模雖增加至10.3億元，但開辦銀行家數也才9家。

過去機器人理財一直被視為叫好不叫座，去年卻出現轉捩點，業務飛躍成長，截至2020年11月底，參與投資客戶已有8萬1512人，開辦家數為13家，以人數來看，增加足足2.5倍之多，此外，管理資產規模也達到22.97億元，增加2倍以上；其中有3家為投信、4家投顧及銀行6家。