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借鑑國際、展望台灣,掌握ESG商機發展永續金融生態圈

2021-01-11
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借鑑國際、展望台灣,掌握ESG商機發展永續金融生態圈
圖 / 右起:滙豐(台灣)商銀風控長曾德誼、櫃買中心總經理李愛玲、金管會副主委許永欽、企業永續發展協會理事長黃呈琮、證交所副總陳麗卿、永豐金控董事長陳思寬。
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後疫情時代,經濟復甦下全球更聚焦社會與環境、企業的永續發展,而金融業更是永續發展的引領指標,為讓更多人了解永續金融的價值與核心,中華民國企業永續發展協會(BCSD Taiwan)特於2021開年舉辦「2020台灣永續金融論壇」,並宣布成立台灣永續金融推動平台,協同金融業者、金管會及相關周邊單位共同為台灣打造健全的永續金融生態圈。 

「2020台灣永續金融論壇」除邀請金管會綜規處胡則華副處長分享綠色金融行動方案2.0施策、公佈首次台灣永續金融現況調查結果,亦舉辦兩場深度座談,第一場聚焦「永續金融基礎措施」,由優樂地永續服務董事長朱竹元主持,證交所、櫃買中心、集保、指數公司與永豐金控代表共同與談。

臺灣證券交易所副總經理陳麗卿表示,證交所已於去年(2020)修正機構投資人盡職治理守則,引導投資人將ESG考量整合至投資決策;證交所近幾年也積極強化上市公司ESG資訊揭露的政策措施,當ESG相關資訊愈透明,愈有利於金融業來參與企業的ESG轉型。證券櫃檯買賣中心總經理李愛玲則指出,綠色債券、可持續發展債發行金額逐年創新高,發行人愈趨多元化;2021上半年櫃買中心預計推出社會責任債券,推出永續發展債券專區,完善債券相關制度,協助引導資金流向對社會環境有益的投資項目。

是機會也是風險,積極公開揭露更有利企業參與ESG轉型商機

身為證券、期貨及票券後勤單位的臺灣集中保管結算所,去年(2020)推出「公司投資人關係整合平台(TDCC IR Platform)」,總經理朱漢強指出,該平台導入全球四大ESG評分資訊,希望協助企業與國際接軌,成為上市櫃公司與機構投資人、一般民眾的對話平台;而近年已編製8檔與ESG有關指數的臺灣指數公司總經理王台傑則表示,未來將持續編製新的ESG指數,供發行人發行商品,讓投資人更聚焦了解被投資企業的ESG發展現況。這些都是缺一不可的永續金融基礎措施,協助投資人與有資金需求的上市櫃或中小企業迎接未來的趨勢。

在第10屆台灣傑出金融業務菁業獎奪下「最佳ESG獎」的永豐金控,董事長陳思寬強調,永豐金早將永續金融視為企業發展核心要務之一,在2013年開始深耕太陽能融資,也率先發行可持續發展債券。同時落實普惠金融,打造「農產智慧交易平台」,翻轉農產百年來現金交易習慣,導入數位現金流服務,降低資金流與交易成本,造福更多承銷人。對永豐金控來說,ESG與永續金融既可協助企業營運獲利,也能提前掌握、因應環境、社會、公司治理可能產生的風險,不但提升自我的競爭優勢,同時也對經濟、社會、環境帶來正向貢獻。

右起:櫃檯買賣中心總經理李愛玲、集保中心總經理朱漢強、優樂地永續董事長朱竹元、永豐金控董事長陳思寬、證交所副總陳麗卿、臺灣指數公司總經理王台傑。圖/右起:櫃檯買賣中心總經理李愛玲、集保中心總經理朱漢強、優樂地永續董事長朱竹元、永豐金控董事長陳思寬、證交所副總陳麗卿、臺灣指數公司總經理王台傑。

鼓勵業者投入永續發展,打造金融業、被投資者雙贏

第二場座談以「永續金融先鋒」為主題,邀請滙豐銀行、國泰金控、富邦金控等永續金融領域代表,就內部管理、外部議合與法規因應,分享自身經驗。

身為全球最大綠色、社會和永續債券承銷商,滙豐(台灣)商業銀行風控長曾德誼表示,集團成立155年以來,一直從長期性的角度思考發展策略,因此永續是我們很重視的議題,也將其融入所有的金融業務中。滙豐總部在2020年10月底對外宣誓,2030年底自身業務範圍內實現淨零碳排放目標,另外也希望在2030年前提供7500億至1兆美元的綠色融資,幫助客戶實現轉型,展現滙豐集團貫徹永續金融的決心。

在台灣,滙豐除積極參與綠色債券、風電節能等項目,也推動「可持續發展表現連結貸款」,鼓勵業者落實永續發展,若達成碳排放減量、用電減量等目標,銀行就提供優惠利率,「銀行讓利、推動業者投入永續發展,這也是雙贏的一種表現。」

右起:遠見副總編林讓均、滙豐(台灣)商銀風控長曾德誼、國泰金控副總洪祝瑞、富邦金控副總徐偉傑。圖/右起:遠見副總編林讓均、滙豐(台灣)商銀風控長曾德誼、國泰金控副總洪祝瑞、富邦金控副總徐偉傑。

本業結合永續發展,透過議合與經驗分享發揮影響力

金融業扮演領頭羊,帶動產業推動綠色轉型,但永續發展非金融業的本業,要怎麼讓同仁全心投入?國泰金控副總經理洪祝瑞表示,金融業與台灣民眾生活息息相關,若台灣人普遍變好一分,金融業的業務也會相對受惠。因此國泰金控先從國際準則接軌,進內部宣導與教育訓練,並使其與核心業務、同仁的核心職能連結,讓同仁能有感覺,不將ESG視為工作以外的事務,而能從心底認同;此外,建立內部組織讓ESG展開落地,並透過不斷的議合與其他組織建立合作夥伴關係,才能進一步向外推展。

富邦金控風險控管處副總經理徐偉傑分享,2015年蘇迪勒颱風重創台灣,太陽能產業損失慘重,富邦產險理賠金額逾新台幣1億元,很多產險公司退出此一市場,但富邦認為若保險公司就此縮手,銀行融資意願勢必變低,將不利於產業永續發展,因此派出專業人員進行分析且對電廠分級,輔導客戶改善結構施作方式,協助產業穩定,這也是金融業創造雙贏永續的實例。

此刻,正是推動全球走向永續新經濟模式的重要轉折點,永續金融將為疫後經濟的綠色復甦帶來關鍵能量,BCSD Taiwan將持續透過台灣永續金融推動平台,集結各方力量投入,加速台灣永續金融的推進。

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