國內官股龍頭兆豐金（2886）旗下兆豐銀行紐約分行與巴拿馬分行有多筆可疑交易，涉違反美國「反洗錢法」，遭美國紐約州金融服務署DFS重罰57億元，金額龐大，如果今年內全數認列，將影響每股獲利0.4元，行政院長林全下令調查究責，公司也打算啟動四招護盤，是否實施庫藏股，交由董事會決議，今日上午兆豐金一開盤就重挫1.2元，以22.6元開出，一開盤就跌逾5%，並爆出近2萬張大量，已逼近前一交易日的2.7萬張成交量。
兆豐銀行今年3月底資本適足率為13.79%，去年度稅後淨利約257餘億元，今年上半年賺137億元。上周五外資已率先賣超兆豐金8403張，單日大跌2.26%，收在23.8元，使得金融股上周五表現特別弱勢，是否已提早知道要遭懲處而下車，受到市場關注。
為恐今日股價受消息衝擊重挫，兆豐金內部也緊急擬定四招因應，包括一、力求外資對兆豐金的投資評等不變；二、商請公股機構、四大基金伺機護盤；三、兆豐銀行總行加設洗錢防制中心；四、法令遵循主管全部採取專任。
董事長徐光曦今天向財政部與金管會提出專案檢討報告後，明天向金控董事會報告，實施庫藏股由董事自行決定，若短線衝擊在可承受範圍，庫藏股不一定施行。
行政院發言人童振源補充說，兆豐是公股銀行，被裁罰的金額又極為龐大，已要求金管會、央行等跨部會專案調查，高檢署今天下午召集各地檢署、金管會相關機關討論，調查事證並進行責任分工。
金管會也打算在今天請銀行「喝咖啡」，金融業整體氣氛低迷。兆豐銀行昨天強調，該行紐約分行是在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」，該情況違反美國銀行保密法對可疑交易行為申報規定，但「並非兆豐銀行紐約分行涉入洗錢交易」。
今年來金融弊端連環爆，今日又傳出7月爆發的牙醫器材公司鼎興貿易詐貸案越滾越大，內部自行統計到七月底相關已到期支票跳票金額高達43億元，超過檢調掌握的31億元，涉及6家租賃公司，包括台灣工銀租賃、華南租賃、中租迪和、一銀租賃等及13家銀行，包括中國信託商銀、華南、永豐、新光、台中商銀、板信、彰銀、台新、一銀等，金管會已下令13家銀行稽核室在8月底前交出清查報告，檢查局也金檢部分銀行。
銀行局說，只要確認有違規事證，會依法先處罰銀行內控疏失。
（本文轉載自2016.8.22「聯合新聞網」，僅反映作者意見，不代表本社立場。）
兆豐銀回應「毋須申報」 惹毛老美
兆豐銀行紐約分行上周五遭紐約州金融服務署（ＤＦＳ）重罰，這兩天金管會、財政部官員，還有銀行界、法人都搶著下載ＤＦＳ這分厚達廿三頁「合意處罰令」報告。看完後，金融界人士直呼不可思議，因為ＤＦＳ在報告中痛罵兆豐銀行「太過分」（egregious），居然在三月回覆報告中辯稱依照美國反洗錢法毋須申報，遭ＤＦＳ痛斥。
兆豐金控高層昨天全員加班，忙著趕工檢討報告。剛從美國回來的兆豐金控董事長徐光曦說，他希望在今天（廿二日）周一上班日，就能交出檢討報告給財政部和金管會。
由於行政院已要求專案小組，在釐清事實後，要追究相關人員可能責任。是否擔心自己因為本案受處分？徐光曦說，只要有責任，他一定承擔。
行政院長林全昨天指示金管會召集相關單位組成專案小組，釐清事實，並追究相關人員可能責任。金管會副主委桂先農表示，金管會接獲指示，已立即與財政部、法務部聯繫，會儘快在本周內成立專案小組著手調查。
財政部次長蘇建榮昨天也表示，財政部會全力配合專案小組作業，並在本周內，召集所屬公股銀行開會，要求各公股銀行須緊盯國內外分行內稽內控及法令遵循問題。
金管會昨天還發布新聞稿，直指兆豐銀行美國紐約分行今年三月廿四日，「對美國紐約州金融服務署檢查意見的輕忽回應令人憂心」。不過，金管會表示，根據ＤＦＳ上周五發布的新聞稿及「合意處罰令」，兆豐紐約分行法令遵循主管對當地法規缺乏瞭解，且有職務衝突情形；但該合意處罰令並未指出，兆豐紐約分行是否涉及洗錢個案，金管會將積極與ＤＦＳ聯繫，並要兆豐銀行提出說明。
兆豐銀行昨天表示，該行紐約分行是在辦理轉匯款業務時，「有可疑交易應申報而未申報」，該情況違反美國銀行保密法對可疑交易行為申報規定，但並非兆豐銀行紐約分行涉入洗錢交易。
（本文轉載自2016.8.22「聯合新聞網」，僅反映作者意見，不代表本社立場。）
兆豐金案 政院專案究責
兆豐銀行遭罰天價，引起政院高度關切，行政院長林全昨（21）日指示成立跨部會專案小組，釐清事實，包括是否涉及洗錢，並追查相關人員責任。金管會昨晚緊急研商，專案小組將在今日召開第一次會議。
據了解，在相關人員責任方面，除已離職的前董事長蔡友才外，最高層級不排除追究到總經理階層。
兆豐銀驚傳紐約分行被美國監理機關重罰1.8億美元，約新台幣57億元，創國內金融業最高罰款紀錄，也驚動政府高層。
8月初金管會及財政部獲知此事的第一時間，就向政院通報，政院指示查明究竟有無涉及洗錢，並加強公股管理。
兆豐銀董事會上周五通過繳交1.8億美元罰款，並對外揭露後，震驚各界，美國紐約州金融服務署（DFS）也發布措詞強硬的新聞稿，批評兆豐銀紐約分行內控極差。
林全昨天進一步指示，由金管會召集中央銀行、財政部及法務部組成專案小組進行調查，儘速釐清此裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員責任。
負責召集的金管會昨晚加班研商，敲定在今天由專案小組召集人金管會主委丁克華，出面召集第一次會議，會中除由兆豐說明外，也針對長達23頁的合意書（Consent Order），逐一釐清事實，昨天各部會已分頭翻成中文。
（本文轉載自2016.8.22「聯合新聞網」，僅反映作者意見，不代表本社立場。）
