隨著投資人理財習慣轉向數位化、AI技術成熟與監理環境逐步鬆綁，愈來愈多銀行、投信與新創公司投入這個新興領域，打造結合「自動化配置、智能再平衡、目標導向投資」的理財服務，協助投資人「以紀律取代情緒」，穩健達成長期財務目標。（本文節錄自《AI理財革命》一書，作者：楊琇惠／沈勤譽，商周出版，以下為摘文。）
在監理政策的支持下，包括銀行、投信及專業投顧等不同類型的業者紛紛推出專屬品牌，形成金融機構主導與新創平台創新經營的雙軌生態。
以下將逐一介紹台灣16家代表性自動化理財顧問平台：
1. 阿爾發投顧
阿爾發投顧（Alpha Robo-Advisor）是台灣唯一專注於「機器人理財」的新創投顧公司，以長期資產配置與動態再平衡為核心理念，提供涵蓋退休、教育金、第一桶金、子女教育金等7大目標式投資方案。
2. 富蘭克林投顧
富蘭克林投顧身為全球知名資產管理公司在台子公司，其機器人理財平台最大特色在於結合母公司全球基金產品優勢，提供「機器人推薦＋主動基金組合」的智能理財方案。平台主打「多元基金與ETF組合」，讓使用者能依自身目標與風險屬性，透過演算法與專業研究團隊共同打造兼具主題性與靈活度的投資配置。
3. 鉅亨投顧
鉅亨投顧旗下的「鉅亨買基金」於2019年推出智能理財機器人「阿發總管」，是台灣市場首批結合配息導向與AI資產配置功能的機器人理財服務。此平台運用大數據分析與深度學習技術，根據投資人的風險屬性、報酬目標與理財目的，自動建立個人化的基金投資組合。
4. 中租投顧
中租投顧推出的WISEGO智能理財服務，定位為讓「理財麻瓜」也能輕鬆上手的數位理財平台，主打「自動化管理、讓專業替你操作」。
5. 復華投信
復華投信是台灣最早投入機器人理財研發的投信公司，以多資產主動基金為基礎，2017年正式推出理財機器人「強勢通」，主打在地化的量化模型與教育導向策略。
適合忙碌、無法長時間研究市場的上班族與偏好系統化投資的族群。
6. 群益投信
群益投信推出的「群益金智動」是其進軍智能理財市場的代表平台，主打「智能大數據×機器學習演算法」的投資組合服務。
7. 台灣銀行
台灣銀行的「台銀e理財」是公股銀行中率先導入智能化理財服務的平台之一，以「智能化×目標導向×低門檻」為核心特色，讓小資與初階投資者也能輕鬆上手。
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8. 合作金庫銀行
合作金庫銀行的智能理財服務「i 庫博」（iCooper）是一個以「銀行信任×數位創新」為核心的智能理財平台，主打低門檻、數位化與目標導向的理財體驗，以年輕與小資族群為目標族群。
9. 第一銀行
第一銀行的機器人理財平台「e-First智能理財」主打「投資選目標，不用選標的」的流程：使用者只需從生活目標（如子女教育、購屋頭款、旅遊基金、退休或月月領）中選擇，再輸入投資方式與金額、填寫風險問卷，系統立刻運用國際研究機構晨星提供的演算法推薦專屬投資組合，特別適合資金不大、時間有限、希望簡化投資流程的理財新手或忙碌族群。
10. 華南銀行
華南銀行的機器人理財平台名為「好基智」，其特色在於以AI模型與大數據為核心，打造「目標導向＋模型推薦」的智能投資流程。平台運用長達30年的資料訓練、綜合多種演算法來預測每月市場走勢，並據此篩選出適合的基金標的，降低人為情緒干擾。
11. 國泰世華銀行
國泰世華銀行「國泰智能投資」是台灣銀行型機器人理財的代表性平台之一，以「智慧資產配置＋多商品整合＋目標導向」為核心定位。平台透過大數據與演算法，搭配專家團隊，為使用者建立個人化的投資組合。
12. 兆豐銀行
兆豐銀行的機器人理財平台「理財e把兆」以「智能、自助、低門檻」為核心定位，是台灣首家同時提供基金與ETF雙模組投資服務的公股銀行平台。使用者可全程線上完成開戶、KYC與信託帳戶設立，透過網路銀行或行動銀行即可登入操作，體驗簡潔快速的理財流程。
13. 永豐銀行
永豐銀行的機器人理財平台ibrAin智能理財，以「讓一般人也能擁有專屬數位理專」為定位，致力於打破傳統理財僅服務高資產族群的限制。平台強調低門檻、全自動與智能化，只需新台幣1,000元即可啟動投資，主打普惠金融理念，吸引大量小資族與理財新手參與。
14. 台新銀行
台新銀行的機器人理財平台「智多新」以「小額入門、低門檻、多元分散」為核心特色，專為年輕族群與理財新手打造。平台緊抓「金融服務生活化」的趨勢，主打「3,000元就能買4到14檔基金」的入門概念，讓投資不再是高資產族群的專利，而是人人都能輕鬆開始的生活理財工具。
15. 中國信託銀行
中國信託銀行的「智主投」是以「基金智能選擇＋AI輔助決策」為核心的智能理財平台，具備低費率、多主題路線與自動化管理等特性，結合銀行的專業信任與金融科技的數據分析，提供兼具效率與普惠的投資服務，滿足不同風險屬性投資人的需求。
16. 王道銀行
王道銀行的機器人理財平台可說是台灣市場中最早布局的銀行型自動化理財顧問之一，提供三大服務：「王道機器人」、「配息機器人」，以及與安聯投信合作的「安聯機器人」。平台主打「低門檻、高客製、全自動」，最低投入金額僅需新台幣1,000元起，讓小資族與新手投資人也能輕鬆進入理財市場。
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