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貿然投入恐踩大地雷!投資虛幣前,請先看懂三大騙局

原雜誌標:別上當! 三類虛幣騙局大公開
文 / 邱莉燕    
2021-07-28
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貿然投入恐踩大地雷!投資虛幣前,請先看懂三大騙局
虛擬貨幣市場波動宛如花式溜溜球,投資要謹慎小心,以免誤入陷阱。取自pexels
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虛擬貨幣市場波動大,除了預先做功課,面對快速獲利的香甜誘惑,更應提高警覺、保持冷靜。《遠見》整理出三種常見的誘騙手法,教你適時避開潛在地雷!

2021年以來,虛擬貨幣的市場波動宛如花式溜溜球,價格不僅忽上忽下,還瞬間變化,令人眼花瞭亂。

驚奇現象之一,是全球市值最大加密貨幣比特幣(Bitcoin)的價格,才在4月14日,衝上史上最高價6萬4869.78美元,卻在4天之後大跌,接著連續下探,到6月3日時,已跌到3萬7382美元。

不過,即使是腰斬,比特幣的總市值還是突破5000億美元,超過全球金融平台VISA。

眼尖的人會發現,虛擬貨幣這陣子不尋常的波動,恰巧都與特斯拉執行長馬斯克(Elon Musk)的推特發文有關。只要「鋼鐵人」推文的內容與虛擬貨幣沾上邊,就能刺激價格立漲或立跌。

比方說,3月24日,馬斯克在推特上宣布,開放消費者以比特幣購買特斯拉電動車,這條消息一披露,比特幣隨即上漲大約3%。

馬斯克一句話,就能讓幣值暴起暴落

豈料到了5月13日,馬斯克突然一改先前的支持態度,推文表示,考慮到挖礦帶來的巨大電力消耗,特斯拉決定停止投資虛擬貨幣。此話一出,比特幣的價格馬上下滑15%。

他「喊水會結凍」的情事還沒結束。5月16日,馬斯克又在推特上暗示,特斯拉可能會出售虛擬貨幣,比特幣因此「中箭」,瞬間掉到了4.5萬美元以下。

更峰迴路轉的是,隔天,馬斯克再度發文澄清:「特斯拉還沒有出售持有的比特幣。」緊接著,比特幣的價格隨之起舞,戲劇化向上反彈6%。

一個人的幾句話,就能對幣圈造成如此大的影響力,可見虛擬貨幣的暴漲暴跌,有多麼容易受到「消息面」的干擾。

知識力科技執行長曲建仲長期研究區塊鏈新興科技,認為比特幣是「他們」在玩的東西,這裡的「他們」,指的是在當年很少人採礦、比特幣還不值錢時就投入的人,手上多的是比特幣,而且持有成本極低。

擁有台大電機博士學位的曲建仲認為,如果不是早期的比特幣玩家,而是現在才拿辛苦賺來的現金,和「他們」玩的人,會很吃力。「當然,暴漲暴跌也有可能會賺錢,但你玩得過他們嗎?充其量只是進去抬轎而已。」

近期,曲建仲常收到年輕網友寫信來訴苦,表示投資比特幣損失慘重,該怎麼辦?「我只能勸他看開一點,以後別再碰這種東西了,」曲建仲說。

「區塊鏈」這種看似深奧難懂的科技,卻深得台灣大學生青睞,從北部的台大、政大、北科大、台科大、台師大,一路往南,到清大、中國醫、成大、高科大等十餘所學校,相繼成立區塊鏈研究社及相關社團,並互相串連組成「台灣區塊鏈大學聯盟TBA」。

不過,創辦人之一的彭少甫,成立TBA兩年多以來的感想也是:「比特幣真的很多騙局。」他不時接到許多年紀比他大上一輪的阿姨叔叔來訊,哭訴著上當、老本被騙光光的經過。

看遍眾多前來求助的受騙者,他整理出三種常見的虛擬貨幣詐騙形態:虛擬貨幣龐氏騙局、倍數回饋騙局,還有人頭帳戶。

手法1〉龐氏騙局誘拐上鉤

龐氏騙局的伎倆,是以高額回報誘使受害人投資,但投資的回報,其實是來自於後來加入者的資金,最後騙局泡沫破裂,使投資者蒙受巨額損失。

龐氏騙局還有層出不窮的各種變體,其中一種就是藉比特幣、虛擬貨幣的名義詐騙。

彭少甫指出,通常這種騙局,先以舉辦說明會開局,台上的「大師」口沫橫飛,傳遞某檔金融產品跟虛擬貨幣的關聯,利用並曲解「挖礦」「套利」「P2P」「區塊鏈可追溯」「智能合約」等初學者不清楚的概念,讓台下相信,這是百年難得一見的機會,以為世界上真的有高額返利、快速回本、高報酬低風險的投資,同時,許多會員也興高采烈分享他們賺了多少錢,原因是他拉你當下線,就會有高額分潤。

通常,這類龐氏騙局會開發好幾檔產品,利用「後金補前金」的方式,讓初期見證人秀出獲利,企圖吸引人注資,但公司實際上並沒有在營運,只是虛晃一招,讓人以為營運有成。

「到最後,漏洞補不了時,核心團隊就捲款一走了之,」彭少甫說,甚至連騙徒出國避難的頭等艙機票,都還是被騙的人出的錢,十分諷刺。

手法2〉釋出倍數回饋好康

第二種是「虛擬貨幣倍數回饋騙局」,通常發生在剛接觸幣圈的新手,當這類人開始交易、賺到一點錢,就會積極參加討論投資的社群。而這些嘗到甜頭的新手,有一天,突然被加到一個社群中,或是莫名收到私訊,上面寫著「某項目為了回饋大眾」,或是「某技術大神發現智能合約的漏洞」,然後告訴幣圈新手:「只要把一顆以太幣(或其他虛擬貨幣)轉進特定位址,十分鐘內會回傳三倍的數量給你。」

在一般情況下,人們通常會先試一次小額的轉帳,然後發現,10分鐘內真的有三倍返利,便徹底相信了。接著,會把大筆資產都換成虛幣轉進去,甚至以增額房貸與信貸的錢投入。

「想當然耳,你的大額轉帳不會有回音,這些資產從此杳無音訊,」彭少甫說。

其實,社群中曬單賺到錢的背後,全都是詐騙者控制的帳號,數量多達上百個,以「三人成虎」的形式營造假象。彭少甫提醒,如果真的是要回饋大眾,應該是直接給錢,怎麼可能讓別人先繳錢過去?另外,如果真的有某個技術大神,發現智能合約的漏洞,發現的人巴不得藏私、自己賺到飽,又怎麼可能會廣而告之?

手法3〉以人頭帳戶入圈套

第三種騙局,是人頭帳戶。

網路上出現很多鼓勵兼職的廣告,說只要待在家操作電腦,每個月有多少錢的收入。一開始叫人創建錢包,並以你自己的名字和資料去註冊各種交易所,然後在特定時間,按照老闆的指示去操作金流,或是直接提供帳號密碼給他們運用。

其實,這種行為,跟提供銀行戶頭的帳號密碼給詐騙集團,作為詐騙集團的人頭,是一樣的手法。

台北大學法律所碩士畢業的彭少甫指出,掩飾詐欺取財犯罪所得去向之行為,可構成洗錢罪;提供帳戶的行為,亦很可能構成洗錢的幫助犯。換句話說,你可能在無意之間做了人頭或車手,因此觸法而不自知。

投入幣圈,就跟進行任何投資一樣,面對快速獲利的香甜誘惑,必須保持冷靜,深入了解才下手。在未經研究就貿然投入,不僅可能血本無歸,甚至可能身陷違法險境!

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