在投信投顧業將近二十年，亞太全球證券投資顧問公司總經理張夢翔，可以說是在這個產業一步一腳印累積、同時愈跳愈高的案例。
從產業研究員、基金經理人到總經理，從國內投信到國外投顧，張夢翔歷練了產業裡的各個職務，也總是能前瞻地看到自己在這個產業中不足的部分，再透過不同公司、不同部門的轉換來補足。如此積極地充實自己，就是為了要在40歲前，累積足以和老闆說「不」的跳槽實力。
選擇前瞻性行業
張夢翔第一個具有前瞻性的選擇，是看到投信業在台灣未來的發展。當時台灣資產管理業剛起步，只有四家核准募集的投信公司。他看到國外資產管理已經有百年的歷史，而台灣的國民所得超過3000美元，將開始有理財的需求，再加上自己對經濟很有興趣，就選定了投信業作為未來發展的道路。
初入這行， 張夢翔是從產業研究員開始做起。他在研究員期間摸索了化學、鋼鐵、營建、塑膠等五、六個產業，因為受過完整的訓練、有總體經濟財務知識，再加上歷經多頭、空頭的歷練，四年後被升為基金經理人。當時台灣僅有二十五檔基金，基金經理人「比將軍還少！ 」張夢翔回憶，能當上這樣的職務是非常「光宗耀祖」的事。
但是， 基金經理人表面上看來風光， 陣亡率也高得嚇人。「這個行業是很殘酷無情的，」不同於一般員工一季、甚至一年才有一次績效評估，基金經理人每天都處在數字的壓力下，「每天早上8點開會，第一件事就是把所有市場上同類型的基金都攤出來看，今天落後0.2％、明天落後1％...這是非常大的壓力。」他說。
培養跨領域專長
在高壓的環境下工作不久，加上張夢翔看到了另一個趨勢，發現產品的設計才是最源頭的地方。「不管怎麼樣，還是要有好的產品出來，才能去找錢、管錢。」於是他從人人稱羨的基金管理，轉向基金的企畫和產品領域。
這是一個重大的轉折點，也是張夢翔之所以能夠當上總經理，並且能在投信業愈跳愈高的關鍵。因為懂基金操作、又懂如何賣基金的人，在當時實在是太少了。一般基金公司主要分為兩大部分， 一是發行基金，二是管理基金。也就是一個找錢、一個管錢。「如果專注在其中某個部分，就會愈走愈窄；若能橫跨兩方面，對未來工作的升遷有很大的幫助。」張夢翔解釋。
有了橫跨投信業兩個領域的重要專業，下一步就是到海外投顧歷練。台灣基金有兩種，一是投信發的基金，二是投顧代理的海外基金，台灣投資人一般對後者的信賴度比較高，因此在國內投信業待了十五年的張夢翔，決定到國外投顧公司取經。於是他到安泰投顧任職，也隨公司到大陸發展了一年。
因為有豐富經歷，目前保險業積極拓展投資型保單時，就想挖他、借重他的投信專業。
張夢翔認為， 對受薪階級來說，職業生涯就像金字塔一樣，一開始進來這產業時人很多，但愈到高層人就愈少，只剩總經理和董事長。要競爭到金字塔的頂端， 靠的就是40歲以前在這行業培養的知識、能力、人脈。因此，跳槽時最重要的考量是職位的前瞻性，還有能不能學到足以和老闆說「不」的專業能力。在這樣的考量下，金錢的多寡就不是最重要的關鍵了。
