一對即將結婚的新人，老公卻頻頻透過手機與不明女性互動。「他是不是有小三？」就在新娘哭得淚眼汪汪時，老公卻說兩人可去歐洲旅遊40天……，最後答案揭曉，原來是名叫Yuki的女生協助老公理財有成，還可帶美嬌娘去度上一趟奢華的蜜月旅行。
Yuki是誰？為何她是投資人生一定要交的朋友？
這是復華投信於2013年底推出的「復華金管家」基金平台服務，一推出就大為轟動，原因除了廣告手法頗具創意和話題性之外，訴求「小額投資人也有大戶的及時有效服務」的創新金融服務，也震撼業界。
量身設定六大族群 靠團隊來提供最及時服務
打開復華金管家網站（http://www.ifund.com.tw），可以發現，「復華金管家」共有六個虛擬管家，分別代表不同屬性的投資人需求，其背後結合復華投信全球研究、產品設計及服務團隊，以及自主的專業IT團隊，來協助小額投資人進行基金相關及時有效的諮詢服務。
有別於一般資產管理業者只簡單把投資人區分成積極型、穩健型與保守型等三種分類的做法，復華投信更具體地根據台灣投資人的屬性，規劃出六大族群，以及六個對應的虛擬復華金管家擅長的投資領域及投資方法來服務投資人。
這六個虛擬「復華金管家」分別是：Nicole代表台股/大中華股市管家、Jessica代表金利High定時定額管家、Kevin為配息債券基金管家、Ray為全球債券/短債債券管家、Jeff為全球股市與原物料市場管家，以及Yuki代表結合單筆與定時定額之複合投資法的管家。
「六位復華金管家，也代表六種理財專員必須具備的特質。」復華投信行銷企劃部協理黃淑芳說：「比如Ray 代表傾聽、Kevin 代表重視細節，Jessica代表像朋友一樣等等，五支電視廣告劇情也都繞著這些特質走。」
事實上，所謂「管家」，過去是上流社會協助打理家中的大小事的人；在財富管理市場，其意義則代表頂級高資產客戶享有金融機構提供專人一對一的諮詢服務。
台灣眾多的小額投資人，過往受限傳統服務成本過高，而無法得到足夠專業、及時有效的投資服務，以致無法達成理財目標；然而，隨網路及行動裝置進步快速，使得運用科技為百萬個小額投資人，提供如同專人的及時有效服務成為可能。
復華金管家以行動App為核心 提供有效的資產配置建議
為了讓一般投資人能任何時間、任何地點，提供投資人專屬、高品質投資服務。復華金管家結合網站、手機簡訊及行動APP，提供專人線上諮詢，以簡單方式協助投資人增進投資知識、建立投資策略，了解金融市場，同時提供投資人容易達成投資目標的產品、投資方法及進出場建議。
復華投信總經理周輝啟指出，在投資的世界裡，大戶能夠勝出，不是因為自己有多強的投資洞見，而是仰賴優秀的投資專家提供正確的市場解讀、多元的產品選擇及進出場時點建議。
所謂有效的資產配置，周輝啟表示，是利用景氣循環各階段特徵，判斷景氣所處位置及未來變動的方向，並依該景氣循環階段特性，彈性利用適當投資工具調整資產配置，以期降低投資風險、提升投資效率。「復華金管家」將結合復華在地且強大的全球各類資產研究團隊，搭配各類資產類別的產品完整及個別投資人的需求，提供「金利high定時定額」、「低買高賣法」、「債券投資法」進行穩健的投資。
除了可提供量身訂作與最適合當前時空環境的投資建議以外，復華金管家還可透過透過「基金組合健診」工具，為投資人進行基金報酬率、波動度及相關係數比較的查詢服務，輕鬆設定個人化的投資組合！
金利High好厲害 複合定期定額保本又創富
這樣的金融創新服務，並非一朝一夕可成，而是復華投信長期蹲馬步練功的結果。早在2013年初，復華投信就領先業界推出加入市場多空訊號的第三代定時定額-「金利High 定時定額」。
簡單來說，「金利high定時定額」就是透過電腦自動化機制將傳統的定時定額再升級，藉由系統判斷於市場過熱時自動出場，低檔買進訊號浮現時自動進場，免去小額投資人低點不敢買、高點不捨得賣而錯失買賣點的困擾。
如果再搭配「金利High 複合投資法」，先將一筆閒置資金放置於保守、穩健型的母基金，每月電腦自動由母基金定時扣款轉入子基金。當子基金達預設停利點後，再將停利資金轉回母基金，提高投資勝率！
從1997年成立以來，不隸屬任何金控的復華投信，十餘年來屢屢以產品創新、穩健的投資哲學和龐大的投資研究團隊而贏得法人客戶的信賴，如今推出「復華金管家」搶攻一般大眾資產管理市場，顯然又將擄獲大眾投資人的心。
