2013年，台灣經濟深陷大悶鍋，但對年底大動作在電視與網路上推出一系列「金管家」廣告，旗下台股基金2013年績效名列前茅的復華投信來說，卻是個品牌知名度大增、投研團隊實力精進的收割年。
長期耕耘法人市場有成的復華投信，為進一步提供一般小額投資人優質理財服務，2013年匯聚公司投研、IT及客服團隊資源，創立「復華金管家」基金平台，並製作廣告透過多媒體強力播送，在同業引發不少話題。加上金管家廣告劇情感人，拍攝手法新穎吸睛，更引發網友在網路上的一連串討論。
但到底什麼是「復華金管家」？又能提供小額投資人什麼服務呢？
復華投信總經理周輝啟說：「讓小額投資人也能有大戶的及時有效服務，就是這個創新金融服務的目的。」
打破財富管理門檻 小額投資人也有及時有效服務
周輝啟指出，長期以來資產管理業者一直有個現象，就是最需要投資理財服務的一般大眾，卻因為投資額度太小而無法享有高資產階級的專業、及時服務，反而是口袋深的大戶，因為經濟規模而成為金融業者努力瞄準的主力客群。
「但隨著網路資訊科技及行動裝置（APP）的快速進步，使得運用科技為百萬個小額投資人提供如同專人的及時有效服務成為可能。這讓我們醞釀了復華金管家的服務想法。」周輝啟說。
電視廣告上很吸睛的「復華金管家」，主要詮釋復華金管家針對不同投資屬性打造專屬服務，同時也是投資人生一定要交的朋友。為了凸顯這個服務的人性化與及時性，並打造六個虛擬的管家：Nicole、Jessica、Kevin、Ray、Jeff與Yuki，各自代表擅長的投資領域及投資方法，提供全球金融市場觀察分析、資產配置建議、投資方法與推薦產品及進出場建議，以及投資組合基金建診等及時有效服務。
但網路的諮詢服務，會不會比較不具專業性呢？「復華金管家」又是否無法幫客戶進行量身打造的規劃呢？
全球景氣模型 預測多空 股債市GPS 轉折點不漏接
一般人或許會有這樣的疑問，但答案卻是相反！周輝啟說，現代投資人面對的問題是資訊龐大而雜亂，欠缺系統化架構來做出最正確的投資判斷，加上理專資訊來源還得透過層層傳遞、多重解讀來提供，未必能扣得住市場最新脈動。
「透過網路，專業經理人的第一手報告反而可以如原味雞湯般地送給投資人參考。」周輝啟說：「網路的最大好處就是直接，如果資訊又能做出最完整的蒐集與整合，並透過正確的觀念，建立出一套完整的投資架構與方法，這樣一來，投資人就可以及時動態調整自己的投資布局方向和資產配置比例。」
在復華金管家網站（http://www.ifund.com.tw）上，有兩個非常實用的系統化模型，可以把複雜的財經資訊整合成簡單又好判斷的方向，以協助投資人定位出當前的經濟景氣位置，以及該把資產投放到哪去較為安全、有利。
「復華全球景氣模型」，採取Top-Down的模式，以客觀數字解析全球經濟的位置與走勢，判斷出當前是在谷底、成長、高峰或走緩等景氣循環階段，再提供各類資產的配置及調整建議，讓投資人可以快速根據當前景氣位置來配置股、債等高、低風險性資產的比重。
「復華全球股債市GPS」，則以技術與數量分析模型，為投資人建議不同地區、不同金融市場的進出時間，讓決定好股、債配置比例的投資人，可以再選擇最有利的市場來布局相關標的。
相關係數一目了然 資產配置不再盲人摸象
「一般我們常說要選擇相關係數低或不相關的兩種資產來行配置，但投資人如何瞭解自己買的東西到底相不相關呢？」周輝啟感嘆地說：「相關係數是檢驗自己有沒有做好正確資產配置的參考指標，但到底有幾家金融業者有提供這個數字？」
在金管家網上，透過「基金組合健診」工具，投資人可以一目了然地知道自己手上基金組合的相關係數分析，再也不會如盲人摸象，不知道自己的投資風險在哪裡了。
「復華投信的核心精神是協助投資人控制下檔風險，如此才可極大化長期報酬率。」周輝啟語重心長地說，有別於部分投信針對積極型投資人為目標市場而發展產品與服務的作為，復華投信則希望以保守穩健的投資人為主要目標市場，並提供報酬穩健、低波動性的產品為主，如此才可提供投資最安全的服務。
如今再加上創新的金融服務工具---金管家，成立於1997年的復華投信，希望能幫助更多投資人守住資產，以創造一輩子的財富！
