台灣人愛買基金，但真的懂基金嗎？在《遠見》本次的基金觀念題調查中，四題中有三題的答對比例未達六成、也就是不到60分，顯見多數基金投資人的觀念「不及格」。「常常有人買了基金後，才問我：『我買這檔基金好嗎？』這不是應該在買基金前就研究好的嗎？」晨星台灣經理曾淑雲疾呼，投資的第一堂課就是「搞清楚你買了什麼！」
然而，在台核備銷售的境內、外基金大約有1600檔，如何搞懂、進而抓出投資標的，確實傷腦筋。其實，投資基金不必聽人報明牌，只要搞懂六個觀念，就能掌握基本知識、告別NG操作。
觀念1〉衝量自己可承受風險
首先，選擇基金，你得先搞懂如何評估風險。「而評估風險的第一步，其實是先了解自己對風險的承受程度！」聯博投信副總江常維說，在申購基金時都會請投資人自評投資屬性是「保守」、「穩健」或「積極」，這也是理專或基金公司幫忙挑選基金商品的憑據。
例如，保守的投資人就不被建議購買風險收益等級為RR5的商品。「風險收益等級」從RR1到RR5五個等級，數字愈高代表風險愈高。一檔基金的績效是否穩定、表現如何？最簡單的方式就是「看評等」。
觀念2〉參考專業機構評等
