金管會積極推動的「亞洲資產管理中心高雄專區」自去年七月正式開辦以來，即將屆滿一週年。這項前瞻的金融戰略截至今年4月底，高資產業務管理規模（AUM）達2.55兆元，展現驚人的政策成效。
國泰世華銀行亞洲資產管理中心高雄專區專家團隊集結財富管理、資產配置、稅務及傳承規劃等專業，提供專區客戶全方位金融服務。
在這波金融變革浪潮中，國泰世華銀行是首波進駐專區並展開試辦業務的銀行代表，持續深化服務為市場樹立標竿。
自高雄專區開辦至今，國泰世華銀行成功吸引逾千名高資產客戶申請專區資格，憑藉深厚的財富管理底蘊與集團資源，將過往耕耘國際市場的心法落地台灣，順利將單純的商品服務，推升到具國際競爭力的全方位資產管理層次。
打破商品框架，家族辦公室呼應傳承顯學
觀察專區內高資產客戶動向，其財管思維正經歷質變。過去，台灣富豪多聚焦單一金融商品的短期報酬與資本保值；如今，面對全球政經環境波動，客戶需求已轉向長期穩健增值、多元資產配置與跨世代家族傳承。
國泰世華銀行團隊亦分享，目前許多高資產客戶已啟動傳承規劃，同時也更加關注另類投資在資產配置中的角色；相較於傳統股債投資，另類投資有助於提供不同於傳統股債的風險收益來源，以及掌握長期結構性成長機會的潛力，進而達到優化資產配置的目的。
這波趨勢展現於具體的服務情境，國泰世華銀行舉例，過去台灣第一代企業家財富移轉多仰賴境外公司或預立遺囑，由創辦人主導策略，第二代角色相對被動。隨著迎來企業交棒期，該行已成功協助多個台灣家族進行永續傳承作業。
從實務方法來看，國泰世華銀行透過專區跨境資源，協助客戶設立家族辦公室，並引導建立家族憲章與投資委員會，透過信託架構整合境內外資產與企業持股。國泰世華銀行團隊指出，此模式有助提升家族治理透明度與決策效率，有效分散地緣政治風險，並讓二代順利接班參與決策，落實財富與家族精神的傳承之道。
串聯集團資源，獲准21項試辦業務打造投融資生態圈
為滿足高資產客戶的多元需求，國泰世華銀行整合金控旗下人壽、證券與投信等子公司資源，建構完整的投融資服務生態圈，提供一站式的財富管理與諮詢服務。而自金管會啟動高雄資產管理專區試辦業務後，國泰世華銀行已獲准21 項試辦業務，為客戶串聯投資、融資、保障、資產配置與傳承規劃，將分散資產轉化為長期、透明且可被監理的整合方案。
具體試辦業務方面，國泰世華銀行目前已陸續承作保單及保費融資新商品、金融資產組合融資（Lombard Lending），以及辦理外幣債券代理買賣等業務。此外，專區除信託架構外，亦開放以代理收付款項方式，進行如私募股權基金、未具證券投資信託基金性質之境外基金等商品銷售，讓高資產客戶能有更多元的投融資選擇。
除此之外，該行表示將持續擴大國際策略聯盟版圖，深化與全球頂尖資產管理機構的合作。此舉目的是讓台灣高資產客戶優先掌握關鍵國際級標的，落實多元資產配置；並有效結合國際資產管理經驗與在地制度，實踐「在地即國際」的服務理念，推動台灣金融業與國際接軌。
啟動1+N專家團隊，培育國際財管菁英梯隊
事實上，高資產業務的核心競爭力不僅來自產品與平台，更仰賴專業人才的長期培育。因應專區業務需求，國泰世華銀行採取「1+N專家團隊」服務模式，由熟悉客戶需求的關係經理作為橋樑，搭配高雄專區服務人員，並依客戶需求串聯投資、稅務及信託規劃等跨領域專家團隊，提供整合式顧問服務。
為提升人員專業能力與國際視野，國泰世華銀行過去幾年持續強化團隊在高資產客戶服務、跨境資產配置與傳承規劃等面向的專業能力，不僅規劃主題式培訓來提升全資產規劃能力，也透過海外研習，培訓高階理專、儲備幹部及主管， 藉由跨國實戰交流，強化前線團隊在跨境資產配置、稅務規劃與家族辦公室服務的專業服務量能。對此，國泰世華銀行強調，未來會持續透過制度化訓練與跨域協作，打造具國際競爭力的專業人才團隊。
整體而言，台灣高資產族群需面對家族擴大、財富增長、事業多元化、海外布局及接班傳承等多元挑戰，客戶關注的不光是財富移轉的法律與技術層面，也更重視家族價值與資產能否延續，期盼在保障既有成果之餘，培養下一代具備長期管理與治理資產的能力。而為滿足客戶複雜且國際化的期待，國泰世華銀行將持續串聯台灣、香港與新加坡的服務平台、擴大專業團隊的服務能量及跨領域服務能力，以回應高資產客戶的全方位需求。
最後國泰世華銀行強調，期盼結合該行深厚的客戶基礎與財富管理服務能量，扮演連結客戶資金需求、投資機會與實體經濟發展的平台角色，引導台灣超額儲蓄投入產業創新、退休安全、家族傳承與資本市場國際化，以實際行動回應亞洲資產管理中心的政策願景。
國泰世華銀行推出「亞洲資產管理中心服務手冊」，並同步編製固定收益、另類投資及家族辦公室等專業主題手冊，提供客戶更完整的資產管理資訊與服務參考。
