當台灣許多產業創造億元等級富豪、台股千金股暴增，由金管會推動的高雄亞資中心討論度也升高中！台灣人財富管理遊戲規則，有可能因為亞資中心而改變，還號稱將帶來金融業創新，到底會影響哪些行業？族群？被認為是專注台灣高資產有錢人的家族辦公室，到底是什麼？另類投資或資產又是什麼？在亞資中心推動下，會有哪些新投資商機與職缺機會出現？對台灣小資、有錢人好處在哪？一文解析。
亞資中心是什麼？
所謂「亞資中心」，全名為「亞洲資產管理中心（Asia Asset Management Center）」，是國內金管會近期極力推動的重大金融戰略。不同於新加坡或香港的模式，這次政府主打「具有台灣特色」的亞資中心。目前政府已選定高雄設立示範專區，因此位在高雄。
亞資中心的核心概念在於「留財」與「引資」。主要原因是，亞洲金融舞台長久由新加坡與香港主導，前者以低稅環境和制度彈性崛起，後者則憑藉龐大市場與中國連結盤踞要角。台灣雖「藏富於民」，卻始終缺乏承接國際資金的體制。
有了亞資中心，一方面，透過法規鬆綁與新金融商品，讓台灣人高達數十兆的超額儲蓄與海外資金能留在台灣打理；另一方面，吸引國際機構來台設點，投資台灣優勢產業（如AI、半導體）。對一般民眾而言，這是一個將台灣從「儲蓄之島」轉型為「投資之島」的大未來，也會有更多普通人就能參與的新優質投資機會出現。
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亞資中心會影響哪些族群或行業？
「亞洲資產管理中心」（AAMC）會影響到全台灣人，不是只有高資產有錢人。因此需要完整理解。以下即是會影響到的台灣各族群、行業的說明：
1. 高資產族群
對於名下資產豐厚的個人或家族，AAMC 最直接的吸引力在於「國際接軌」與「財富傳承」。
影響的重點包括以下三點：
1️⃣ 家族辦公室專案： 政府研議推動家族辦公室機制，提供更專業的稅務規劃、法律諮詢及資產分配工具，讓大額資金不必遠赴海外也能獲得國際水準的管家服務。
2️⃣ 跨境金融便利性： 放寬 OBU（離岸金融單元）與 OSU（離岸證券單元）的服務範圍，讓資金往來國際更靈活。
3️⃣ 另類與私募投資： 提供更多非集中市場的外幣基金、私募股權基金等高端投資產品。
2. 小資族
對於一般薪水階級或小資族，AAMC透過「普惠金融」概念降低了專業投資的門檻。影響的重點如下：
🟢 TISA （台灣個人投資儲蓄帳戶）： 目前台灣民眾熱愛投資的高配息ETF，所領到的利息到一定上限需要繳稅。但是TISA提供稅務優惠來鼓勵國人長期投資，並藉此提早規劃退休金。
🟢 產品創新 （如：主動型 ETF）： 開放主動型ETF與多資產 ETF，讓一般大眾能以較低手續費參與過去只有法人能接觸到的主動管理策略。
🟢 基礎建設投資機會：引導民間資金投入公共建設（如綠能、安養中心），一般大眾可透過 REITs 等金融工具分享穩定收益。
3. 金融從業人員
這是受影響最直接、變動也最大的行業族群。重點如下：
🟢 職位需求與加薪潛力： 隨著資產管理規模（AUM）目標在兩年內增加4兆元，市場對具備國際證照、外語能力及產品設計能力的金融人才需求暴增。
🟢 金融特區效應： 高雄與台北等城市研議設立「金融特區」，透過法規鬆綁與一站式服務，吸引國際級資產管理公司進駐，創造更多與國際團隊合作的機會。
🟢 法規大解禁： 計畫完成 54 項法規鬆綁，涵蓋銀行、投信投顧與保險。可減少行政流程，提升金融創新的運作空間。
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4. 企業與新創圈
亞資中心旨在將資金導向產業，特別是科技與創新領域。影響重點如下：
🟢 籌資管道多元化： 透過「亞洲創新資本」計畫，鼓勵資金投入創業投資（VC）與私募股權。
🟢 壯大資本市場： 協助企業進行國際併購或策略合作，利用資本市場的力量讓「以大帶小」的產業轉型更容易發生。近期創新板有諸多新公司將上市，可說是正培養一群未來的護國神山。
以下一表看懂亞資中心如何影響到台灣各族群與產業？
亞資中心的創新業務帶來哪些商機？
亞資中心由於將鬆綁許多法規，已逐漸促成或放寬許多創新服務。以下是兩點值得關注的重點：
一、家族辦公室是公司嗎？有什麼好處？
家族辦公室並非公司，而是一個為超高淨值家族（Ultra-High-Net-Worth， UHNW）提供全方位解決方案的專業管理機構。它像是一個家族的私人幕僚團，負責處理投資、稅務規劃、法律架構、家族傳承（如憲章制訂）、慈善事業，甚至是下一代的教育。
至於家族辦公室分哪些類型？有設立門檻嗎？ 通常分為以下兩種：
1️⃣ 單一家族辦公室 （SFO）： 只服務一個家族，隱私性最高，完全客製化。
2️⃣ 聯合家族辦公室 （MFO）： 同時服務多個家族，共享專業資源與成本。
另外，目前台灣對「家族辦公室」尚未有法律上的嚴格定義，但市場實務上可分為三種門檻：
1️⃣ 本土銀行端（5億台幣起）： 目前如中信銀等指標性銀行，將「家族辦公室升級服務」的門檻定在 5 億台幣。
2️⃣ 民間顧問/法律端（5000萬台幣起）： 一些民間的聯合家族辦公室（MFO）或代辦機構，將門檻降至 5000 萬台幣。這類服務通常是針對「資產複雜度」而非資產總量。
3️⃣ 國際標準（3000萬至1億美元）： 國際上（如新加坡、香港或美國）要成立一個具備經濟效益的「單一家族辦公室 （SFO）」，資產通常要求在10億至30億台幣 之間。
家族辦公室與一般銀行財管做法有何不同？
家族辦公室與一般銀行財富管理（Wealth Management）服務最大的差別在於扮演角色。以下一表詳解：
亞資中心下的家族辦公室創新商機在哪？
在亞資中心的框架下，政府正透過法規鬆綁來發展以下家族辦公室的相關業務：
1.跨境資產調度
2.私人銀行升級
3.傳承架構設計
4. 軟實力服務
延伸閱讀：亞資高雄專區啟動，中信銀家族辦公室服務吸引高資產客戶
二、另類投資/資產是什麼？亞資中心帶來哪些新商機？
許多高資產族群，早已不能滿足投資股票、債券這些主流商品。另類投資是亞資中心另外一個著力的新重點業務。但是到底另類投資是什麼？適合誰使用？亞資中心這一波帶來哪些新商機？以下詳解。
另類投資或資產是指投資於「非傳統」資產類別或使用「非傳統」交易策略的投資方式。 至於這類資產類別通常包括了： 私募股權（PE）、創業投資（VC）、房地產、基礎建設（電廠、橋樑）、大宗商品（黃金、石油）、藝術品、虛擬資產等。
另類資產通常有以下的核心特徵：
🟢 流動性低：可能每季或每半年才有資金流動機會；
🟢 投資期限長：一般須持有3至7年以上；
🟢 報酬穩定但非即時：偏向長期資本利得或固定收益；
🟢 風險特性與股債不同：有助於整體投資組合分散風險。
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在亞資中心政策推動下（2025─2026年重點），台灣正透過法規開放，讓另類投資更具吸引力：
1. 引導保險資金進入公共建設： 政府調降壽險業投資公共建設的風險資本權數。這意味著保險公司的錢將更多地投入台灣的綠能（風電、太陽能）、長照機構、智慧城市等另類資產，並轉化為金融產品供家族辦公室認購。
2. 私募股權基金（PE Fund）的普及化： 放寬投信（SITE）設立私募股權基金的限制。亞資中心鼓勵投資「台灣策略性產業」（如半導體供應鏈、生技），讓家族資金能參與台灣隱形冠軍的併購與成長。
3. 家族辦公室專屬案源：2025年台灣「家辦專屬案源」正式落地，關鍵在於財管2.0與家辦顧問執照的結合。這使家族資金能合法認購未核備境外私募股權基金（PE），並由銀行/投信媒合，直接以共同投資（Co─investment）模式入股半導體等產業，參與隱形冠軍的併購成長。
亞資中心如何加持創新板？2026新秀股名單出列
隨著亞資中心鬆綁許多法規，積極引流下，投資人資格解禁、交易制度到位，創新板也正式宣布邁向3.0，不只替新創打開上市之門，更試圖成為承接高成長企業的籌資平台，朝亞洲版那斯達克邁進。
不僅制度轉向，企業更率先站上舞台。像是以AI生殖醫材切入少子化市場的邦睿生技、憑電漿技術打進先進封裝供應鏈的暉盛科技，他們都選擇將上市視為成長的起點，而非終點。 在這個趨勢下，台灣2026預計將有不少新秀股誕生，完整名單與分析報導在此。
亞資中心常見問答
亞資中心不是單一棟辦公大樓，而是全國性的金融政策。不過，政府已選定高雄設立示範專區。若想深入理解亞資中心政策，可以洽詢「亞洲資產管理中心推動辦公室」，諮詢網址：請點此
至於若你是對於亞資中心創新的金融服務產生好奇，有興趣洽詢使用，可以詢問目前已進駐的國內外各大金融機構。
過去，台灣的高資產客群習慣將資金停泊在香港、新加坡或瑞士的私人銀行，主要考量是稅務優化、隱密性以及更多元的投資標的。然而，近年來全球金融環境發生了不少變革，例如，富蘭克林投顧研究部資深副總羅尤美便指出，在全球低利率與市場高波動背景下，傳統股債配置已無法全面滿足高資產客戶需求。
她強調，全球已有高達66％的家族辦公室客戶青睞另類資產。因此，透過引進國外盛行的「二級私募股權」（Private Equity Secondaries）等另類資產，可協助國人實現投資多元化，促進財富管理效益。
當台灣有錢人不再單純追求「節稅」，更看重多元資產與完整財富管理解方，資金回流台灣已出現新契機。這些台灣人需要的是在熟悉的法律與語言環境下，就能享受到國際級的資產配置服務，正是亞資中心政策推動的關鍵背景。
最直接的是「TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）」。政府鼓勵小資族長期投資，正研議提供稅賦或手續費優惠，首波已有16檔專屬基金上線。
