永豐金證券在資產、客戶人數在財管2.0中名列前茅，更是成為首家進駐高雄「亞洲資產管理中心」專區的券商。搭配另類資產布局、單一信託契約創新與生成式AI平台，它正重塑券商角色，從交易伙伴躍升為長期顧問。
隨著亞洲資產管理中心（以下簡稱亞資中心）在高雄揭牌，金融業者正摩拳擦掌。永豐金證券（下稱永豐金證）搶得先機，成為首家獲准進駐高雄專區的券商。
「這不只是響應政策，更是永豐金證深化高端財富管理市場的重要一步。」總經理蘇威嘉強調。他指出，首波試辦項目由苓雅分公司負責，聚焦以信託方式購買金融商品。透過信託，金融商品不需再歷經冗長的上架審查流程，能大幅提升引進效率，為高資產客戶提供更快速、更多元的配置選項。
蘇威嘉在永豐金證券擁有16年資歷，涵括海內外及數位金融，是其全方位重點栽培的專業人才，今年7月30日正式升任總經理後，所肩負的第一個開疆闢土的重任就是高雄資產專區試辦業務。
截至2025年8月底，永豐金證券累計交易額達1839億元，較7月底的1755億元持續成長。客戶數也同步增加，展現出強勁擴張態勢。根據金管會資料，2025年8月底17家國銀及證券商的高資產客戶管理資產規模達1兆8019億元，客戶數月增995戶，整體市場活躍，而永豐金證券在高資產交易市場仍獨占鰲頭。
為了匹配高資產客戶的需求，永豐金證目前在高雄專區配置約50人專業團隊，並積極推動考取「家族信託規劃顧問師」及「高齡信託規劃顧問師」證照，目標是整合法律、稅務、投資顧問等跨領域服務，讓客戶在投資與傳承上得到一站式解決方案。」
在商品面，永豐金證將陸續引進公、私募基金，涵蓋機器人、智慧安保、訂閱經濟等新興主題，合作對象包括國際知名資產管理公司，預計於 2025年10月底前陸續上架。科技面上，則持續優化三大數位平台，並率先開發一站式金融商品資訊系統，未來更將導入生成式AI（GAI）及行動平台，提升專業深度與服務效率。
券商最有感的突破：信託活化
亞資中心試辦的業務項目中，蘇威嘉認為最具突破性的，就是允許高資產客戶以信託受益權作為擔保，向券商申辦不限用途的質借貸款。
「過去券商辦理不限用途款項業務，只能用台股作為擔保，這大大侷限了客戶資金調度。現在則可用信託受益權，讓資產真正被活化。」他解釋。
這意味著，客戶不必出售具有長期價值或傳承意義的信託資產，就能取得靈活資金，提高資產運用效能。對境外客戶與返台台商而言，更是一大利多。
蘇威嘉透露，金管會已預告將開放OSU（國際金融業務分公司）得對境外客戶辦理不限用途貸款。「這將大幅提高境外資金回流效率，並強化在台開戶交易的誘因。」他強調。
券商的傳承優勢：獨家信託創新與另類資產布局
在財富管理市場上，銀行、投信與券商各有優勢。蘇威嘉認為，券商最大的突破點在於其深耕交易型業務的基礎、對股票資產的高度掌握，以及在信託業務上的創新與領先。
永豐金證是國內獨家提供專為高資產客戶規劃「單一信託契約」的券商，可滿足資產隔離、安養給付專款專用、配息再投資、受益權活化與傳承需求。「愈來愈多高資產客戶選擇高配息股票作為信託標的，因為股息既能支付退休安養費用，也能兼顧家族傳承。」他解釋。
在商品布局上，永豐金證將聚焦三大方向：另類投資（私募股權、私募債、避險基金）、固定收益商品與傳承規劃。作為首批獲准辦理高資產客戶複委託的券商之一，永豐金證也積極攜手海外子公司引進未具投信資格的境外基金，擴充產品多元性。
根據《2025年安永全球財富研究報告》，另類投資與數位資產的關注度持續上升，客戶對多元配置與風險分散的需求更為強烈。蘇威嘉表示，永豐金證與國際知名資產管理機構合作，導入涵蓋公、私募基金及另類資產的商品組合，協助客戶建立更均衡的投資架構。
跨境一站式服務：整合集團資源，服務亞洲資產
未來，永豐金證的戰略核心，將放在整合集團資源，打造跨境一站式服務平台。
多年來，永豐金證與永豐銀行攜手，透過DAWHO數位帳戶與「證券大戶」投資平台，串聯存款、投資、信用卡等多元服務。集團並藉由收購台灣匯立證券（原法國里昂證券台灣分支機構），強化外資法人客戶基礎。
「我們要打破地域與機構界線，從高雄出發，整合台灣、香港與離岸金融資源，提供客戶真正跨境的金融解決方案。」蘇威嘉強調。
從海外投資、稅務規劃，到股權傳承與企業併購，永豐金證企圖在亞資中心制度鬆綁下，打造屬於集團的專屬財富管理生態圈。蘇威嘉強調，這不只是服務台灣客戶，更是吸引境外資金回流台灣的重要契機。
隨著亞資中心高雄專區上路，券商的角色正被重新定義。永豐金證透過信託創新、商品多元與跨境平台，不僅補上銀行與投信難以觸及的縫隙，更率先在高端財富市場搶灘。
「我們的目標，不只是交易，更是成為高資產客戶在投資與傳承上的長期顧問。」蘇威嘉雖然才剛接任總經理，但在這場資產管理新賽局中，他將以高雄為起點，打造券商跨境財富管理的新典範。
