財富管理

心理學研究歸納：「這樣的人」就算變得再富有也不幸福？

在金錢與幸福的關係之間，存在一項至關重要的因素，那就是「錢從哪裡來」與「錢花去哪裡」。金錢賦予了人生選擇權，但是認知、情緒、思維決定了我們與錢的距離，認清表象、取代舊有認知，才能迎向財富，並建立起對於財富的尊重與自豪感。（本文節錄自《為何我們這樣工作，那樣花錢？》一書，作者：金景一／幸福文化出版，以

她43歲提前登出職場：毫不猶豫的底氣，來自「財務自由門檻」務實計算

「某機構調查，○成民眾覺得要存到○○○萬元才能安心退休。」接著留言區裡總會出現一堆反對聲音，從「怎麼可能存得到」，到「別傻了，至少要1億元才能退休」等，各式各樣的焦慮與嘲諷。這代表，每個人的開支狀況及存錢理財的方法都不一樣，自然對於別人提出的數字無法信服。（本文節錄自《我用四年就財富自由》一書，作者

迎向亞資中心新紀元！玉山銀行引領家族傳承新思維，以家辦與雙核團隊重塑財管新局

臺灣經濟的獨特韌性，隱藏在街頭巷尾的廠房中。根據統計，臺灣高達98%的企業為中小企業，總數已突破171萬家。隨著半導體與科技供應鏈帶來的產業紅利，以及資本市場的複利效應發酵， 臺灣正在迎來一波財富成長浪潮。預估至2026年，資產規模達新台幣1億元以上的人數將攀升至12.4萬人，總資產規模將達46.1

中產階級的黃金年代已過？全球發生的「5個變化」讓翻身愈來愈難

全球的先進經濟體都可以觀察：從紐約、台北到柏林、倫敦、墨爾本和香港，大城市的年輕人愈來愈覺得要在自己成長的地方買間房子是非常困難的事，薪資的成長就是跟不上不動產價格，廣大的中產階級也在逐漸銷蝕。你或許會忍不住問道：我們是哪裡出了錯？不過，更貼切的問題其實是「什麼事情變了？」（本文節錄自《覺醒社畜的贏

向公司「借走」1億，13年後卻如數奉還？老實人「最高明的投資」

一位銀行職員，沒結婚，30來歲，上班10年從不請假，每天準時盡忠職守，工作亦永不出錯，老實一生，所有同事都叫他「老實人」。老實人的人生，只有一個願望，就是環遊世界，不過數鈔票過活的他，並沒有真的賺到什麼財富，打份工，夠糊口而已。（本文摘自《計謀學》一書，作者為鄭世華，以下為摘文。）有天，他請假了。翌

響應亞洲資產管理中心政策！國泰世華銀行吸引逾千名高資產客戶進駐高雄專區

金管會積極推動的「亞洲資產管理中心高雄專區」自去年七月正式開辦以來，即將屆滿一週年。這項前瞻的金融戰略截至今年4月底，高資產業務管理規模（AUM）達2.55兆元，展現驚人的政策成效。國泰世華銀行亞洲資產管理中心高雄專區專家團隊集結財富管理、資產配置、稅務及傳承規劃等專業，提供專區客戶全方位金融服務。

投信業首張家族辦公室執照！統一投信用投資專業補上亞資拼圖

統一投信拿下投信業首張家族辦公室執照，正式切入高資產財富管理市場。從家族傳承、企業接班到員工留才，這場布局不只改變投信業角色，也為亞資中心打開新的想像。 統一投信近來常攻上媒體版面，不只因為幾檔主動式台股ETF持續賣爆，還因為在2025年12月拿下亞資中心投信業首張家族辦公室執照。&nbs

壽險經驗＋數據平台！國泰世華用機構思惟服務高資產客戶

私人銀行不再只是賣產品，而是替高資產客戶管理整張資產負債表。國泰世華導入機構投資人思惟與數據平台，讓財富管理從商品銷售，走向顧問式資產配置。  過去，打開銀行對帳單，許多高資產客戶看到的，往往是一長串金融商品名稱：美債、台股、新興市場基金……等。 但這些商品加總起來，果

油門與剎車

金管會主委彭金隆以油門與剎車比喻金融監理與開放。亞資中心兩年、高雄專區一週年，政策逐步打通法規僵局，也讓台灣財富管理迎來新賽局。「開車時，油門與剎車同樣重要！」說這話的，是金管會主委彭金隆，他用開車來形容金融產業的監理與開放，「踩剎車容易，有權力就可以做；但要開放，就需要有一點勇氣！」 在

台灣亞資中心下一步：打破分業監管的高牆

金管會發布「亞洲資產管理中心成果報告」，自2024年9月推動政策以來已完成52項法規調適，金融業資產管理規模較2024年增加達10.62兆元，尤其高資產財富管理業務呈現倍數成長，非常值得肯定。高雄資產管理專區的設立只是起點，台灣若要真正蛻變為亞洲資產管理中心，關鍵絕非只是點狀開放商品，而是要進一步徹