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#小資理財

2020近尾聲,還在擔心意外和明天誰先到?不如盤點保險10大誤區

2020近尾聲,還在擔心意外和明天誰先到?不如盤點保險10大誤區

2020-11-28

「我們永遠不知道明天跟意外哪個先來」這句話耳熟能詳,正所謂世事無常,這也讓保險的重要性不言而喻,成為人生保障不可或缺的關鍵支柱。然而,你真的懂保險嗎?現在保險公司與商品種類繁多,條款更是複雜難懂,有如踩地雷般的保險誤區,往往讓民眾如同誤闖叢林的小白兔,充滿困惑之餘,還可能犯下錯誤!今天《DailyV

「雙11」刷哪張卡最划算?專家教你兩招賺很大!

「雙11」刷哪張卡最划算?專家教你兩招賺很大!

2020-11-10
文 / 許雅綿

雙11購物節來臨,各大電商網購平台紛紛祭出超殺優惠,積極搶攻這波商機;各家發卡銀行也磨拳擦掌,祭出刷卡優惠。究竟雙11購物節,該刷哪張神卡? 疫情不僅打亂民眾的生活,同時也讓銀行信用卡亂了佈局。不少銀行從原本的海外旅遊市場,轉往網購、內需消費,同時也趁勢執行「減法策略」。例如玉山銀行於年初

台灣人很會儲蓄?調查顯示,近兩成民眾10萬一週籌不出

台灣人很會儲蓄?調查顯示,近兩成民眾10萬一週籌不出

2020-10-31

台灣人普遍很會存錢?這迷思要被打破了。根據金融研訓院最新調查,台灣民眾有近兩成一週內10萬元都籌不出來,47%的家庭入不敷出;但也有另外二成七民眾存款達75萬以上,自認充足。這顯示國人在儲蓄上面臨兩極化:有錢人很愛存、窮人則根本存不住錢。調查另分析出國人對保險觀念仍不夠重視。金融研訓院今公布「台灣金

你是錢的主人還奴隸?職業變成賺錢工具,人生立刻無聊又無趣!

你是錢的主人還奴隸?職業變成賺錢工具,人生立刻無聊又無趣!

2020-10-20
文 / 一流人

編按:職業一旦變成了賺錢的工具,就會變得無聊而且無趣。在我看來,最主要的原因是大部分賺錢的職業都要求從業者有比較高的綜合素質,你不但要聰明,而且要很高的情商;不但會說,而且還要會寫;不但要學會管理自己的情緒,還要學會引導別人的情緒。一個十全十美的工作,一個自己非常熱愛、有穩定報酬又非常符合自己性格特

搶搭ETF投資熱,達人教你三招避開地雷!

搶搭ETF投資熱,達人教你三招避開地雷!

2020-10-19
文 / 許雅綿

台股人氣夯翻的元大高股息(0056)即將在10/28除息,再度引發ETF投資熱;然而,元大S&P原油正2 ETF卻正要下市。究竟,該如何選對適合自己的ETF?投資達人告訴你。「投資個股,搏的是運氣。但,產業趨勢、個股成長,很難看得準,我們是人不是神。」投資達人股魚2003年開始投資元大台灣5

辨識出這些認知錯誤!在VUCA時代中,累積財富的行動方案

辨識出這些認知錯誤!在VUCA時代中,累積財富的行動方案

2020-09-26
文 / 一流人

「現今高速多變的世界依然在加速。」(本文摘自《有錢人都在做的100件事:小改變累積大財富》一書,以下為摘文。)如果你今天要投資,那麼你就是在一個非常不穩定和高速的世界中進行投資。我們是住在VUCA的環境裡,意謂著你可以預期到:.波動(Volatility).易變(Uncertainty).複雜(Co

你的積蓄夠活3個月嗎?薪水入袋就提撥,養出富裕心態

你的積蓄夠活3個月嗎?薪水入袋就提撥,養出富裕心態

2020-09-21
文 / 一流人

你每個月會存多少錢?調查顯示,很少人覺得自己存款夠多,而且有很多人根本就是月光族。(本文摘自《有錢人都在做的100件事》一書,以下為摘文。)在美國,2018年bankrate.com的調查指出,介於18到53歲的人,有25%沒有積蓄,無可憑藉;另外25%的人,積蓄只夠支付三個月的生活開銷。英國的情況

10萬家庭使用的「標準普爾家庭資產配置法」,如何應用在日常生活?

10萬家庭使用的「標準普爾家庭資產配置法」,如何應用在日常生活?

2020-09-10
文 / 一流人

資產配置法,來自標準普爾(Standard & Poor's)家庭資產象限圖,標準普爾是全球最具影響力的信用評級機構,曾研究全球10萬個資產穩定增長的家庭,分析、總結他們的家庭理財方式,從而得到標準普爾家庭資產象限圖(見下圖)。因此,標準普爾家庭資產象限圖被公認為最合理、穩健的家庭資產分配方

股市5大投資法:想用「定時定額」,你得要注意哪些隱憂?

股市5大投資法:想用「定時定額」,你得要注意哪些隱憂?

2020-09-04
文 / 一流人

股市詭異多變,不僅一般投資人無法正確地掌握買賣時機,有時專家也會跌破眼鏡,因此,投資人應自有一套投資策略,不要一味跟著別人搶進搶出。一般而言,股市投資策略有下列幾種:(本文摘自《翻轉你的小資人生》一書,以下為摘文。)一、固定價位投資法固定價位投資法是指投資組合中,股票部分的市價保持常數。因此,當股票

最親民易上手的小資理財!外幣存款申請與注意事項

最親民易上手的小資理財!外幣存款申請與注意事項

2020-08-27
文 / 一流人

外匯投資的工具相當多,對一般民眾而言,外幣存款是最容易親民也最容易瞭解的外匯理財工具,因為辦理外幣存款帳戶的手續相當簡便,只要準備身分證、印章,到外匯指定銀行填寫開戶申請書,選擇要開戶的是活期帳戶或定期帳戶,就完成開戶手續,跟台幣沒什麼差別。(本文摘自《翻轉你的小資人生》一書,以下為摘文。)外幣活期

飆股女王的投資原則:嚴格遵守20週均線,才能大賺小賠?

飆股女王的投資原則:嚴格遵守20週均線,才能大賺小賠?

2020-08-08
文 / 一流人

編按:曾經月薪2萬多的小資族,30歲就財務自由的林恩如,從慘賠千萬到後來優雅交易。她曾任知名券商營業員,單月最高創下7億元的成交易量,自高頻當沖交易中體會波段的甜蜜趨勢,從每天盯盤與數字格鬥的高壓生活,轉變成不看盤年獲利八成的優雅交易人生。(本文摘自《飆股女王林恩如,超簡單投資法》一書,以下為摘文。

小資族翻身,30歲財務自由!三不一沒有,不盯盤獲利法

小資族翻身,30歲財務自由!三不一沒有,不盯盤獲利法

2020-08-03
文 / 一流人

編按:曾經月薪2萬多的小資族,30歲就財務自由的林恩如,從慘賠千萬到後來優雅交易。她曾任知名券商營業員,單月最高創下7億元的成交易量,自高頻當沖交易中體會波段的甜蜜趨勢,從每天盯盤與數字格鬥的高壓生活,轉變成不看盤年獲利八成的優雅交易人生。(本文摘自《飆股女王林恩如,超簡單投資法》一書,以下為摘文。

再窮,也不能窮孩子?理財達人施昇輝給孩子的存錢術

再窮,也不能窮孩子?理財達人施昇輝給孩子的存錢術

2020-07-17

文/羅梅英財經暢銷書作家施昇輝認為,家庭形塑孩子對錢的概念與認知,對還沒有賺錢能力的孩子來說,唯一要教的就是「存錢」,這是理財很重要的第一步。近幾年,財經暢銷書作家施昇輝的「佛系」理財術:不選股、傻傻存錢買ETF(指數股票型基金),很受小資族歡迎。而他自己大部分的身家也都放在0050(元大台灣50)

留20%緩衝?如何在經濟衰退時,不做傻事、守好資產?

留20%緩衝?如何在經濟衰退時,不做傻事、守好資產?

2020-06-20
文 / 胡偉良

愈來愈多的跡象顯示這次的疫情所造成的經濟狀況也許是近百年來最嚴重的一次衰退。衰退的時候人就會恐慌,人在恐慌的時候就會不理性,不理性的時候也許就會做傻事。如果是在資產管理方面做了傻事,結果可能會非常要命。那麼如何才能在衰退期間不做傻事?如何管理好手上的資產?當前,我們正面臨著一場全球性的經濟衰退。美聯

別跟錢過不去!7個反思,擺脫鼓勵過度消費的行銷手法

別跟錢過不去!7個反思,擺脫鼓勵過度消費的行銷手法

2020-05-06
文 / 一流人

市面上有各種省錢方案,弔詭的是其設計原理幾乎都是為了要你花更多錢。例如大拍賣、折價券、促銷碼、信用卡紅利回饋、其他獎勵方案,以及長期會員方案、免費試用期、免費樣品、無條件退貨政策、訂閱方案與快速而免費的寄送服務。低得不合理的入門價格是另一種銷售手法,目的是放長線釣大魚,最後不是要你買昂貴配備,就是讓

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

2020-04-24
文 / 胡偉良

為什麼大部分的人勤勞但卻不富有呢?著名的華人經濟學家、耶魯大學終身教授陳志武老師認為,這源於缺乏對國家的制度和經濟學的瞭解。如果說在古代的君王時期,勤勞而不富有是可以理解的,因為國家體系限制了個人的發展。但是現在呢?陳志武教授在他的著作中《財富邏輯1:為什麼中國人勤勞而不富有》說到:「在國家體制不完

該主攻「存股」,還是賺「價差」?柴鼠兄弟分析給你看

該主攻「存股」,還是賺「價差」?柴鼠兄弟分析給你看

2020-04-21
文 / 一流人

編按:以投資股票要獲得5%的報酬率來說,有一種是投資每年穩定配息的大型牛皮績優股,不管世局如何紛擾,這種公司的股價始終聞風不動,一年過後5%入袋輕而易舉。另一種是在市場暴跌時勇敢危機入市,當沖搶反彈加上融資再槓桿,短短幾天要獲利5%也絕不是什麼難事。一樣都在股市投資,卻存在兩種截然不同的操作方法,你

除了IQ 和EQ,你還需要FQ!提高FQ的三層次思考

除了IQ 和EQ,你還需要FQ!提高FQ的三層次思考

2020-04-17
文 / 一流人

編按:在貧富差距持續擴大,中產階級不斷向下流動的時候,未來多數人其實更需要的是FQ(Financial Quotient)財務智商,這廣義的可以代表一個人對金錢的整體價值觀和創造財富的能力,狹義的可以說是對金融世界的各種商品、工具和運作邏輯的根本認識。(本文摘自《跟著柴鼠學FQ,做自己的提款機》一書

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

家人借錢你該不該幫?富媽媽三原則釐清:有時不幫,更好

2020-03-31
文 / 許雅綿

「家人來借錢,該不該幫?」為了錢吵架,是家庭中稀鬆平常的事。當面對家人投資失敗、親戚欠債、兄弟姊妹周轉不靈,向你求助時,該如何處理才能兩全其美?擁有14年理財經驗、有「富媽媽」稱號的李雅雯用親身經歷,教你三原則釐清與家人的財務界線。「16年前,我遭遇一場『家人的金錢勒索』,這是我一段非常糾結的人生經

理財起手式!速算資產「淨值」,弄清你與財務自由的距離

理財起手式!速算資產「淨值」,弄清你與財務自由的距離

2020-03-17
文 / 一流人

我們來算算你的淨值,以便弄清楚你的起點在哪裡。你的淨值就是你的資產(有價值的東西,像現金、房屋與投資)與負債(任何形式的債務)之間的差距。淨值是你個人財務規劃裡最重要的數字,一定要定期追蹤。我每天都會查一下自己的淨值是多少(或至少一週一次)。(本文摘自《財務自由,提早過你真正想過的生活》一書,以下為

月入23K也能環遊世界?三招超強理財術,讓她35歲走遍30國

月入23K也能環遊世界?三招超強理財術,讓她35歲走遍30國

2020-03-14
文 / 許雅綿

學會理財,真的可以改變命運嗎?對於有「小資理財教主」稱號、現任易飛網集團策略長楊倩琳而言,答案是肯定的。出身單親家庭、由阿嬤帶大的易飛網集團策略長楊倩琳,從小家境清貧,卻人窮志不窮,有著學鋼琴和環遊世界的夢想,因此很早就有「一定要存錢」的體悟。工作後,楊倩琳秉持「花錢前先存錢」等觀念,每月聰明分配所

房地產投資學:舊房換新屋,當包租公有賺嗎?

房地產投資學:舊房換新屋,當包租公有賺嗎?

2020-03-12
文 / 一流人

正所謂「此一時彼一時」,不同的時空環境背景以及個人所能負擔的經濟條件都不一樣,即使是同樣的物件,在若干年後依舊會有不一樣的命運……而這就是評估一個物件好壞的關鍵所在,只要懂得把握這個關鍵,賺錢絕非難事!(本文摘自《小資族的不動產煉金術》一書,以下為摘文。)身邊有個朋友小Q,他父母在20年前用市價80

「租房」「買房」哪個好?2大考量,直接試算給你看

「租房」「買房」哪個好?2大考量,直接試算給你看

2020-03-09
文 / 一流人

買房子跟租房子,帶給我們的實際效用是一樣的,都是一個居住的價值!就看大家目前的財務規劃是什麼?但不論規劃藍圖有多美好,下定決心是絕對重要的關鍵!(本文摘自《小資族的不動產煉金術》一書,以下為摘文。)不管租房還是買房,房地產最終的價值就是給人們一個安心居住的空間,很多朋友都會問我:「買房子跟租房子到底

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

2020-02-10

該不該買基金?為了分散風險,資產配置種類越多越好嗎?面對投資理財,「佛系」才是正確的態度!不要認真學習,也不要完全放棄,只要看得懂中文,認得出數字,看完這本書,照著做,錢就會自然滾向你!現在就照著這份低薪、低成長、低利率三低時代的養錢藍圖,告別窮忙,跟錢好好相處!股市只有贏家和輸家,沒有專家基金的發

有錢不是萬能,沒錢卻萬萬不能

有錢不是萬能,沒錢卻萬萬不能

2020-02-03
文 / 楊應超

你會為錢煩惱嗎?我想大部分的人都會,包括郭台銘。因為這個世界做什麼都需要錢。雖然郭台銘是台灣首富之一,但他每天要思考如何付出百萬員工的薪水,面對幾億台幣的工廠製造原料、科技零件、存貨、周轉現金等問題,他為錢煩惱的程度,可能比我們想像的還多。但是郭台銘很多的煩惱可以用錢解決,想做什麼就做什麼(例如去選

別讓「錢」磨損感情!共同帳戶、婚前協議書…夫妻之間該如何理財?

別讓「錢」磨損感情!共同帳戶、婚前協議書…夫妻之間該如何理財?

2020-01-03
文 / 一流人

有研究指出,不論情侶或是夫妻,感情失衡很大的原因就是錢,所以跟另一半的理財方式也非常重要。理財理不好,感情也不會好的。我針對情侶跟夫妻,在不同階段提供不同的理財策略。 以情侶來說,還是算獨立的個體,所以最重要的事就是必須要經濟分開,不要把錢混在一起。不要想說現在感情很好,就把錢都放在一起用

端盤子出身的理財天后!蘇西.歐曼走向財務自由的9個步驟

端盤子出身的理財天后!蘇西.歐曼走向財務自由的9個步驟

2020-01-03
文 / 一流人

蘇西.歐曼(Suze Orman)是美國知名女作家、財務顧問、勵志演說家和電視主持人。她出版了9 本關於個人理財的暢銷書,從2002年起在CNBC電視台主持「蘇西.歐曼秀」理財節目13 年。她曾2 次入選時代100最有影響力的人物,並獲得2次優秀電視節目艾美獎(Emmy Awards),以及8項表揚

「老鼠會」的原型,其實在你以為安全的金融市場中!

「老鼠會」的原型,其實在你以為安全的金融市場中!

2020-01-02
文 / 一流人

臺灣現在已經完全進入M型社會的模式,中產階級正在逐漸消失,不是成為M型右端的資本家,就會淪為M型左邊的貧窮族群,一般上班族的薪水正在快速貶值中,如果你每個月只領一份死薪水,實在很難從貧窮的月光族生活翻身,於是許多人開始動了創業的念頭。我們經常可以在網路上看到,有以下關鍵字的廣告:90天快速創業、被動

讓3年後的你感謝自己!22k也能辦到的懶人簡單存錢法

讓3年後的你感謝自己!22k也能辦到的懶人簡單存錢法

2019-12-26
文 / 一流人

我以前是月光族,雖然並不是刻意地把錢花光,但錢就是會莫名其妙減少。我後來覺得這樣不行,怎麼能帳戶都沒有存款呢?於是決定開始存款。但我是一個非常懶惰的人,所以理財、存錢的方法一定要很簡單才有辦法持續。在這個章節中,我就要跟你分享四個簡單存錢的方法。PART1 強迫儲蓄首先,你要先去開第二個帳戶,如果你

台灣數位金融服務新藍海在哪裡?手機號碼也能當「身分證」

台灣數位金融服務新藍海在哪裡?手機號碼也能當「身分證」

2019-12-23
文 / 沈瑜

明年第二季,純網銀之一的LINE Bank即將開幕,會端出什麼好菜?消費者在線上購物、身分認證,如何才能做到便利又安全?開放API(應用程式介面),民眾可以享有什麼新服務?答案都在12月20日「台灣數位金融服務新藍海:數位認證、網銀與開放API之創新與挑戰」論壇中。關心金融科技發展的人應該對「王儷玲