alexa
置頂

#來理財

從「活、留、存」思考 規畫人生財富存摺

從「活、留、存」思考 規畫人生財富存摺

2018-11-29
文 / 文仲瑄

提早退休、退休後有更多餘裕過更好的生活、甚至可以完成年輕時未竟的夢想,是很多人共同的希望。但是,要怎麼樣才可以做到「優雅退休」呢?針對此,中國信託財富管理產品處處長阮麗璇強調,透過及早準備,打造「活、留、存」的財富金三角,每個人都有機會享受美好的雅退生活。平均餘命越長  樂活享退越難「很多

讓財富成為健康、情感、自我價值的堅實支撐

讓財富成為健康、情感、自我價值的堅實支撐

2018-11-22
文 / 文仲瑄

想要優雅退休,要什麼時候開始準備?我都還沒成家,這問題會不會離我太遙遠?中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠明確地告訴我們,從入社會的第一天、拿到第一份薪水你就應該要開始準備!當然,要優雅退休,絕對不只有需要累積財富,人生的四本存摺:健康、財富、情感及自我價值存摺,都要及早儲蓄、不可偏廢。在今年《遠

景氣、年改雙衝擊 台灣樂活享退指數創新低

景氣、年改雙衝擊 台灣樂活享退指數創新低

2018-11-15
文 / 文仲瑄

如果樂齡退休這件事情,也有氣象報告的話,2018年,應該是風雨漸增的一年。年改效應激起的對立,為原本安穩退休的計畫,投下不安的變數。本來安穩退休的軍職人員,成為街頭抗爭的主角;本來百年樹人、為人典範的老師,也被迫挺身,表達最沉重的抗議。從台灣民眾對一連串社會事件的反應觀察,集體噪動的心態,不只影響已

贈與或傳承 合法節稅的方法與原則

贈與或傳承 合法節稅的方法與原則

2018-11-08
文 / 文仲瑄

「death and taxes」死神與稅賦,這句出自美國開國元老富蘭克林的名言,意指注定要發生、不可避免的事。人皆有一死,但相信不論東西方的人,都會希望「少繳一點稅」。只要手中有資產,生前轉移給下一代,會有贈與稅;死後傳承,會有遺產稅。打拼了一輩子的辛苦錢,如何在保留給子女的同時,合法減少稅務支出

遠離「三等老人」 從四十歲開始

遠離「三等老人」 從四十歲開始

2018-11-05
文 / 文仲瑄

一位從金融業退休的50多歲A先生,因為每天早上起床不知道該做什麼,慢慢地生活作息變成晚上打「貪食蛇」這類的簡單小遊戲打到深夜,隔天睡到午後,只需要再等個兩、三個小時,還在上班的妻子就下班回到家。另一位是退休小學老師,以前天天管學生,退休後沒人可管;同樣已退休的妻子常和老同事遊山玩水,兒子在外地工作,

退休後的斜槓人生 作家/街頭藝人田臨斌

退休後的斜槓人生 作家/街頭藝人田臨斌

2018-10-26
文 / 文仲瑄

「過去12年是我人生中的精華,我從未有一秒後悔。」45歲就從跨國企業殼牌石油大中華區總經理一職退休的田臨斌,認為是他這輩子最英明的決定。從猶豫到篤定的放下與放不下45歲剛從職場退下時,田臨斌原本心裡想的只是給自己兩年時間,就當給自己放大假,做自己喜歡做的事情。田臨斌說,一開始面對沒有任何既定行程的一

川普時代 3關鍵布局基金

川普時代 3關鍵布局基金

2016-11-30
文 / 王妍文

2016 年底金融市場很熱鬧,川普在眾人驚呼聲中登上美國總統寶座,放話上任就要撤回TPP(跨太平洋戰略經濟夥伴關係協議),為後續全球經貿投出變化球;加上Fed升息意圖蠢蠢欲動,歐洲明年又有德、法總統大選,結果不僅牽動政局改變,也對經濟、財政表現增添不穩定因素,讓人不禁想問,2017金雞年,基金投資該

物質可以等,夢想不能等

物質可以等,夢想不能等

2016-11-29

張愛玲說,男人的心裡有紅玫瑰與白玫瑰這兩種女人:紅玫瑰娶進門,變成一抹蚊子血;白玫瑰娶進門,變成黏在襯衫上的一粒乾飯。不管是男是女,人們對自己的選擇往往無法堅定,選A看B、C、D⋯⋯,你沒選的永遠在心底騷動不已。其實工作與生活也有這種「紅玫瑰與白玫瑰」現象。每天加班到半夜時,

你的人生,比你想得更富有

你的人生,比你想得更富有

2016-11-29
文 / 劉軒

上次回紐約家裡時, 看到我父母終於把電視換成大螢幕的4K LED TV了。當我正感嘆他們終於開始學著享受時,拿起遙控器,赫然發現上面竟然包了層保鮮膜。這不是指原本保護貼沒拆下來,而是他們自己再包的喔!保鮮膜讓整個遙控器摸起來很不對勁,好比坐在一個套著防塵套的新沙發一樣,感覺根本沒有盡情使用到它。手機

1082萬次轉動,與世界合而為一

1082萬次轉動,與世界合而為一

2016-11-29
文 / 林玲瑩

1082 萬次轉動、2萬5000公里長征,自行車輪軸駛過歐亞非大陸,孤身一騎就是2年,多數日子裡沒有旅伴,心中牽掛家鄉的未婚妻。38歲單車騎士張修維,因為內心深信《海賊王》草帽魯夫所說,人要花2年時間變強,於是踏上偉大的航道,尋找心中的大祕寶。從俄羅斯穿越亞歐大陸,他來到英國小鎮利物浦,披頭四家鄉,

可以賺更多,但我偏不乖!

可以賺更多,但我偏不乖!

2016-11-29
文 / 王妍文

為什麼一個滿腔熱血的藝術家,願意為了辦一個2天的教育展舉債700萬?當他認為「改變可以成真」,他的抉擇依靠又是什麼?38歲的蘇仰志,近來在教育圈裡的很有人氣。從小學藝術的他,做過老師,也到上海創過業,現在是一間藝術顧問公司的創辦人,經營廣告、室內設計的生意,卻因為小孩出生後,多了爸爸身分,讓他重新思

挺過3000元日子,東山再起

挺過3000元日子,東山再起

2016-11-29
文 / 王妍文

28 歲PVD+創辦人趙智凡,投入3D智能體感人機互動的軟體開發,每天工作18小時。創業失敗過3次,現在是第4次出發,運轉2年。為了創業,他曾經戶頭內只剩3000元,只好省吃儉用,發想各種維生方式救自己,如何用一碗30元肉燥飯,撐過一整天;也曾面臨創業夥伴贖錢退出,被迫四處借錢補缺口。創業是一條荊棘

12星座理財必讀聖經

12星座理財必讀聖經

2016-11-29
文 / 王妍文

12星座理財聖經 from Chengi Fang 了解自己、累積理財經驗,向來是讓自己「變有錢」的不二法門。2017金雞年如何順勢理財?12星座中MONEY潛力指數100%的3大星座:用錢謹慎的金牛、不鋪張浪費的摩羯、高度自我要求的處女,都有很強「變有錢」潛力。12星座各有各的理財長處,

風土水火性格測驗

風土水火性格測驗

2016-11-29

■4型投資性格 找出投資最佳配方測驗開始→請選出最符合你情況的答案1. 若「特質」能拍賣,你認為自己哪樣特質最值錢?□ A 意志力□ B 聰明□ C 樂觀、有創意□ D 好人緣2.翻開金庸小說,你覺得自己是哪一個主角?□ A 張無忌:事事謹慎,總想面面俱到□ B 楊過:忠於自己,認為「人要為自己

工作族職涯風格理財

工作族職涯風格理財

2016-11-29
文 / 王妍文

當人生發展不再是一直線,你還在讓自己的理財方式停留在賺活錢、存死錢的窘況裡嗎?隨科技發展,物聯網、人工智慧、機器學習、機器人等,拼湊出未來新世界的藍圖,機器取代既有工作,不僅改變我們的生活,也劇烈改變全球就業市場。過去,人們嚮往白領工作,因為安定、薪水高,工作也相對輕鬆,但這些前提在全球歷經經濟危機

1082萬次悸動

1082萬次悸動

2016-11-29
文 / 成章瑜

2 萬5000公里,除以輪軸一圈距離,等於1082萬次轉動。每個人心中都有這1082萬轉次,每一轉次都是生命悸動。聯發科工程師張修維2年2萬5000公里單車環遊世界,當輪軸停在利物浦披頭四博物館前,和約翰藍儂〈imagine〉交會剎那,任誰能不莫名流淚⋯⋯!30年前,單車環遊

6年期儲蓄險,真的保本又有賺?

6年期儲蓄險,真的保本又有賺?

2016-10-31
文 / 王妍文

低利率時代想存錢,哪裡有比定存好一點,又能保本的金融工具?這個問題一出,大多數人腦中浮現的就是儲蓄險,尤其6年期儲蓄險因年限短,又常被強調「保本、保息」,不僅「投資報酬率比銀行定存高」,還常伴隨著「第7年開始,每年2.25%複利增值」、「終身可領回還本金」等未來成長效益的想像。這些刻意被凸顯的「優點

4心法,搶進投資贏者圈

4心法,搶進投資贏者圈

2016-10-31

在別人貪婪時恐懼, 在別人恐懼時貪婪。」是股神巴菲特的投資訣竅,講的是高點出場與危機入市的反市場操作。確實,這兩年只要徹底執行反市場的動作,幾乎都賺得盆滿缽滿,不管是去年美國升息,還是今年英國脫歐,急跌後都是大漲一波的走勢。但是,實務上要如同股神一般反市場操作,卻不是正常人輕易可做到的。反市場操作為

4000元,也能存到千萬退休金

4000元,也能存到千萬退休金

2016-10-31
文 / 王妍文

存多少錢,才敢退休?這個問題,每個人心中都有個不一樣的數字。未來到底需要多少錢,沒人說得準。只是,台灣面臨人口老化速度世界第一、新生兒出生率世界最低的挑戰,在老得快、生得少之下,再加上勞保老年年金10年後有破產危機,想要好好變老,似乎沒有想像中樂觀,再論退休金問題,恐怕讓人打冷顫,直說「很可怕,不要

臺銀積極推出便民數位服務

臺銀積極推出便民數位服務

2016-09-06
文 / 30雜誌

臺灣銀行於2012年3月推出專屬臺灣銀行的網路銀行APP(又稱網路銀行隨身版),服務範圍以滿足民眾日常生活及金融理財需求為目標。包括帳戶查詢、新臺幣轉帳、繳費、還款、外匯、黃金存摺、黃金撲滿、信用卡繳費等交易功能,最即時的臺幣、外幣匯、利率及黃金牌價查詢,讓使用者隨時掌握投資理財資訊,另也提供有關民

3年存1/2年薪,出國進修去!

3年存1/2年薪,出國進修去!

2016-08-31
文 / 王妍文

點此免費下載夢想存錢法表格想進修,但是錢不夠,怎麼辦?面對現在快速變化的世界,上班族時常會有技術、能力感到捉襟見肘的感嘆;此外,大老闆們開出的高薪工作,大多也針對具備跨界專業的人才。如果想要工作更上一層樓,或是進入高薪職涯,再進修,是開啟成就最好的鑰匙。但是,不管是下班後的日常學習,或是停下工作

只靠儲蓄,不會變有錢!

只靠儲蓄,不會變有錢!

2016-08-31

最近有個剛滿30歲的年輕上班族透過臉書粉絲團寫信給我,他說他月薪有4萬多,即便省吃儉用,銀行存款增加的速度還是很慢,他覺得應該投資賺錢,但一直過不了心裡認為投資是高風險、不務正業的關卡。我問他何時開始覺得投資是不正當的行為。他說從還沒上學,父母就囑咐以後不可賭博跟玩股票,還加碼放送有親戚玩股票玩到妻

台股基金3年賺5成

台股基金3年賺5成

2016-08-31
文 / 王妍文

賺錢何須捨近求遠!受惠資金行情,台股日前攻破9000點站上年度高點,讓在台核備147檔台股基金,今年以來操作全數交出正報酬,若把時間拉長至3年來看,有1成左右的台股基金獲利竟然超過50%。為何會有這樣的好成績呢?富蘭克林華美高科技基金經理人郭修伸觀察,英國決定脫歐後,市場對美國聯準會升息預期跟著降低

讓年輕人再相信銀行一回

讓年輕人再相信銀行一回

2016-08-30
文 / 王妍文

2016年4月中,電視上密集出現一支「打倒雞蛋與高牆」廣告,畫面裡,一堵高牆前擠滿不同的年輕臉孔,通膨、低薪、金融秩序瓦解,帶來的生命無力感,彷彿村上春樹形容的「雞蛋與高牆」。「讓高牆倒下、讓雞蛋飛」是影片最後的註腳,當中喊出顛覆時代,要改寫全球5000年金錢遊戲的影片操刀人,正是台新金控的兩大巨頭

12張定存單,利息放大4倍

12張定存單,利息放大4倍

2016-07-31
文 / 王妍文

「上班打卡制,下班責任制」、「倒退15年的薪資」、「起薪22K」這幾年提起工作、薪水就心酸酸,更別提買不起房、不敢生小孩、退休遙遙無期的人生盼望了!對小資族來說,兢兢業業上班,努力學習新能力來因應大環境轉變需求,要的不正是希望能透過辛苦的努力,不僅貢獻所長,還能獲得足夠的薪資追求夢想。但世界變動太快

從100股零股開始存錢

從100股零股開始存錢

2016-07-31

阿財是我已10多年沒見過面的國中同學,前陣子透過臉書又重新聯絡上,趁週休二日,跟阿財相約聚會,久別重逢談起這幾年的際遇。阿財大學畢業後在一家規模不小的生機食材公司擔任採購,工作幾年後他跟同為採購的同事提到,國內的食材有很多問題,生機食品未來會有很大的商機。同事聽完仔細的研究後,邀請阿財一起離職創業。

乘著時間追報酬率

乘著時間追報酬率

2016-07-31
文 / 王妍文

2016 年才剛過一半,演藝圈四爺吳奇隆與劉詩詩、小龍女陳妍希與大陸男星陳曉,一直到近期林心如與霍建華相繼步入禮堂。愛情開花結果是再美好不過的事情,雖然藝人們看似不必為錢傷腦筋,但對一般小資族來說,從計畫踏入禮堂開始,就代表一腳跨入2人甜蜜世界,到未來3人甜蜜同行,結婚、買屋、教育、退休等一波波用錢

每年都想出國,錢怎麼來?

每年都想出國,錢怎麼來?

2016-06-30
文 / 王妍文

Facebook 動態牆上,總不時會看到好友動態,有時是A去了日本東京Shopping;有時是B去了泰國,正在曼谷街頭大Show個人照;有時則是每年暑假必定帶全家出遊的 C,又在瘋狂分享剛收集到的新國家美景。即使這些略過不看,在某些特定季節還是會出現讓人羨慕嫉妒的景況,譬如:櫻花季。是的,從櫻花現蹤

4方法,跳出賠錢同溫層

4方法,跳出賠錢同溫層

2016-06-30

近來找我請教投資的親友不少,當中想做基金健檢的人更不在少數,從中我發現了2個現象:1.超過8成以上的朋友買基金都賠錢;2.都賠在類似的基金類別上,像是早已令人死心的連動債前陣子大反彈,卻依舊逃不開套牢深淵的礦業、拉美與黃金基金,還有近2~3年買進的人,則多半套在中國基金與高收益債。在相近時間、套在相

母雞帶小雞,打造投資聚寶盆

母雞帶小雞,打造投資聚寶盆

2016-06-30
文 / 王妍文

講起基金投資,最令人傷腦筋的莫不過3大難題:該怎麼選標的?什麼時候進場?什麼時候退場?這3個重要關鍵,左右了賺與賠的投資結果,畢竟大多數人都擔心,買了美股漲歐洲,買了原物料漲生技;或是長期投資等了3年~5年,什麼都漲了,就是沒漲到自己手上那支陪伴多年的老基金。今天要跟大家聊的,就是運用「母子基金」的