疫情持續升溫，全球經濟與投資市場波動，凱基銀行建議，在後疫情時代下，理財首重「財富守護」，手上有資金的民眾可把握銀行推出的限時限量臺幣高利定存活動，穩紮穩打增值資產。針對中高資產族群，善加利用銀行所提供的財富管理服務，檢視家庭及個人的理財規劃與資產配置，還可透過會員加值服務獲得額外回饋，並且隨時掌握市場現況。
為深化財管會員經營、守護客戶財富，凱基銀行打造線上線下完整服務網，並於去年推出全新家庭會員制度，從「溫家(ㄉㄠ)」理念出發，邀請客戶將「最重要的家人」帶到身邊，全家共同享有財管會員權益，從個人擴大到家庭，更全面的為客戶提供完善的家庭理財規劃，期望以有「溫度」的會員服務，進一步和客戶建立深厚關係。此外，於110年2月底前推出限時新臺幣高利定存活動，在零利率時代滿足客戶穩定增值存款的需求。
「財富管理 相薦有禮」、快閃高利定存活動將會員好康放更大
透過「財富管理 相薦有禮」客戶推薦回饋專案，凱基銀行鼓勵客戶貴賓揪親朋好友成為財富管理會員，藉由優質專業的服務讓會員願意「好康逗相報」，同時放大會員影響層面並提供加值優惠。110年12月31日之前，成功推薦親友加入可積點換禮券，最高有機會獲得百貨禮券1萬2千元。110年4月30日前，推薦人及被推薦人還能再享有加碼年利率1%臺幣高利定存。活動詳情請見凱基銀行官網：http://bit.ly/2YHo7IF
在趨近零利率的時代，凱基銀行限時推出臺幣快閃優惠定存，即日起至110年4月30日止，臺幣新資金在100萬元以上的新開立存款戶，與參加「財富管理 相薦有禮」活動，成功推薦親友成為財管會員的既有客戶，皆可在凱基銀行分行申辦，享有12個月期年利率1％的高利定存。詳細專案內容請見活動網頁：http://bit.ly/3oIhGj5
(凱基銀行此專案設有總限額，額滿將視市場狀況調整/終止優惠定存專案內容)
溫家(ㄉㄠ)齊心，家庭會員服務擴大守護身邊「最重要的人」
一場疫情，促使許多人重新為自己的人生排序，除累積財富外，更提醒我們守護、陪伴家人的重要性。凱基銀行家庭會員以「溫家(ㄉㄠ) 」齊心打拚的核心理念，首開先例將權益擴大延伸至家人，除了夫妻、子女之外，連父母、岳父母、公婆或保險受益人也能一起加入，是目前業界關照範圍最廣的家庭會員服務之一。
此外，全家「往來資產總額」達新臺幣300萬元以上即可申請加入，有助於青壯年雙薪家庭及早使用銀行專業理財服務，盡早安排子女教育基金儲備、父母退休規劃等，同時帶給家庭更多穩定感。凱基銀行建議，每年需定期檢視資產配置是否因家庭收支狀況改善，或家庭結構改變而需要調整，並做好保險、投資、稅務與傳承等各種規畫，才有機會達成人生各個階段的夢想與目標。
多元線下實體活動掌握市場現況，永保長久競爭力
協助客戶守護財富的同時，凱基銀行精心打造多元活動，期望能充實客戶無價財富。去年陸續舉辦私人專屬超跑遊艇行程、兒童高爾夫夏令營、貴賓棒球之夜等活動，讓財管會員透過不同的議題可以相互交流、創造與家人的美好回憶，同時透過專屬活動拉近與客戶的距離，陪伴客戶享受精彩人生。
為讓財管會員吸收最新的市場投資資訊，永保競爭力不墜，凱基銀行根據不同客群的理財需求量身打造講座活動。如觀察到高資產客戶的財富傳承及稅務規劃需求，若能及早安排，依據不同的傳承對象及贈與的資產類型，可以節省不少的稅額繳納。凱基銀行去年舉辦「啟動傳承稅務講座」，跨界邀請專業會計師作深度解析，協助高資產客戶及其家人瞭解如何在符合稅法前提下，進行稅務管理，提早做好完善的傳承規劃。
