26年來，玉山用心傾聽顧客聲音，以穩健正派的經營與服務，成為顧客最信賴的夥伴，不僅為顧客守護有形財富價值，更為企業精神永續綿延，傳承無價的家族理念。
玉山陪伴顧客走得長遠，培養深厚信任、建立深度理解。當面臨企業二代接班傳承時，漸進地為企業兩代創造共同對話——引導兩代表達心中真正在意的，以及對彼此的期待，達成圓滿傳承的共識。」玉山銀行財富管理事業處私人銀行部資深經理楊莉敏表示，每一家企業的需求與狀況不同，玉山透過深度瞭解顧客需求，統合資源與團隊，最終的目的是解決顧客問題，讓企業順利完成二代接班，傳承家族資產與理念。
事實上，企業兩代的價值觀差異，經常成為接班卡關的環節。楊莉敏分析，以某位跨兩岸三地的企業客戶為例，創業者打拼天下、努力擘畫，對金融風暴等危機風險高度警覺；二代則未曾經歷創業的困頓過程，認為隨著科技發達可抵禦風險，傾向及時行樂、不願接班。
傾聽兩代心聲，打造量身訂做的接班規畫
「您希望未來在哪裡生活？人生規劃的目的是什麼？」與二代分別深度與談，玉山逐步發掘顧客真實心聲，並提出三個傳承步驟：首先啟動「接班計畫」，讓二代踏入公司核心，歷練生產、財務、業務三大部門，「讓二代開始與老臣培養感情，建立穩固關係；同時第一線觀察公司可改進之處，為接班擘畫藍圖。」而由於兩岸三地法治不同，可以透過股權切割移轉或信託規劃等方式，讓一、二代各自管理一地公司，彼此競合，也能減緩像是中美貿易戰帶來的衝擊。最後要「讓二代站上治理的高度，正視全球變局；家族企業各自登山，也能針對中美貿易戰是否應往東南亞移轉事業建立共識，齊心打拼未來，讓企業理念與財富都能妥善傳承。」
而許多亞洲企業主擁有「傳子不傳女」接班觀念，但接班者未必具有雄心，造成接班理想與現實落差。玉山提出不同於傳統公司的「閉鎖型公司」概念，也就是將公司經營權、所有權分開，「以此做為家族股權傳承，不僅避開家族股份旁落他人的風險，也能讓上一代放心做股權移轉而仍保有公司控制權。」楊莉敏以某企業二代姊弟為例，姊姊較早進入家族企業歷練、且夫婿幹練強勢，企業一代為了讓二代弟弟順利接班，同時也讓姊姊傳承部分財富，即規劃股份、保險、信託等方式，讓姊弟攜手、各展其才，也降低姻親可能帶來的影響，讓一代的家族理念可以永續延伸。
專業信託規劃，創造多贏和諧的傳承
除了傳承二代，企業接班觀念可以更開放。楊莉敏以企業個案為例，分析兩代之間的成長背景大不同，像是嬰兒潮時代的一代，嚴以律己、積極運籌事業；美式教育下的二代則重視家庭生活，事業傾向見好就收。「許多老臣跟著一代打拼，這份革命感情，二代沒有參與到。而這群深獲一代信賴的專業經理人，有可能是比二代更適合傳承公司治理的人選。」透過梳理一代對企業與生活未來的想像，玉山提出員工入股、員工持股信託等方案，由專業經理人經營公司，二代仍持最大股份，創造多贏和諧的企業傳承。
「玉山就像是企業家族的管家，從第一位成員到最新成員，始終如一的盡心關懷、用心服務。不只為台灣企業做資產的管理傳承，更為家族理念的永續綿延，期許創造百年家族的輝煌歷史。」楊莉敏表示，玉山擁有專業團隊可以作為二代拓展海外市場的諮詢顧問，讓傳承不只是守成，更能邁向巔峰。「企業家族的永續傳承，尤其是世代之間的愛與價值，是玉山最為珍視的託付。」楊莉敏強調。
