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峰會人物2 香港恆隆集團主席 陳啟宗 現在是買樓買地的好時機

文 / 徐仁全    
2008-12-08
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峰會人物2 香港恆隆集團主席 陳啟宗 現在是買樓買地的好時機
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「台灣如果想做全球的營運中心、金融中心,我只有祝你們幸運,繼續夢想吧!」

誰敢在台北,在台灣的地盤上說出這樣的話?三言兩語就戳破長久以來政府的施政目標,直指這件穿了已久的「國王的新衣」?

在峰會第二天第一場演講,今年59歲的香港三大房地產開發商之一、恆隆地產主席陳啟宗,發言幽默又風趣,卻犀利十足,句句刺中要害。惹得台下觀眾笑聲不斷。

1991年,陳啟宗從叔叔手中接下父親陳曾熙創辦的恆隆集團,至今歷經了18個寒暑。其中經歷香港回歸、亞洲金融風暴、網路泡沫及正在發生的金融風暴,但他卻能屢次帶領恆隆集團度過不景氣,並在歷次風暴中趁勢壯大,成為兩家上市公司,市值近千億港幣的地產王國。

《遠見》在陳啟宗來台不到24小時裡,把握他在赴桃園機場途中,在車上與他進行專訪,一窺這位眼光獨到的地產專家的經營策略。

「恆隆也曾犯過錯誤,但要學會記取教訓,失敗更不能倒下去,」陳啟宗說。他指的錯誤是1982年香港房地產泡沫之際,恆隆卻沒能事先警覺。

結果資產縮水、銀行收傘,資金調度發生問題,最終賠了18億港幣的金鐘二段「地鐵上蓋」(類似台灣的捷運共構案)合作開發案,損失慘重。

至今談到這件事,陳啟宗仍有些遺憾,「雖然當時我不是集團主席,但也在決策圈裡,卻沒能及早防範,」他說。

不過危機也是轉機,他認為沒有經過大風大浪的洗鍊,就不是一家可靠的房地產商。而且歷經大周期不能只有一次,還要有兩次、三次,如此存活下來的房地產商才是可靠的業者。

有了那次教訓後,恆隆每走一步都格外小心謹慎,「因為房地產是一個風險極高的行業,財富來去很快,有時如過眼雲煙。」

未雨綢繆 策略效法巴菲特

1992年,也就是陳啟宗接任恆隆集團主席的第二年,他做了第一項重大決定:大膽投資中國內陸市場,率先前往上海購地。

當時大家仍對中國政局有些疑慮,但他卻已看好上海的發展潛力,買下南京西路及徐家匯虹橋路上兩塊完整的地,準備蓋商辦、購物中心。

目前上海最高檔的一線名牌購物中心恆隆廣場,及每日有50萬人潮湧入的港匯廣場,都是陳啟宗15、16年就預先購買的兩塊地。現在不僅開花結果,更成為恆隆集團營收的金雞母。

陳啟宗做的第二項重大決定:就是在1997年亞洲金融風暴發生之前,同業還在樂觀大肆購地之際,他卻異常冷靜,沒買半塊地,反而趁高價出脫資產,套現20億港幣。

「1995到1999年3月,我沒買半塊地,大家說我太保守,還被人罵得要死,」陳啟宗說。

結果亞洲金融風暴發生,大半的地產業者受傷慘重,但恆隆集團絲毫未傷,手上還有大筆現金可用。

歷經了亞洲金融風暴、網路泡沫及現在的金融風暴,陳啟宗總是一貫的原則,「在景氣好的時候過於樂觀,那就一定吃虧;反之,在景氣不好時也不要悲觀,那也失去大好投資機會。」簡直跟股神巴菲特有異曲同工之妙。

危機入市 看準二級城市商辦

「2007年開始我就沒有買地,至今都沒買。一、二年前地貴得要命,我才不買,」陳啟宗說,不僅沒買,恆隆還賣地,賣了100多億港幣的地,手上保留大筆現金。結果,去年以來全球金融風暴,中國大陸及香港房地產大跌,但恆隆不受影響,這又再一次讓他看準了。

此刻,「恆隆成為零負債,手上有一大筆現金,這就是我的驕傲,」他說。

他也認為此刻是出手的好時機,「現在不買是大笨蛋,我準備出手了。」

不論是中國大陸或香港,房地產已下修了大半,商辦大樓及住宅都受到波及,因此他大膽喊出,「現在是買樓買地的好時機了。」

陳啟宗透露,他已看了好幾塊地,特別在中國大陸,很快就會出手去買,打破兩年不買地的空窗期。

買哪裡好呢?陳啟宗也有一套獨特看法,他認為上海或北京,樓房已被炒高,成本很高,倒不如到二級或更內陸的城市去,機會更大。

因此過去五年來恆隆積極進軍中國大陸二級城市,包括天津、瀋陽、無錫、濟南等城市都可看到矚目的恆隆廣場。

尋找標的 對台灣沒興趣

陳啟宗指出,選定去那個城市投資的原則很簡單,就是看那個城市經濟有沒有活力。

所謂的經濟活力就是經濟成長,像中國過去平均每年經濟成長幅度可達到10%,「你只要跟著中國市場起來,至少也有10%的成長幅度。」部分城市更能達到13%到15%的經濟成長,那「更吸引我的興趣。」

陳啟宗說,過去包括未上市的家族企業晨興集團及恆隆集團在中國大陸的投資金額已達200億港幣以上,未來幾年會再投資400餘億港幣。

「中國大陸市場是21世紀最大最好的機遇,要好好把握,」陳啟宗說。他坦承中國政治及社會有些風險,但問題是「你能否承擔未投資中國的風險?不可能的,唯有小心!」

但是陳啟宗到底投不投資台灣呢?「一點都不感興趣,」陳啟宗率直得說,香港及台灣經濟成長率都只剩下4%左右,幅度太低,不值得投資。「而且台灣法令只有台灣人看得懂,外國人會吃虧,不投也罷!」

他說,其實台灣有些可惜,「戒急用忍壞了台灣的好機會。」如果早一步給王永慶去大陸海滄投資設廠,「早就當老大哥了。」

培養獨立 不留財產給小孩

做生意獨特的陳啟宗,教育起子女來也很獨特。貴為香港十大富商之一,他的小孩卻在上海騎著自行車上下班。

有一次陳啟宗打電話給他兒子,他兒子說,「老爸,對不起,我正在騎車,等下給你回電話。」

這是事實,「有錢的兒子不成材、沒錢的兒子成材,」陳啟宗說這是他的教育方式,「給他錢幹嘛,要錢自己賺,否則是養壞他。」

不僅不給兒子錢,發給股東的紅利也不隨便發放。陳啟宗透露,幾週前開了次股東會,他向在場股東說抱歉,因股價下跌43%,造成股東的損失。

「結果股東沒有罵我,還鼓掌叫好,說這是跌得最少的了(其他地產商跌七成左右)除感欣慰外,他特別請求股東們的同意,除該得的正常股息股利外,不發放特別股息,「因為大機運要來了,恆隆要趁此機會再壯大。」

「在對的時候,做對的事,」陳啟宗堅持此一原則,18年來帶領恆隆度過各式風暴危機。看來,這次危機對他而言,又是大好機會。

本文出自 2008 / 12 月號

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