0056高配息，成分股更動中！跟0050差異？專家這麼說

2025/6/25更新：0056配息豐厚，不過本週成分股更動將完成，值得注意？另外將寄出分割通知書的0050也深具吸引力！據國內ETF申購排行榜調查，近期由這兩檔ETF分占Top1與Top2！到底哪一檔更適合Z世代年輕人？各世代投資差異？本文將從配息時間、成分股、基本資料及長期報酬率等面向，深入剖析0050與0056的不同，並彙整長期買進ETF的專家經驗談。原來要看人生各階段，可以有不同布局。

0056配息與除息時間

0056作為高股息ETF，其最大的吸引力在於穩定的配息機制。但何時配息呢？根據元大投信資訊，0056自2023年5月起改為季配息，固定於每年1月、4月、7月、10月進行除息。這一改變讓投資者能更頻繁地獲得現金流，特別是在市場低點進場時，季配息能有效降低持有成本並提供心理支持。根據最新資料，0056的配息金額與年化配息率因市場環境而有所波動。

至於最近一次的配息資訊如下：

本次配息：1.07元

最後買進日：4/22

除息日：4/23

發放日：5/14

年化配息率：13%，以截自4/18的0056股價32.69元來計算得之。

從表格可見，0056自2023年5月改為季配息後，除息月份穩定在1、4、7、10月，配息頻率的提升，讓不少追求穩定現金流的投資者積極跟進。

0056成分股

2025/6/25更新：根據臺灣指數公司於6月6日公告富時羅素系列指數季度調整結果，0056的成分股將出現以下變動。如果有成分股在定期審核的期間確定被刪除，新納入的候補名單與差異如下：

新納入的個股為凱基金（2883）、寶成（9904）、信邦（3023）、台新金（2887）及統一（1216）；遭剔除的則為台光電、興富發（2542）、材料-KY（4763）、南亞（1303）與陽明海運（2609）。

其中規劃將刪除的台光電與陽明海運，為0056的前十大成分股，較需要關注，可見如下表格。

此外，此次指數調整的權重變更並非單日完成，而是設有自6月23日至27日為止，共五個交易日的「指數調整過渡期」，以分批完成權重調整作業。

0056前十大成分股一覽 （規劃更換的個股以藍色標註）

資料時間：2025/5 資料來源：元大官網

0056的成分股以高股息為選股核心，涵蓋台灣市場中具備穩定股息發放能力的企業。根據2025年5月最新持股資料，0056的前10大成分股調整為兼具成長性與高股息特色的股票。

0056高股息ETF介紹

0056全名為「元大台灣高股息證券投資信託基金」，成立於2007年12月13日，追蹤「台灣高股息指數」。該指數由台灣證券交易所與英國富時國際有限公司合作編製，從台灣50指數及中型100指數中篩選出殖利率較高的成分股。

根據元大投信官網資訊，0056的管理費率依基金規模分級：100億元以下為0.40%，100至300億元為0.34%，300億元以上為0.30%，總規模截至2025年3月約為新台幣1200億元。其投資目標在於提供穩定的股息收益，適合長期持有或追求現金流的投資者。0056的季配息設計，讓它在市場低點進場時，能透過高頻率的配息降低整體投資風險。但融合了中型100指數的中型企業股票選項，也使其在成長性上有所提升。

0050成分股 

0050是追蹤「台灣50指數」，涵蓋台灣市值前50大的企業，目前以科技股為主導，例如台積電、聯發科等。根據2025年3月最新資料，0050的前10大成分股如下：

資料時間：2025/5 資料來源：元大官網

從表格可看出，近期0050的成分股高度集中於科技產業，尤其是台積電占比超過五成，這使其表現與全球科技景氣高度連動。

0050市值型ETF介紹，何時分割？

0050全名為「元大台灣50」，成立於2003年，是台灣最早的ETF之一。它追蹤「台灣50指數」，每年3月、6月、9月與12月進行成分調整，並採半年配息，配息月份為6月與12月。根據元大投信官網資料，0050的管理費新台幣1000億元以下為0.15%；新台幣1000億~5000億為0.10%；新台幣5000億~10000億：0.08%；新台幣1兆元以上：0.05%。它的投資目標在於捕捉台灣整體市場的成長動能，特別吸引看好台股長期上漲的投資者。

至於許多人關注的0050分割案，已確定完成，27日將寄通知書，詳見這篇文介紹。

0050與0056比較：買1年、2年與3年報酬率誰勝？ 

要判斷0050與0056哪個更值得投資，報酬率是一個可以簡單掌握的指標。根據元大投信官網提供的近三年績效數據，可以直觀比較了兩檔ETF如果買一年、兩年到三年的報酬率。以下是截自2025年5月底的最新比較表格：

從數據可見，根據元大投信官網資料，近三年績效0050皆優於0056；尤其近一年0050報酬在川普關稅衝擊下，仍達10.18%，0056近一年報酬卻變成負數。不過此非投資建議，建議閱讀投資專家分析再做決定。

X、Y、Z世代存股名單誰勝？

根據集保中心截自2024年底的調查，不同世代在投資存股上的選擇與報酬率存在顯著差異。《遠見》專欄作家馬哈也從數據中發現，從各世代存股名單中，可以看出不同世代的對投資風險、期待報酬率以及資產配置的想法。

至於從各世代存股統計表中，2024年到底哪一個世代贏了？答案是X世代（1965-1980年出生的這群人）。

馬哈指出，在2024年無論哪一個世代的存股名單，都交出了一張不錯的成績單，但2024年的投資報酬率第一名是X世代沒錯，只是這不代表2025年還可以繼續表現第一，畢竟去年X世代首選的台積電、鴻海都漲幅驚人，面對2025川普2.0時代，投資人要更謹慎小心。完整分析可見此。

Z世代如何選0056或0050？何時買進？專家建議

至於Z世代年輕人如何選擇買進ETF？何時才是搶進的低點？

施昇輝0050與0056都買，公布人生各階段布局

國內以「樂活大叔」為暱稱在網上長期倡導ETF投資哲學的施昇輝，日前在臉書上完整分享自己一路以來買0050與0056的哲學。

首先，在2017年以前，他主要投資台灣50指數ETF（0050），當時因收入有限，為了生活與購屋需要，只能透過「低買高賣」的方式從0050中賺取價差。這段期間，他多次出售持股來支應買房開銷。

自2017年起，他開始將部分資金轉向0056，著眼於其較高的股息殖利率。隨著個人品牌逐漸建立，透過出書、演講與媒體通告累積穩定收入，加上0056提供的股息，已足以維持日常生活所需。他仍持續賣出部分0050，用來換入更多0056，逐步轉向以「股息收入」為核心的策略。

到了2020年之後，他在0056的持有金額已高於0050，目前配置約為7:3。他強調，步入60歲之後，更傾向以穩定股息為生活依靠，因此已不再頻繁出脫0050。

2023年再次購屋時，他仍需變現資產，不得不出售相當數量的0050與0056。他坦言，雖然若延至2024年出售或可獲得更佳價格，但當下生活需求優先，只能做出當下最適合的選擇。

他總結，投資並非純粹追求報酬，而是為了更好的生活，每個人都應依據自身狀況做出選擇，無法一概而論。

簡單來說，施昇輝由追求價差轉向股息策略，逐步將資產配置從0050轉為高股息的0056，以因應退休後生活所需，強調投資應服務於人生階段與實際需求。或許對於各世代投資者，都很有參考價值。

周冠男暱稱「0050」教主，指出長期買進是王道

另外，0050長期買入的提倡者周冠男，靠著長線投資ETF獲利，買了一台瑪莎拉蒂。在他所寫的《長期買進：財金教授周冠男的42堂自制力投資課》書中指出，自己持續買進台灣與美國的大盤指數型ETF 超過20 年，絕對不是一夜致富。

周冠男也指出，自己從來不猜測市場走勢而短線進出交易，而是堅定的持續定期買進市場指數型ETF，持續買不要賣。也不會考慮當下是相對高點或低點。換句話說，無論股市在高點或低點，定期定額購買是他最推薦的方式。

另外，Z世代該投資高股息ETF嗎？周冠男對0056這類高股息ETF，採取保守的態度。他特別強調，對Z世代或Y世代年輕人來說，高股息ETF其實是有潛藏陷阱的，當提到獲利時，應該考慮的是「總報酬」而非僅是配息。他提醒年輕投資者，不要過於追求現金分配，應該更關注長期資產的增長與累積。

Z世代年輕人如何靠投資ETF，存到退休金呢？周冠男則推薦「72法則」。如果年輕人從25歲開始工作，離退休時間還有一段距離，別擔心初期投入資金少，長期投資下來的複利力量非常驚人，所謂的「72法則」就是用簡單數學計算來告訴你，這麼快就能讓資產翻一倍！