ChatGPT去年橫空出世，引爆一股AI應用熱潮，而這股旋風如今也吹進保險業界，業務員可以藉此進行客戶管理，也陸續應用在提升原先繁瑣的行政作業效率中，富邦人壽如何將科技帶入企業經營中？
台灣約有共30萬名壽險、產險及保險經紀人等業務大軍。過去，保險業無論在客戶管理，或是民眾投保後的紙上作業，甚至培訓教育中，業務及後勤端總得耗費大量人力物力資源處理，因此，如何提升效率也是保險業的重中之重。
富邦人壽在AI風潮開始前，早已跟緊科技浪潮，由上而下地推動科技運用，現在擁抱ChatGPT帶來的AI風潮，也實現了更多應用可能，翻轉業務員對客戶的服務力。
結合社群與人脈互動，富邦人壽系統厲害在哪？
早在2020年7月，富邦人壽「FBFLi智能業務管理系統」正式上線，其中的智能演算機制，帶領公司旗下兩萬名業務員，正式踏入科技應用的新紀元，象徵業務員與客戶的關係從傳統面對面溝通、紙本投保等作業方式，到進入數位時代後，以遠距服務、經營網路社群取代傳統的業務模式。
這套系統的厲害之處在於，結合社群互動與人脈管理，富邦人壽富琦通訊處行銷經理林霆旭表示，在系統尚未出爐前，業務員必須有一套自己管理客戶的方式，包括客戶屬性、何時聯繫客戶等事項，很多時候都是「憑感覺」處理。
但是，現在透過業務員鍵入客戶的每一筆資料，以及每次的約訪資訊，連生日都連結到行事曆中，同時，系統也將客戶以A、B、C、D等級分門別類，有著不同的聯絡周期，甚至還會提示與客戶聊天互動時的建議主題，確實補足不少過去傳統人工進行客戶管理的痛點。
富邦人壽因這套數位工具，有效增加業務員的工作效率，本就善於利用數位工具的林霆旭也提到，在ChatGPT問世後，他也開始嘗試使用各種AI工具，希望能提升工作效率。
不只公司系統，保險業務員這樣用AI
以林霆旭的經驗而言，他最常使用ChatGPT整理資料，像是在拜訪客戶前，總要先做些功課，此時，他就會使用ChatGPT查找關於客戶職業背景的資料，透過整理出來的資訊，讓自己先行了解客戶，也讓面對面聊天時能有更多聊天話題。
除此之外，保險業務員也總要上許多培訓課程來充實自我，像是iPhone手機內建的語音聽寫功能，也常使用在上課情境中，林霆旭說，以前上課用傳統錄音方式，回頭複習時，一小時的課程可能需要花兩到三小時整理，做筆記也常有疏漏，但是，現在透過手機工具的幫助，大概只需要過往一半的時間就可整理完成，確實助益不小。
