民眾票選最佳金融機構方面，2005年「最佳金控形象」由中國信託金控奪得；「財富管理銀行推薦排行榜」第一名也是中國信託商業銀行；「財富管理銀行最佳形象」總冠軍是花旗銀行，本國銀行第一名是台北富邦銀行。調查也顯示，2005年平均有五成的理專幫客戶賺到錢。
2005年台灣的新貧階級愈來愈多。根據《遠見》的獨家調查顯示，高達43.4％的民眾表示， 2005年擁有的財富較上一年減少，只有26.4％的民眾財富增加，表示差不多的民眾有24.6％；尤其是七月一日勞退新制實施後，有22.9％的受訪者表示薪資所得下降，僅約6％表示薪資有調高，表示差不多的比率是34.2％，顯見勞退新制有一定程度影響雇主調薪的意願，甚至變相減薪。
薪水增加無望，許多民眾只好想辦法開源節流。調查指出，為了省錢，有30.2％的人將減少購物逛街次數，23.8％的人將減少娛樂花費，14％的人將減少外出的餐飲費用，2.1％的人會想辦法節省水電費；另有8.8％的受訪者，則是積極找兼差工作來「開源」。
在投資理財方面，2005年有五成的民眾沒有投資；至於有投資的民眾，11％表示最賺錢的投資工具是海外基金。2005年日、韓、歐美股市紛紛創下新高記錄，只有台股相對較「悶」，很多投資人買海外基金幾乎是「隨便買、隨便賺。」不過還是有9.5％的台股投資人表示賺到錢；有6.2％的保守民眾僅靠微薄的定存利息理財；已經躍為民眾普遍投資工具之一的投資型保單，也有4.5％的民眾賺到錢。
在財富管理銀行方面，整體而言，有五成的銀行VIP客戶表示，因理專的建議而賺到錢，獲利很多的比例是9.4％，但賠錢的投資人也有24％，另有19.4％的投資人表示不賺不賠。
2005年消費者推薦的財富管理銀行調查，首次將外商銀行併入，結果由第一家取得財富管理業務核准函的中國信託，以16％的比例榮登寶座；2004年的冠軍得主國泰世華銀行以12.4％位居第二；即使分行家數遠不如本國銀行，花旗仍以11.2％的比率緊追在後，獲得第三；合併後的台北富邦銀行實力大增，由上年的第七名，快速爬升到第四名，推薦比率也達到10.1％；第五名是台新銀行，推薦比率是5.7％。
此次新調查的項目「財富管理銀行形象」，由首創「財富管理」名詞的花旗銀行，以16.3％的比率拿下總冠軍，也是外商銀行的第一名。本國銀行財富管理形象第一名，也是總排名的第二名是台北富邦銀行，獲得的支持度是15％；第三名是中國信託14％；第四名是國泰世華6％。
財富管理市場競爭激烈，金管會在 2005年十一月二十一日公布實施新辦法，未來通過核准的銀行、券商和保險公司都可開辦財富管理業務，當可選擇的管道增加時，調查顯示，約36％的民眾會選擇「金控公司旗下的銀行」，約18.6％選擇保險公司，14.5％會考慮「非金控旗下的銀行」，僅有4.1％會找證券商。
政府宣示二次金改的目標之一，是在2006年底達到金控家數減半，從本次的調查中，認為金控公司由十四家減少到七家，對消費者權益沒有幫助的民眾高達39％，其中約14％更認為「非常沒有幫助」，僅有23％認為對消費者有利。
在金控時代進入第四年之後，本刊的調查顯示，民眾對金控形象的認知有明顯的提升，回答「不知道」和「差不多」的比例均較上年大幅下降。十四家金控競賽的結果，2005年最佳形象的金控公司，由中國信託金控以16.1％奪冠，上年居首的國泰金控以15.2％的支持率略為落後，屈居第二，第三名為富邦金控11.8％，第四名是台新金控7.9％，第五名是新光金控5.7％。
和上年相較，前四名的金控公司名單均相同，只是名次稍有變化。這四家也剛好是曾被部分人士質疑，可能造成金融市場壟斷的「吳辜蔡」三大財團型金控。但在調查中，和其他金控相較，仍然脫穎而出，而且支持率均較上年提升，其中尤以中信金控支持率上衝七個百分點最多。中信金控旗下的中國信託銀行，2005年累計至11月底止，已勇奪國內外三十六項獎項，成績遠高於其他銀行。
精采內容請見遠見雜誌2006理財專刊