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決定後就任其發展

文 / 黃慧娟    
1999-10-18
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決定後就任其發展
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擁有兩個小孩的美商LEXMARK台灣分公司總經理劉羅惠玲是位標準的職業婦女,本身的收入和從事法律事務工作的先生的薪水,讓她直說,不錯的家庭收入,讓她不需以「量入為出」做為理財觀念的前提。

劉羅惠玲運用金錢的方式,是扣除家裡的生活支出、小孩子的生活教育費等必要支出,以及給父母一定的零用金額,再加上全家買書、旅遊等生活、休閒上的花費後,才考慮拿剩下的錢投資。這和許多人以投資為重、生活上的開銷則必須配合用度的情況不同。

「我剛畢業時,只會把錢拿來標會和定存,」劉羅惠玲說,因為當時的投資理財工具不多,所以無從選擇。一直到投身科技界、負責財務工作後,她才慢慢地認識一些投資工具,也釐定了自己的投資方向。

劉羅惠玲現在為孩子各買一支定期定額基金,並買了些保險,因此每個月要花錢在保險費和基金上,除此之外,她的投資都是一整筆而且是規劃為中期投資。當她做一整年的投資規劃時,會以一筆較大的金額投資,並依前一年的狀況及規劃投資的portfolio(分散風險的投資組合),決定買股票和基金的配額。決定之後,未來一年就會擱置不理,「因為也沒多少時間關心它的發展。」劉羅惠玲說。

平常看財經類的報紙時,劉羅惠玲也只關心科技產業的新聞,沒有時間關心股價漲跌的問題。況且,她也不做台灣的基金股票投資,「我的個性容易緊張,在台灣,只要一個新聞發生,就會讓我很擔心,」劉羅惠玲說,這樣也會影響她工作的心情。

拋棄過去標會和定存的理財習慣,劉羅惠玲決定投入基金市場,依據分散風險的原則,選擇投資國外基金。她說,除了台灣法律規定境外盈餘不課稅以外,也是因為她在國外有外幣存款可以運用。另外,她還買了國外的績優股當退休基金,「績優股不是看短期的變遷,長期持有才能有良好的功效,」她說。

劉羅惠玲選擇的股票以科技股為主,原因自然是她對科技產業較熟悉,但令人意外的是,她竟然買了「迪士尼」的股票,並相當看好它。「因為我們都是消費者啊!」她說。從她小時候到現在,迪士尼的產品、電影都非常受小朋友的喜愛,甚至她的小孩也會主動上網找迪士尼的資訊和產品,雖然看不懂,但她已經意識到迪士尼帶來的影響,以及採購行為的逐漸改變,她不禁笑著說,「還好,小孩子還不會用信用卡購物。」

任職美商公司的分公司總經理,劉羅惠玲掌握一家公司的發展和財務大權;在家中,她也掌握家中的財務大權。少了總經理的霸氣、有著鄰家年輕媽媽親切笑容的劉羅惠玲直稱自己不太懂理財,但仍可從她的言談中感覺,她的投資理財模式不但有著媽媽般的細心,也兼具總經理風格的理性。

劉羅惠玲小檔案:

出生:不願透露

星座:處女

血型:B

學歷:輔仁大學會計系、plynouph state college

現職:美商LEXMARK台灣分公司總經理

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