編按：從年薪30萬證券營業員起步，簡瑋德靠「菜市場心法」滾出千萬收入，27歲就FIRE老闆，成為全職操盤手。去年，他製作Podcast《投資癮》分享心得、收聽次數已數百萬。最近，擅長從日常中找投資題材的他，竟然從移工買球鞋上嗅到機會？怎麼回事？快來看他的第一手投資觀察。
我成為全職投資人至今四年，但養成過程可從童年說起。
我是在傳統市場長大的孩子，常跟著媽媽在市場擺攤。我發現她很會從每天買賣交易中，看出什麼在夯，市場嗅覺有時比我還靈。像去年，她曾建議我投資石油，我比較想投資股票沒有納入。最近發現，母親說的時間點竟是相對低點。
媽媽啟發的「菜市場投資法」
媽媽最近還表示要調漲自己擺攤的商品，因為通膨。而我母親從來沒學過總體經濟學或貨幣理論，是靠長期在傳統市場內化的直覺。我常笑說跟著她下單，可能更賺。
也就是這些經歷，讓我認為，股市和傳統市場很像。一間公司財報再漂亮，還是要有讓眾人討論的熱門題材，股價才會漲。也就像傳統市場，要有很多人搶買的話題商品才能抬價賣。但是怎麼找題材？可以從日常觀察入手。
菲律賓移工買Nike球鞋，讓他發現這商機
例如，我最近去買球鞋，發現店員刻意把中文語調放慢，才驚覺店裡來搶購Nike等球鞋的，多是中文不好的菲律賓移工，店員還以為我也是。
不過，我從中思考，首先發現，儘管Nike等球鞋廠商遇到供應鏈卡關，股價一度大跌，但有菲律賓移工，勇於把手中薪資大力投入買鞋，這些廠商後勢應該還不壞，因為需求還在。
第二個，這樣的需求有多大？其實，不論是菲律賓移工，還是我，最近會買鞋推測都是疫情降級，想出外運動所致。亞洲的疫後行情才剛起，而美國NBA最近開打，相信於供應鏈問題消解後，勢必讓出貨量大增。國內相關運動類股也可望發酵。
另外航空業雙雄近期第三季獲利亮眼，除了專家指出空中貨運塞爆讓財報翻身外，我注意到台灣疫苗覆蓋率持續提升，國人期待出國，觀光題材正浮出檯面。
所以財經新聞不是無需關注，重點是怎麼逆向思考。如果只片面解讀供應鏈荒，或仍在用去年疫情時心態看待航空業，就無法提早找到下一波會漲的股票。
選股之後，還得嚴守紀律、停損停利
不過，我曾經歷一段怎麼操作都錯的時期，健康還出現問題。那次之後，我深深體認選股只是一部分，真正能決定長期獲利的，是嚴守下單前設定的投資策略。這裡面，第一個是資產配置，第二則是停利與停損點的設計。
在資產配置方面，我只有三成資金會做短線投資，七成資金做長線。通常長線交易是一年時間長度為準；短線交易則是隨時看市場價格決定。當然，如果長線投資標的，原本鎖定一年報酬8%，不料幾個月就漲三成，那麼自然可以提前退場。
至於停損與停利點的設計，我通常看進場價，並深度掌握行情後來決定。
短線標的，只要到達停利或停損點不留戀
例如，今年3月，我因為觀察到美國大廠布局VR（虛擬實境）動態，提早追進威鋒與宏達電等「元宇宙」概念股。
在資產配置上，威鋒電子是設定為長線投資，因此至少持有一年為基準，不過我還是會每季看產業發展與市場，重新調整。宏達電則是短線標的，入場後隨時觀察，是否已達到事前設定的停利或停損點，只要有符合條件絕不留戀。
在停損與停利點方面，我幸運地在初漲時切入，這兩支股票停損與停利價位空間可以設得較寬，例如往上100%停利、往下20%停損。但若是散戶最近11月才切入此類股，我建議真要做，價位空間得設計窄一點，例如變成股價往上50%停利，往下10%停損。畢竟今年以來股價已漲了一倍。
第二個則是機械式交易。我通常在精心研究後，會鎖定三到五檔值得投資的目標，都一律平均分配資金進去。第一個進場點通常是近期創新高後。同時只買上漲中的股票。
股市生存鐵律：絕不虧損超過六成
另外，倘若這五檔中，有一檔不如原先預期停損後，我會再以同樣的資金選一檔進去，依此類推。但是絕不讓帳面賠錢中的股票資金總額超過六成，因為超過六成，通常就會扭曲一個人的心理，寧可抱著攤平而不去想尋找下個獲利機會。
這個絕不賠超過六成的策略，也是我能在市場生存最關鍵的一條。依據過往的經驗，只要哪次一時不想遵守，往往就血本無歸。
最近許多人都在問，通膨年代怎麼辦？我認為在2020年疫情來襲後，市場可能會走長期多頭行情，而通膨下錢會變得愈來愈小，100塊錢只能買塊雞排，也許不久就在台灣出現。若本業薪水難提升，用股票投資，確實是改善生活的選擇。
但就算多頭行情，中間不乏許多回檔與修正。錯過一段沒關係，回檔時切記資產控管，別讓手中充滿套牢的股票，傷荷包之餘也對心理造成嚴重打擊。
這波沒跟上不要緊，只要資金還在，你肯定等得到下一波行情。（林士蕙整理）
（投資宜謹慎。此文反映作者觀點，不代表本社立場）
