每個家族企業發展歷程就像是一部台灣經濟奇蹟的奮鬥史，唯有平穩且順利的傳承，才能把精彩故事延續下去，支撐台灣經濟的持續發展。「富御恆傳」是台北富邦私人銀行的專屬品牌，其獨特價值主張，就是將企業家族的精神與榮光，伴隨著有形財富，一代一代的傳承下去。
一場在高爾夫球場上舉辦的小型活動，主要與會者均是年齡二十五到三十五歲之間的企業新世代。他們年紀雖輕，背後均有成功家族企業；不少人帶著父執輩一起參加活動，形成家族一、二代共同與會的盛況。
家族新舊世代不同 傳承同一血脈與奮鬥精神
活動上分享故事的是跨世代中、青高爾夫球名將，資深名將是盧建順，青壯世代好手代表如徐薇凌、李旻等，不同世代傑出運動員，像極了企業一代交棒給新世代時，兩代人共同傳承著同一血脈與拚搏精神。
這是北富銀個人高端客群處在二O二O年所舉辦的第一場「富御恆傳學院--新世代課程」，打響了私銀服務的口碑。
「高爾夫球是一個人的運動，像極了創業者的孤寂之路。」北富銀高端總督導莊慧玫，一語道出了肩上扛著創業成敗責任的企業家族領袖心聲。
台灣企業有98.9%為中小企業，大多為家族企業。但近幾年台灣家族第一代領導者大部分屆齡退休，如何將自己打拚一輩子的心血，安心傳承給對的人，成為多數高端客戶的共同需求。
「成為您的家族辦公室，傳承您的傳奇。」是北富銀個人高端客群處的獨特價值主張，不只是財富的傳承，更是傳承家族歷代所打拼出來的傳奇故事，這不但在同業中獨樹一格，也高度吸引企業新舊世代的目光。
將專業融入同理心 成為企業家族成員溝通橋樑
北富銀個人高端客群處處長蔡素幸表示，單位成立雖才兩三年，但高端客戶與北富銀往來常已二、三十年，對銀行所提供的服務並不陌生，因此，「獲得客戶信任，成為家族成員間溝通的重要橋樑，從專業金融與客觀角度，陪伴客戶傳承有形與無形的資產，才是差異化服務的重點。」
為此，北富銀特別從全台135家分行、超過6800位員工中嚴選菁英，打造出鑽石團隊，服務地點除台灣外，還包括新加坡、香港。目標客群則是行內資產新台幣一億元以上，或是行內外可動用資產五億元以上，且具有家族傳承需求者。
這群人數高達五十人的鑽石團隊，分別由具15年以上頂級客戶服務經驗的客戶經理、投資/稅務/法律的領域專家，以及資深中後台同仁所共同組成；所提供服務包括：財務規劃諮詢、資產或股權傳承、下一代的教育與接班規劃等各種客製化的傳承解決方案。
團隊為了能提供與國際私人銀行同等規格的高端服務，北富銀與擁有二二五年歷史的私人銀行—瑞士隆奧銀行(Lombard Odier)策略合作，希望借助瑞士隆奧經驗，建立頂級的專業團隊，更融合成立超過一甲子之富邦集團豐富資源，共同打造出具亞洲特色的家族辦公室。
以某個家族為例，企業第一代創辦人已屆高齡，對於傳承尚未有完整規劃，但在海外發展的長子回台接棒後，希望透過妥善規劃，順利傳承父親打拚一輩子的心血。
曾擔任分行主管的北富銀高端客戶經理，在用心理解客戶需求後，成功透過溝通贏得所有家族成員信任，不但協助客戶完整規劃家族資產，甚至透過影音、文字製作傳承三代的家族企業紀錄片，留下美好回憶，也在公司尾牙中播放，讓創辦人以及在場所有員工均深受感動。
從有形財富到無形資產 協助企業交棒與教棒
從有形財富到無形資產，北富銀更用心經營的是多數第一代企業家內心的最大期望值---交棒與教棒。為此，「富御恆傳學院」希望為企業新世代提供跨國境、跨世代與跨產業的學習平台。
北富銀指出，某位新世代客戶對於接班原有壓力，在多次參加學院活動並與其他類似背景的學員交流後，慢慢建立自信心，也讓飯桌上常沉默寡言的他，開始發表對未來規劃的看法。
「他的父親對我們的服務非常感謝，並說出：『幫助二代有正確的觀念，就是給我們最好的產品服務。』」家族一代發自內心的由衷肯定，讓團隊更加深信服務的定位正確與價值所在。
北富銀希望透過與企業家族維持「共榮關係」，以協助客戶達成永續傳承的願景，讓家族榮光與財富永久傳承下去。
