大家都在談理財，但根本不懂理財，也沒有正確的觀念。」一向直言不諱的投信投顧公會祕書長蕭碧燕，劈頭一句話，敲醒投資人輕鬆賺錢的美夢。
根據金管會公布的「國民金融知識水準調查」結果，恰恰應驗了蕭碧燕的這句話，國人金融知識水準總平均只有53.87分（滿分為100分），不及格！
投資理財，逾半數光說不練
這次的調查分為知識面與行為面，國人在行為面的得分，遠低於知識層面，反應出金融知識「知易行難」。在調查的九大項目中，又以「金錢管理」、「儲蓄」、「理財規畫」與「金融資訊」等四項目，得分低於50分，尤其在理財規畫與金融資訊方面，更低到只有30多分。
前UBS瑞銀證券投顧台灣區總經理鄭明祈詮釋，台灣人積極奮鬥的移民性格，加上七○到九○年代經濟急速成長，反映在投資上，就是國人偏好短線著手，期望以積極投資、放手一搏的行為大撈一筆，因而較無長遠的理財規畫。
花旗銀行所做的「國人財務健檢」結果中也發現，儘管人人一口理財經，事實上他們每天只花六分鐘檢視自己的財務狀況。不到五成的受訪者有記帳、編列並執行預算的習慣，近四成的人沒有規畫退休金，這顯示國人的理財的實際行動有待加強。人生長期的理財規畫不是賭博，無法靠運氣，而是需要正確的知識與行動。就從這一刻，建立正確的理財知識，你就已經往成功的理財路，邁出一大步。
