今年28歲的Brian，擔任診所牙醫師。由於牙醫診所採取無底薪的抽成制度，因此他沒有年終獎金。受雇於人的他，與老闆有許多理念不同。因此工作四年的他，夢想是與朋友合夥開牙醫診所，希望擁有更多的自主權，也賺取更高收入。
評估過後，他發現在台北開業約需700萬元，打算在二到三年內與朋友合夥創業的他，必須自備350萬元做為創業基金。不想向家人伸手借錢，他便積極投入基金理財的投資行列。
有明確目標的Brian現今資產約100萬元，每月定期定額5萬元投資基金，投資標的也非常積極，為近一、兩年漲勢凌厲的新興市場與能源基金，投資金額包括新興市場1萬7000元，東歐6000元，美林世界礦業6000元，天達環球策略6000元，富達歐洲6000元，拉美6000元。之前他也定期定額投資日本基金3000元，但近一年表現不佳，現今已停扣，正考慮是否贖回轉投資其他區域基金。
元大銀行資深副總吳鴻麟認為，Brian收入穩定，如以現行理財預算持續投資，年報酬率8％的情況下，約3.5年即可達到目標，如果將薪資成長部分加入投資，則應可提前完成創業目標。然而現今投資作法較為積極，建議將定期定額各減20％，將部分投資轉成高股息債券型基金。日本基金建議不要贖回，2008年下半年，應有落後補漲的空間。
姓名：Brian
年齡：28歲
職業：牙醫師
目前資產：100萬元
平時理財方法：
每月定期定額5萬元
年終獎金投資金額：無
夢想：3年內存到350萬
