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投資標的街上挑愈搶手賺愈多

通膨傷你荷包,投資成倍賺回來
文 / 李文平    攝影 / 蔡仁譯
2007-09-01
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投資標的街上挑愈搶手賺愈多
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漲!漲!漲!物價猛漲,只有薪水不漲,當你正在哀傷自己是貧窮白領時,物價又漲了,你又更向M型社會貧窮的那一端靠近。趕快停止抱怨,不要再坐等奇蹟,用聰明的投資,扭轉你的財富頹勢。

但是,投資商品千百種,該怎麼挑?又要如何選?平常工作這麼忙,有沒有一種簡單又有效的方法,能幫忙挑出潛力投資標的?

逛街找股票,他漲價你賺錢

曾在十三年內,將麥哲倫基金資產,從2000萬美元擴大到140億美元,年均複利報酬率達29%的傳奇基金管理人彼得‧林區(Peter Lynch),最著名的投資法則就是「逛街找股票」。他認為「購物中心就是眾多上市公司拚搏廝殺的地方,也是觀察公司基本面的絕佳場所」。

而在這個物價飆漲的時代,逛街找股票,更是個聰明辦法,你希望它漲價、它缺貨,你不一定要多花錢,甚至還可以賺錢!

熱門財經部落格作家黃國華說:「物價飆漲背後的意義就是公司的生意太好,所以東西才會不斷地漲價。」因此,只要在賣場中發現能跟著景氣一起「漲價、缺貨」的商品,就是最好的漲價概念股。

最明顯的例子,就是去年底在美、日上市,賣到全球缺貨的任天堂遊戲機Wii,光是在日本市場,十個月以來銷售量就接近350萬台。除了任天堂是最明顯的投資標的外,一連串的Wii概念股,例如旺宏、鴻準等等代工或零組件供應商,無不跟著水漲船高,大幅受益。旺宏八個月內股價上漲110%,鴻準漲34%,畢竟,350萬台Wii,總價就高達四百多億元台幣,那是多麼大的商機!

再看蘋果公司,當媒體充斥著排隊買iPhone的消息,就該知道誰會受益了。從今年一月初,蘋果執行長賈伯斯展示了人見人愛的iPhone之後,短短八個月內,Apple的股價就大漲了75%!

發揮想像力,洞察消費趨勢

要培養逛街挑股票的能力,觀察商品熱賣的商機是相當重要的,並且挖掘出未來可能帶動的銷售趨勢,黃國華認為,這個訣竅就在於要能夠發揮想像力。早在去年底,黃國華就看出博奕產業將在今年大紅大紫,但讓人相當驚訝的是,他的靈感居然來自於大陸股王「貴州茅台」。

貴州茅台是2006年上海A股的股王,今年年初股價更衝到100元人民幣以上,帶動整體高價白酒企業的股價。黃國華觀察到這個現象,覺得今年是紙醉金迷行業當道的一年,雖然白酒是大陸熱銷的奢侈品,但他認為整體高階消費族群將成為主流的趨勢,是兩岸乃至於全球都共通的。接著,黃國華聯想到了最紙醉金迷的博奕產業。

如果要更深入,除了在街頭看熱鬧之外,群益證券總經理周康記則建議投資者,還可以多多閱讀投資法人的報告來印證。很多券商或產業研究所,同時在消費市場美國,以及生產工廠中國都派駐了研究員,能輕易的掌握產業脈動。一般外資法人就是因為能夠掌握許多產業報告,所以能搶在散戶之前就嗅到投資趨勢,早一步獲利。

然而,每種商品的概念股當中,都包含了許許多多廠商,要如何從眾多廠商中選出優質投資標的,又成為小投資者們非常頭痛的一項難題。

學習看財報,找最佳進步獎

周康記建議,挑選公司首重競爭力。具有強烈競爭力的好公司,應該具備著財務數據優質、研發與業務能力強、獲利穩定、公司規模大等特質。

每股盈餘(EPS)是周康記認為在眾多財務數字中,應該第一優先考量的指標。如果一家公司可以連續幾年的EPS都高過競爭對手,那麼就表示這間公司的獲利穩定,而且即使最後股價下跌,投資者也不至於慘敗,最起碼還可以享有分紅配股的固定收益。

毛利率則是第二個考量指標。周康記表示,毛利率代表著公司的競爭力,毛利率高表示該公司的生產管控優良,並且可以忍受客戶的殺價以及匯率波動的風險,公司的競爭力自然也相對比較高。

「最佳進步獎」則是黃國華挑股票的私房秘訣。就像大家會驚艷於從放牛班考上台大的學生一樣,他認為雖然有些好公司的經營能力一直名列前茅,但是那種財務數字能夠逐年大幅增加的公司,才能吸引大家的目光,同時股價的成長空間也會比較大。

周康記與黃國華兩人皆認為,最簡單的方式就是選擇龍頭股,簡單來說,就是這項產業中,賺最多錢的公司。

最後,周康記提醒投資人,買對了股票固然高興,但是也要注意出場的時機。基本上,股票到了一定的價位,就怎麼都上不去,而且突然暴大量,那就是該獲利了結的警訊了。

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