《遠見雜誌》七月號封面故事調查，台灣民間財富迎來歷史性位移。預估至2026年，身價達新台幣1億元以上的高資產人士將攀升至12.4萬人，掌控46.1兆元財富；其中身價30億元以上的頂級富豪，三年內暴增3倍，手握12.8兆元資金。
熱錢直接反映在政策實績，高雄亞灣資產管理專區啟動屆滿一週年，吸引57家金融機構進駐，家族辦公室與信託高端業務已服務161家客戶。當頂端資金順著政策紅利重新配置，高資產家族的傳承規劃與資產結構，是否跟上這波變革腳步？
高資產財富管理，除了資產配置之外還要兼顧哪些面向？
根據遠見雜誌７月〈台灣財富新賽局〉報導，富豪客群的財富管理思維，告別追逐單點商品投報率的階段，轉向整張資產負債表的通盤檢視。面對日益複雜的全球市場波動與經營環境，一套完善的財富管理架構，必須兼顧風險保障、資產配置、財富傳承與長期規劃。
由於高資產族群的財富結構多半與企業股權、不動產或高波動的另類投資緊密相連，如何在多變的經濟局勢下為整體資產定錨，建構穩健的安全底座，成為首要課題。保險在此需求下超越傳統風險保障功能，升級為高資產客戶通盤規劃資產配置的穩定器。
特別是在跨世代傳承的進程中，高資產家族更看重百年基業的交棒。相較於著重短期資本利得的工具，壽險能提供長期承諾與高度確定性，幫助企業主以時間換取空間，預先安頓家族成員的長期生活，並與其他傳承工具深度結合。
保險如何成為高資產財富管理的穩定基石？
當保險定位為整體財富管理的穩定器，實務運作上便能與銀行等多元金融範疇，產生跨業協作效應。對許多身兼企業主的高資產客戶而言，長期保障與企業營運的資金流動性，往往存在調度上的拉鋸；保險扮演的角色，即是透過整合型金融機制，將長期防護底座與短期資金彈性相互連結。
在亞洲資產管理中心高雄專區的試辦指引下，這類整合服務正逐步深化。在高資產客戶的整體財富管理中，保險可與銀行、證券等金融服務相互搭配。富邦人壽於高雄專區除提供多元外幣保單外，也與台北富邦銀行等銀行合作提供保費融資及保單融資服務，依客戶需求與相關資格條件，提供更多元的財富管理選擇。
富邦人壽如何透過高雄專區服務高資產客戶？
壽險作為傳承規劃的重要一環，更需具備國際競爭力的商品方案作為支持。富邦人壽積極響應亞洲資產管理中心政策，鎖定高雄金融專區的試辦紅利，針對高資產客群量身打造多元外幣保單。
富邦人壽在專區推出的四張高資產客戶專屬保單，包括2張外幣利率變動型及2張外幣分紅型保單；另針對非本國籍的境外客群，亦率先於專區內核保通過首件國際保險業務分公司OIU專屬保單，並整合富邦金控旗下銀行與證券資源，將保險、銀行與證券（OIU、OBU、OSU）的跨境服務深度串接，提供涵蓋資產配置、風險保障、財富傳承面向的一站式整合服務。
進駐高雄專區一週年，富邦人壽有哪些具體成果？
進駐高雄專區屆滿一週年，富邦人壽試辦商品(不含OIU商品)銷售規模大幅超越原訂目標。截至今年7月底，已核實保單達323件，保費收入衝上61.5億元，居同業領先地位。
亮眼實績驗證高資產客群對專區商品的實際需求。富邦人壽近期更榮獲台灣董事學會主辦之家族影響力最佳保險機構殊榮，成為專區內唯一獲此肯定的壽險業者，印證其以保障為本、穩健為先的品牌價值。
面對財富新賽局，富邦人壽將持續以保險本業為核心，結合創新外幣保單、靈活保險融資與富邦金控資源，為高資產客戶打造更完整的一站式服務。
